سرمایه گذاری ثروتمندانه

وارن بافت

سرمایه گذاری ثروتمندان روس در ٣ شرکت اینترنتی ایران

دو ثروتمند روس در ٣ شرکت ایرانی فعال در زمینه تجارت الکترونیک سرمایه گذاری کرده اند. به گزارش عصر ایران به نقل از ریانووستی، اندریه موراویوف رئیس صندوق پاروس کپیتال و شریکش در صندوق بوریس سینیگوبکو چند میلیون دلار در سه شرکت ایرانی به نام های دیجی کالا ، دیوار و شیپور سرمایه گذاری کرده اند.

دو ثروتمند روس در 3 شرکت ایرانی فعال در زمینه تجارت الکترونیک سرمایه گذاری کرده اند.

به گزارش عصر ایران به نقل از خبرگزاری روسی ریانووستی، "اندریه موراویوف" رئیس صندوق پاروس کپیتال و شریکش در صندوق "بوریس سینیگوبکو" چند میلیون دلار در سه شرکت ایرانی به نام های "دیجی کالا"، "دیوار" و "شیپور" سرمایه گذاری کرده اند.

بوریس سینگوبکو سرمایه گذار و فعال اقتصادی روس در مصاحبه با روزنامه کومرسانت چاپ مسکو گفت: در شرکت های دیجی کالا، دیوار و شیپور سرمایه گذاری کرده ایم.

این روزنامه افزود: سینیگوبکو و موراویوف حدود 6 ماه قبل در شرکت سوئدی بومیگرانات سرمایه گذاری کردند. این شرکت سوئدی به طور ویژه برای فعالیت در ایران ایجاد شده بود.

سینیگوبکو ثروت ودارائی 100 میلیون دلاری را مدیریت می کند که 60 میلیون دلار آن از طریق پاروس کاپیتال مدیریت می شود. به نوشته کومرسانت دیجی کالا 80 درصد بازار فروش اینترنتی کالا در ایران را در اختیار خود دارد و ارزش آن حدود 400 میلیون دلار برآورد شده است.

دیجی کالا در زمینه فروش اینترنتی کالا (شبیه شرکت آمازون) و دو شرکت دیوار و شیپور نیز در زمینه فروش کالاهای دست دوم و عرضه شده از سوی مردم (شبیه شرکت ایی بی) فعالیت می کنند.

وارن بافت و 51 درس مهم زندگی و سرمایه گذاری

وارن بافت و 51 درس مهم زندگی و سرمایه گذاری

درس مهم سرمایه گذاری وارن بافت در زندگی و متناسب برای تمامی افراد به ویژه افرادی که در بازارهای سرمایه فعالیت میکنند.

وارن بافت یک سرمایه گذار آمریکایی، تاجر و نیکوکار است که جزو موفق ترین سرمایه گذاران جهان محسوب می­شود. او مدیر عامل شرکت، رئیس و بزرگترین سهامدار برکشایر هاتاوی است.

وارن بافت اولین سرمایه گذاری اش را در بازار بورس در سن 11 سالگی با خرید سهام شرکت پدرش انجام داد.
در سن 15 سالگی درآمدی حدود 175$ فقط از سیستم پخش روزنامه داشت. از دانشگاه زمین 40 هکتاری با شرایط مطلوب وام گرفت تا در آن مشغول به کاشت و برداشت شود که بعدا در سن 14 سالگی آن زمین را با پول خودش خرید.

بافت قبل از 20 سالگی، توانست به کمک نبوغ و هوش مالی اش بیش از 90$ هزار دلار پس انداز داشته باشد.
اما جالب است بدانید این نابغه دنیای سرمایه گذاری درخواست تحصیل در دانشگاه هاروارد را برای مسئولین این دانشگاه ارسال کرد، اما آنها او را فاقد صلاحیت لازم دانستند و درخواست او را رد کردند.

وارن بافت ثروتمندترین فرد جهان در سال 2003 و سومین فرد ثروتمند در سال 2015 بوده است.
در این مقاله برای شما بهترین نقل قول ها، توصیه ها و درس های مهمی که وارن بافت در کتاب هایش، سخنرانی هایش و مصاحبه هایش گفته است را جمع آوری کرده ایم که میتوایند بخوانید :

وارن بافت و 51 درس مهم سرمایه گذاری وارن بافت به همراه نکات کلیدی در زندگی

1. ” قانون شماره یک: هرگز پول از دست ندهید. قانون شماره دو: هرگز قانون شماره یک را فراموش نکن. ”
2.” در دنیای کسب و کار، آینه عقب همیشه واضح تر از شیشه جلو اتومبیل است.”
3.” کسی امروز در سایه نشسته است، به خاطر این که یک فرد خیلی وقت پیش یک درخت کاشته است.”
4.” هزینه چیزی است که پرداخت می­کنید ارزش چیزی است که به دست می‌آورید. ”
5. ” امروزه افرادی که پول نقد نگه داشته­ اند احساس راحتی می­کنند اما این کار اشتباه است. آنها یک راه وحشتناک دراز مدت برای دارایی خود انتخاب کرده­ اند که در واقع هیچ منفعتی ندارد و ارزش دارایی آن­ها را مستهلک می­کند.”
6.” پیش بینی باران کافی نیست. به فکر ساختن یک سرپناه باشید. ”
7.” اگر تاریخ گذشته تبدیل به یک بازی می­شد، ثروتمندان همه صاحب کتابخانه بودند .”
8.” شما در صورت رسیدن فرصت وارد عمل می­شوید در برهه­ ای از زندگی­ ام شرایطی بسیار سختی داشتم در حالی که تعداد زیادی ایده داشتم اگر ایده­ ای به نظرم برسد آن را سریع عملی می­کنم اگر نه، اتفاق خاصی نیفتاده است ”
9.” آمریکایی ها در یک شرایط ترسناک زندگی می­کنند به طوری که هیچ کس تمایلی به سرمایه گذاری ندارد، که همین مورد باعث ترس بیشتر ما شده باید این ترس را از بین ببریم و زمان ریسک کردن فرا رسیده است. ”
10.” مراقب افرادی که فرمول­ های عجیب و غریب ارائه می­کنند باشید.”

وارن بافت

ادامه درس مهم سرمایه گذاری وارن بافت

11.” حرکت انفرادی اسلحه سرمایه گذاری است که صدماتی در حد کشتار جمعی به بار می­آورد.”
12. ” به نوسانات بازار به عنوان یک دوست و نه یک دشمن خود نگاه کنید. به جای متضرر شدن از نوسانات از آن به عنوان یک فرصت استفاده کرده و منفعت ببرید ”
13.” سرمایه گذار امروز فرصت دیروز را از دست داده است.”
14.” در واقع، زمانی که شما به سن و سال من برسید، مبنای اندازه گیری موفقیت تان در زندگی عشقی و علاقه­ ای است که مردم و اطرافیانتان نسبت به شما دارند.”
15.” من فکر می کنم مهم ترین عامل در خارج شدن از رکود اقتصادی احیا ظرفیت سرمایه داری در آمریکا است.”
16.” ارزش چیزی است که شما به دست می­آورید.”
17.” هنگامی که به دنبال مدیریت یک کسب و کار معتبر در شرایط اقتصادی بد هستید تنها شهرت کسب و کار است که دست نخورده باقی می­ماند.”
18.” ما هنوز در رکود اقتصادی است و به زودی هم از این شرایط خارج نخواهیم شد اما این مشکل را پشت سر خواهیم گذاشت.”
19.” فقط چیزی را که شما را کاملا خوشحال می­کند بخرید حتی اگر به شما بگویند که بازار به مدت ده سال تعطیل خواهد شد .”
20.” به نظر می رسد انسان دارای این ویژگی است که دوست دارد همه چیزهای آسان را دشوار کند.”

وارن بافت

21.” تنها زمانی که جزر و مد می­شود می­توان گفت چه کسی عریان شنا میکرد “.
22.” ازمیان میلیاردرهایی که من میشناسم پول تنها نیازهای اساسی­ سرمایه گذاری ثروتمندانه شان را تامین می­کند اگر قبل از داشتن پول احمق باشی با وجود میلیاردر بودن باز هم کارهای احمقانه خود را تکرار می­کنی ”
23.” یک نظرسنجی عمومی به هیچ وجه جایگزین مناسبی برای اندیشدن نیست.”
24.” اگر شما به سن و سال من در زندگی رسیدید و هیچ کس دل نگران شما نبود و حس خوبی به شما نداشت، برای من مهم نیست چقدرحساب بانکی­تان زیاد باشد چرا که زندگی­تان یک فاجعه است.”
25″ما به سادگی با دیدن حریص بودن دیگران دچار ترس می­شویم و حریص می­شویم وقتی که دیگران می­ترسند”

سودآورترین سرمایه گذاری زندگی تان چیست؟
کلیپ انگیزشی شماره ی 7 را همین الان دانلود کنید

26.” بهتر است با افرادی بهتر از خود رفت و آمد داشته باشید همکارانی را انتخاب کنید که رفتار بهتری نسبت به شما دارند و خود را در همان سمت و سوق قرار دهید. ”
27.” سوال بزرگ در مورد چگونگی رفتار مردم است که بستگی به منافع آن ها دارد و با در نظر گرفتن این مورد رضایت بیشتری از منافع کسب شده خواهید داشت. ”
28.” هنگامی که از ترکیب جهل و نفوذ استفاده کنید، نتایج بسیار جالبی دریافت می کنید.”
29.” مدارس کسب و کار تمرکز بیشتری بر انجام رفتار پیچیده در مقایسه با رفتار ساده دارند، اما انجام رفتار ساده موثر تر است.”
30.” روند انجام کار بسیار جالب­ تر از نتیجه به دست آمده است.”

وارن بافت

ادامه درس مهم سرمایه گذاری وارن بافت که خود تاثیرگذارترین سرمایه گذار قرن بیستم بود

31.” من همیشه می دانستم که قرار است ثروتمند شوم. من فکر نمی کنم حتی برای یک لحظه به این حقیقت شک داشتم .”
32.” بهترین کاری که کردم انتخاب قهرمانان واقعی بود .”
33.”باید همیشه موارد مورد علاقه­ مان را در اولویت قرار دهیم .”
34.” ما همیشه در جهانی نامعلوم زندگی می کنیم. آنچه مسلم است این است که ایالات متحده همیشه در حال پیشرفت است ”
35.” ما معتقدیم که مخفف نام «سرمایه گذاران» به معنی نهادهایی است که به طور فعال مشغول تجارت هستند است مانند کسی که بارها و بارها درگیر یک حس عاشقانه است و به محبوبش سر میزند. ”
36.” نام تجاری چیزی خاص را ارائه می­کند و برای این کار نیازی به دریافت مجوز خاصی ندارید.”
37.”بهتر است که یک شرکت فوق العاده را با قیمت عادلانه بخرید تا این که یک شرکت عادی را با قیمت فوق العاده بخرید.”
38.” شما فقط قادر به انجام چند کار درست و حسابی در زندگی خود هستید و فرصت زیادی برای انجام اشتباهات زیاد ندارید .”
39.” اگر یک کسب و کار موفق است بالاخره ممکن است یک روز سهامش سقوط داشته باشد.”
40.”اگر در یک قایق سوراخ گرفتار شدید بهتر است قایق خود را عوض کنید به جای این که انرژی خود را صرف ترمیم نشت قایق کنید.”

وارن بافت

41.” زنجیر عادت چنان سبک است که اصلا متوجه آن نمی­شوید تا جایی که روزی چنان سنگین می­شود که قادر به گسستن آن نخواهید بود.”
42.” 20 سال طول می کشد تا بتوانید اعتبار و شهرت کسب کنید و تنها ده دقیقه برای از دست دادن آن کافی است اگر این مورد را در نظر گرفته­ اید شما فرد متفاوتی هستید ”
43.” اگر یک موسسه مالی هستید هیچ توانایی نخواهید داشت و براحتی با پیگرد قانونی تهدید خواهید شد ، و در این مواقع هیچ توانایی برای انجام مذاکره ندارید”
44.” من به دنبال پریدن از موانع بزرگ نیستم و موانعی را انتخاب می­کنم که توانایی پشت سرگذاشتنشان را داشته باشم.”
45.” ثروتمندان همیشه می گویند که، شما می دانید، فقط به ما پول بیشتری دهید و ما آن را دو برابر کرده و به شما برمی­گردانیم اما این وعده­ ها در طول ده سال گذشته کار نکرده است و امیدوارم مردم در این مورد آگاهانه تصمیم بگیرند.”

46.” چرا دارایی های خود را در شرکتی که واقعا دوست دارید سرمایه گذاری نمی­کنید؟ همان طور که مای گفته : “بیش از حد داشتن یک چیز خوب می تواند فوق العاده باشد”
47.” تنها راه برای به دست آوردن عشق این است که به دیگران عشق بورزید. داشتن پول زیاد بسیار وسوسه انگیز است این که تصور کنید دسته چک دارید و هر مبلغی را که می­خواهید در آن می­نویسید : من یک میلیون دلار عشق می­خرم، چنین چیزی امکان ندارد هر چه بیشتر ابراز علاقه کنید محبت بیشتری به دست می­آورید.. ”
48.” اجازه دهید احمق ها آنچه احمق ها می­نویسند را بخوانند.”
49.” تنوع گسترده تنها زمانی اعمال می­شود که سرمایه گذاران متوجه نیستند چه کاری انجام می­دهند.”
50.” خطر ریشه در مشرف نبودن به اعمالتان دارد .”
51.” زمان دوست شرکت­ های فوق العاده و دشمن شرکت­ های متوسط است.”

سرمایه گذاری ثروتمندانه

۰۴ مهر ۹۶ - ۱۰:۱۶

در ماه می سال ۲۰۱۷ ارزش خالص دارایی ۵۰۰ نفر از ثروتمندترین‌های دنیا تقریباً معادل ۴۸۰۰ میلیارد دلار است. امروزه کسب‌وکارهای مبتنی بر فناوری و نوآوری توانسته سهم قابل توجهی از ارزش خالص دارایی‌ها را به خود اختصاص بدهد.

هفته نامه تجارت فردا - سعید مباشرفر: فهرست ثروتمندان دنیا و تغییرات آن از جذابیت خاصی برخوردار است. به همین منظور موسسات معتبری در این زمینه فعال بوده و اقدام به ارزیابی و اعلام نتیجه فهرست برترین ثروتمندان دنیا به همراه ارزش خالص دارایی آنها می‌کنند. در این میان می‌توان به مجلات و وب‌سایت‌های معتبری همچون فوربس و بلومبرگ‌ اشاره کرد. در این میان نیز تغییرات ارزش دارایی ثروتمندان به صورت روزانه و با تغییرات از ابتدای سال تا همان لحظه در گزارش مبسوطی در وب‌سایت بلومبرگ منتشر می‌شود.

در ماه می سال ۲۰۱۷ ارزش خالص دارایی ۵۰۰ نفر از ثروتمندترین‌های دنیا تقریباً معادل ۴۸۰۰ میلیارد دلار است. امروزه کسب‌وکارهای مبتنی بر فناوری و نوآوری توانسته سهم قابل توجهی از ارزش خالص دارایی‌ها را به خود اختصاص بدهد. هدف این تحلیل، بررسی موضوع از زاویه‌ای دیگر است تا نتیجه آن برای سهامداران، سرمایه‌گذاران، صاحبان کسب‌وکار، صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه و استارت‌آپ‌ها موثر واقع شود.

در ادامه مقاله، اثبات می‌شود که مالکیت چاه نفت، گاز، معدن و سایر کالاهایی از این قبیل، دیگر دلیلی بر حضور در فهرست ثروتمندان دنیا نخواهد بود! چون کسب‌وکارهای مبتنی بر فناوری‌های نوآورانه سهم قابل توجهی از ارزش خلق‌شده را به روایت آمار کسب کرده‌اند.

متدولوژی محاسبه ارزش خالص دارایی ثروتمندان

یکی از عوامل مهمی که باعث تفاوت در میان فهرست‌های منتشر‌شده از ثروتمندان می‌شود، روش محاسبه ارزش خالص دارایی‌ها و دسته‌بندی بر اساس نوع کسب‌وکار ایشان است. متدولوژی آن در وب‌سایت بلومبرگ به صورت کامل توضیح داده شده است. ارزش ثروت بر اساس ارزش دارایی در بازار و گزارش‌های اقتصادی این سایت تهیه می‌شود. گزارش به صورت خودکار، ارزش دارایی روز قبل را بعد از بسته شدن بازار نیویورک محاسبه می‌کند. این گزارش ساعت ۳۰ /۱۷ دقیقه هر روز کاری به وقت نیویورک به‌روز‌رسانی می‌شود. گفتنی سرمایه گذاری ثروتمندانه است ارزش دارایی با ارزهای دیگر به دلار آمریکا تبدیل شده و در این فهرست به‌روز‌رسانی می‌شود. ضمناً برای محاسبه ارزش دارایی از مقایسه اطلاعات مالی سایر شرکت‌های فعال از طریق شاخص‌های EBITDA ‌، P /E، بدهی و سایر نسبت‌های مالی استفاده می‌شود.

باید توجه کرد مواردی که شامل سهام وثیقه است، از ارزش دارایی کسر شده است. این فهرست شامل ارزش دارایی ثروتمندانی می‌شود که اطلاعات دارایی‌های خود را اعلام کرده‌اند، بدیهی است آن دسته که از اعلام آن خودداری کرده‌اند در این محاسبات و فهرست مذکور لحاظ نشده‌اند. فهرست 500 ثروتمند دنیا در 14 گروه دسته‌بندی مختلف و در 49 کشور از 195 کشور دنیا ارائه می‌شود. ارزش کل دارایی این فهرست 500‌نفره هنگام تهیه این تحلیل معادل 98 /4832 میلیارد دلار آمریکا تقریب زده می‌شود. این 14 دسته‌بندی شامل صنایع و اصناف مرتبط به شرح زیر است. در این دسته‌بندی، ثروتمندان مالک یا سهامدار بخش عمده‌ای از زمینه کسب‌وکار مذکور هستند. برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص زمینه سرمایه‌گذاری هر یک از ثروتمندان به تفکیک می‌توانید اطلاعات جامعی را در وب‌سایت بلومبرگ به همراه اطلاعات مقایسه‌ای کسب کنید.

کالاها: نیکل، قلع، سیمان، نقره، آهن، طلا، فولاد، آلومینیوم، مس، روی، روغن پالم، سنگ معدن، کالاهای کشاورزی و‌.

مصرف‌کننده: کالاهای لوکس (کیف، کفش، لباس، عطر‌. )، لوازم آرایشی، لباس و کفش ورزشی، عینک، اسباب‌بازی، لوازم خانگی (ماشین ظرفشویی، یخچال، تهویه هوا، گرم‌کننده،‌. )، سیگار، تنباکو و.

گوناگون: شامل مواردی است که در صنایع مختلف در این دسته‌بندی ۱۴گانه به صورت متنوع سهامدار عمده بوده یا سرمایه‌گذاری کرده‌اند.

انرژی: پالایشگاه نفت، گاز طبیعی، مالکیت خطوط انتقال نفت و گاز، تجهیزات انتقال انرژی و.

سرگرمی: هتل و مراکز تفریحی، اقامتگاه تفریحی، استودیوی فیلمسازی، وسایل و تجهیزات بازی و سرگرمی، بازی‌های تلویزیونی و کامپیوتری، بازی‌های آنلاین، مراکز و استادیوم‌های ورزشی، مالکیت تیم‌های فوتبال و.

مالی: صندوق پوشش ریسک، کارگزاری‌های آنلاین، مشاور سرمایه‌گذاری، بانک سرمایه‌گذاری، بانک تجاری، بیمه، صندوق سرمایه‌گذاری مشترک و.

غذا و نوشیدنی: شکلات، آدامس، نوشیدنی، غذای حیوانات خانگی، نوشیدنی‌های انرژی‌زا، محصولات لبنی و.

مراقبت‌های بهداشتی: تجهیزات پزشکی و بیمارستانی، واکسن، مالکیت بیمارستان، داروسازی، محصولات ارتوپدی، استارت‌آپ‌های بیوتکنولوژی و.

صنعت: قطعات خودرو، خودروهای لوکس، ناوگان دریایی نفتکش، کشتی‌های تجاری، حفاری دریایی، پیمانکار صنعتی، آسانسور و پله برقی، پلیمر و مواد شیمیایی و.

رسانه‌ای و مخابراتی: پخش‌کننده ماهواره‌ای، ارتباط از راه دور، شبکه‌های تلویزیونی، شبکه‌های خبری و.

املاک: ساخت خانه مسکونی، فروشگاه، هتل، واحدهای اداری، ورزشگاه، صاحب املاک خصوصی، خرده‌فروشی وام‌دهنده مسکن، مالکیت آپارتمان‌ها و دفاتر کار لوکس و.

خرده‌فروشی: لباس، مبل و صندلی، فروشگاه‌های زنجیره‌ای، رستوران‌های زنجیره‌ای، پوشاک خاص، سوپر‌مارکت‌های زنجیره‌ای، طراحی کیف و کفش، استخدام و کاریابی، خرده‌فروشی کالاهای کم‌ارزش، فروشگاه‌های آنلاین، لوازم خانگی، لوازم ورزشی و.

خدماتی: تحویل بسته، حمل‌ونقل، بسته‌بندی، سقف‌سازی، توزیع و انبار‌داری و.

تکنولوژی: تولید نرم‌افزار، خدمات رایانش ابری، فروشگاه آنلاین، نرم‌افزارهای سیستم عامل و کاربردی خاص، شبکه‌های اجتماعی، پایگاه داده، مو‌تورهای جست‌وجو، تجارت الکترونیک، برنامه‌ها و خدمات تماس تلفنی اینترنتی، صفحه پوشش موبایل تلویزیون و کامپیوتر، نرم‌افزارهای کاربردی موبایل، وسایل حمل‌ونقل بدون سرنشین، خدمات شبکه ارتباطی، نرم‌افزار کاربردی، کرایه ماشین، حافظه سخت‌افزاری، سنسورهای الکترونیکی و.

در دسته‌بندی بالا، بیشترین سهم فعالیت فرد ثروتمند به عنوان معیاری برای جانمایی وی در یکی از گروه‌هاست. در جدول فهرست ۱۰ نفر اول ثروتمندان دنیا ارائه شده است. نکته قابل توجه این است که اکثر این افراد در حوزه تکنولوژی مشغول به فعالیت بوده و در این حوزه سرمایه‌گذاری کرده‌اند. بنابراین مالکیت چاه نفت نیز دلیلی بر ثروتمند بودن نخواهد بود. نقش و جایگاه تکنولوژی که اکثراً متمرکز بر صنعت فناوری اطلاعات است، سهم قابل توجهی از ثروتمندان را به خود اختصاص داده است.

گفتنی است رتبه ۲۵ جدول ثروتمندان مربوط به Mukesh Ambani با ۸ /۲۸ میلیارد دلار که در صنعت نفت مشغول بوده و سپس بهترین رتبه بعدی در گروه انرژی با رتبه ۵۴ به Leonid Mikhelson با ۹ /۱۶ میلیارد دلار در صنعت گاز اختصاص یافته است. تاثیر تکنولوژی و حرکت پول هوشمند به سمت بازارهای بکر، فرصت‌های فراوانی را برای سرمایه‌گذاران و ثروتمندان ایجاد کرده تا با بهره‌گیری از آن و تشخیص تغییر روند رشد سرمایه، به سمت این بازارها حرکت کنند و نسبت به سرمایه‌گذاری بر روی استارت‌آپ‌هایی که در این حوزه‌ها شکل می‌گیرند، سرمایه‌گذاری بیشتری انجام بدهند. در جدول‌شماره ۲، خلاصه‌ای از وضعیت صد ثروتمند دنیا ارائه می‌شود. جدول فوق از بررسی یکصد ثروتمند دنیا بر اساس نوع گروه فعالیت ایشان استخراج شده است. بیش از ۷۰ درصد ارزش خالص دارایی‌ها مربوط به پنج ردیف اول یعنی تکنولوژی، خرده‌فروشی، گوناگون، صنعت، غذا و نوشیدنی است.

ضمناً از نظر تعداد ثروتمند مشغول در این پنج حوزه نیز بیش از نیمی از جدول صد‌نفره را به خود اختصاص داده است. در جدول 3، کل جامعه 500 نفری مورد بررسی قرار می‌گیرد. تقریباً همان روندی که در جدول 2 در خصوص گروه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری معرفی شده بود، در جدول 3 با جامعه آماری 500 نفر ثروتمند برتر دنیا نیز ادامه پیدا می‌کند. به طوری که بیش از 50 درصد خالص دارایی این جامعه آماری در گروه‌های تکنولوژی، گوناگون، خرده‌فروشی و صنعت قرار دارد. 77 درصد ارزش خالص دارایی این ثروتمندان در 10 کشور (جدول 4) قرار گرفته است. در این بین ایالات متحده آمریکا با 163 ثروتمند و 6 /1893 میلیارد دلار بیشترین سهم را در بین سایر کشورها دارد.

رقبای بعدی آن نیز کشورهای چین و آلمان هستند که به ترتیب 36 نفر معادل 54 /330 میلیارد دلار و 40 نفر معادل 09 /311 میلیارد دلار را به خود اختصاص داده‌اند. GDP کل کشورها بر اساس گزارش صندوق بین‌المللی پول در سال 2016 معادل 75278 میلیارد دلار است. در یک مقایسه ساده نسبت ارزش خالص دارایی ثروتمندان به GDP هر کشور به تفکیک، سهم قابل توجهی را تشکیل می‌دهد. به طوری که ارزش خالص دارایی‌های بیل گیتس معادل 469 /0 درصد GDP ایالات متحده آمریکا بوده و ارزش دارایی‌های وی به تنهایی از 128 کشور دنیا بیشتر است. ارزش خالص دارایی ثروتمندان در گروه تکنولوژی بیش از GDP ترکیه (3 /857 میلیارد دلار) در سال 2016 است و این نکته تاکید مجددی است بر این موضوع که تکنولوژی و نوآوری نقش قابل توجهی در این بین دارد.

با مرور دوباره فهرست فعالیت‌هایی که در گروه تکنولوژی قرار می‌گیرند، این امکان برای سرمایه‌گذاران به‌وجود می‌آید تا با استفاده از ظرفیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه، استارت‌آپ‌ها یا سرمایه‌گذاری مستقیم نسبت سرمایه گذاری ثروتمندانه به ایجاد و توسعه این کسب‌وکارها اقدام کنند. ظرفیت این حوزه در جذب نیروی انسانی جویای کار بسیار بالا بوده و در شرایط فعلی می‌تواند نقش مهمی در اشتغال جوانان ایفا کند. این مهم در حال حاضر نیز در بعضی از زمینه‌ها در ایران اجرا شده است.

از آن دست می‌توان به وب‌سایت‌های فروشگاهی، نرم‌افزارهای کاربردی موبایل برای کرایه اتومبیل، وب‌سایت‌های اشتراک‌گذاری فیلم، وب‌سایت‌های تبلیغاتی اینترنتی، وب‌سایت‌ها و نرم‌افزارهای کاربردی در ارائه نرم‌افزارهای موبایل و دیگر موارد اشاره کرد. البته بعضاً شرکت‌های اشاره‌شده در «گروه رایانه و صنایع وابسته به آن» در بازار سرمایه نیز IPO شده‌اند. قابل ذکر است نمونه‌های موفق خارجی با بومی‌سازی و پیاده‌سازی مجدد در ایران و نیز با بهره‌مندی از فرصت‌های پیش آمده تبدیل به یک کسب‌وکار پر‌رونق شده‌اند. رشد قابل توجه شرکت‌های دانش‌بنیان و استارت‌آپ‌های گوناگون در چند سال اخیر مهر تاییدی بر این موضوع است. البته نقش بازار سرمایه گذاری ثروتمندانه سرمایه گذاری ثروتمندانه سرمایه به منظور تامین منابع مالی با توجه به زیر‌ساختی که در «بازار دارایی فکری» فرابورس ایجاد شده بسیار تعیین‌کننده است. پول هوشمند به سمت بازارهای پر‌رونق و بکر در حال تغییر مسیر است. شناسایی این تغییر مسیر و فرصت سرمایه‌گذاری در آن، وجه تمایز ثروتمندان بزرگ دنیاست.

بازی پول و دسیسه‌های ثروتمندان

«هرجا که پول و قدرت باشد، دسیسه‌هایی هم در کار است.» شاید شما هم با شنیدن این جمله خیال کنید اسیر توهم توطئه شده‌ام. اما این‌چنین نیست. من در مورد واقعیت‌ها حرف می‌زنم. منظورم مافیا نیست. منظورم قوانینی است که افراد بزرگ و پشت پرده وضع می‌کنند تا ثروت‌اندوزی بیشتری کنند.

آیا شما هم دوست دارید در مورد قوانین پول بیشتر بدانید؟ دوست دارید بدانید بحران‌های مالی چه وقت به اتمام می‌رسند؟ دوست دارید بدانید بهترین راه مقابله با دسیسه‌ها چیست و چطور می‌توانید شما هم از بازی پول، چیزی به دست آورید؟

در دورهمی مجازی کافه پول شماره ۳ که یکشنبه ۲۸ اردیبهشت‌ماه ۱۳۹۹ برگزار شد، در مورد دسیسه‌های پول صحبت کردم و برخی از قوانین پول و ثروت را به دوستان شرکت‌کننده یادآوری کردم.

در ادامه با من همراه شوید تا گزیده‌ای از مباحث مطرح‌شده در این دورهمی مجازی را برایتان بازگو کنم.

لینک‌های مرتبط:

آیا بحران‌های اقتصادی، صرفاً یک حادثه است؟

برخی می‌گویند بحران‌های اقتصادی، کاملاً تصادفی و اتفاقی است. من اما معتقدم همه‌کسانی که بازی پول و ثروت را بلد هستند، دقیقا می‌دانند دارد چه اتفاقاتی می‌افتد. آن‌ها آن‌قدر قدرت دارند که کارگردان این بازی هستند و اغلب مردم و افراد عادی، دارند برایشان بازی می‌کنند.

البته که منظورم از دسیسه‌ها، دسیسه‌های لزوماً شیطانی یا خیلی وحشتناک نیست. حتی وقتی یک تیم ورزشی در نیمه بازی به اتاق رختکن می‌رود، این عمل ازنظر فنی یک دسیسه علیه تیم مقابل است. در حقیقت منظور من این است که «هرکجا سود شخصی وجود دارد، یک دسیسه وجود دارد.»

چهار اجبار مالی که قدرتمندان بر مردم تحمیل می‌کنند

چهار عامل مهم وجود دارد که اغلب مردم را در فقر نگه می‌دارد و باعث می‌شود ثروتمندان همچنان رشد کنند و پولدارتر و قدرتمندتر شوند. این عوامل این‌ها هستند:

به اعتقاد من، این‌ها نیروهایی هستند که دسیسه‌گران از آن‌ها برای گرفتن پول شما استفاده می‌کنند. چون دسیسه‌گران با یک سری قوانین متفاوت بازی می‌کنند، می‌دانند چگونه از این نیروها برای افزودن بر ثروتشان استفاده کنند، درحالی‌که همین نیروها دیگران را فقیر می‌کند.

چطور اسیر این دسیسه نشویم؟

اگر شما می‌خواهید ازنظر مالی زندگی‌تان را تغییر دهید، باید قوانین مالی‌تان را تغییر دهید. این تنها می‌تواند به‌وسیله افزایش هوش مالی شما و از راه «آموزش» محقق شود. وقتی شما در مورد اینکه پول چیست و چگونه کار می‌کند می‌آموزید، دارای یک نوع برتری نسبت به دیگران می‌شوید. دیگرانی که حاضر نیستند یا بلد نیستند چنین برتری‌ای برای خودشان داشته باشند.

حتی با آموزش می‌توانید کاری کنید که از مالیات، بدهی، تورم و بازنشستگی به نفع خودتان استفاده کنید. یاد خواهید گرفت که «ثروتمندان چگونه در بازی پول شرکت می‌کنند.»

یک باور اشتباه و غلط مالی!

ما متأسفانه از کودکی با باورهای اشتباهی مثل «پول علف خرس نیست» دچار نوعی جبر شده‌ایم و گویی پذیرفته‌ایم که پول، دست‌نیافتنی است! ما با باورهای اشتباه مالی تلاش می‌کنیم با فریب خودمان و اطرافیان به زندگی ساده خود قناعت کنیم و به‌قول‌معروف از همان ابتدا با پاک کردن صورت‌مسئله، اصلاً هیچ تلاشی در جهت تغییر اوضاع اقتصادی خود انجام ندهیم.

باورهای غلط زیادی در مورد ثروت و موفقیت وجود دارند. اما در اینجا می‌خواهم شمارا با یک باور مالی اشتباه، آشنا کنم. باوری غلط درباره پول که جامعه و نسل ثروتمند به ما تحمیل کرده‌اند. اگر از افرادی که صفر تا صد ثروتمندی را با تکیه‌بر توانایی‌های خود طی کرده‌اند درباره‌ این باور غلط مالی سؤال کنید، خواهید دید که این اشخاص به‌هیچ‌عنوان به این جمله بی‌پایه و اساس معتقد نبوده‌اند. همین بی‌اعتقادی و تردید به‌درستی این باور یکی از عوامل اصلی موفقیت مالی این افراد باهوش است.

پول ریشه همه بدی‌هاست

این باور کذایی، متأسفانه باعث شده بذر مخالفت با تولید ثروت و پول‌سازی در اذهان اکثر افراد جامعه کاشته شود.

با این باور غلط، گویا پذیرفته‌ایم که پول چیز بسیار بدی است، هرچه آدم پولدار است، بدتر و ناپاک‌تر است و به‌این‌ترتیب، باعث می‌شود که قضاوت‌های بد و بیجایی نسبت به افراد پولدار و کسب ثروت داشته باشیم.

باید به‌جای آن، این باور را در خود تقویت کنیم که با پول، در کسب‌وکار خود تصمیمات بهتری می‌گیریم و همین باعث می‌شود موفق‌تر باشیم. اکثر مردم تنها به این دلیل در دنیای ثروت و تجارت شکست می‌خورند که باور کرده‌اند کسب ثروت و پول و رسیدن به استقلال مالی، خودخواهی است و چیزی غیرانسانی!

اجازه بدهید این جمله را یک‌بار برای همیشه اصلاح کنم که: «این ناآگاهی است که ریشه همه بدی‌هاست نه پول»

چند قانون غلط پول و نسخه اصلاح‌شده آن‌ها

بیشتر ما درآمد ثابت و محدود داریم و نیازهای نامحدود. یعنی سر ماه عدد مشخصی پول به‌حساب ما می‌آید، اما هرماه چیزهای جدیدی پیدا می‌کنیم که دلمان بخواهد: یک گوشی جدید، لباس نو و کتاب‌هایی جذاب. ولی اشتباهات مالی به ما اجازه نمی‌دهد که به خواسته‌های دلمان توجه کنیم و هرچه می‌خواهیم را داشته باشیم. چند مورد از این اشتباهات را باهم مرور کنیم:

فقط باید پس‌انداز کنیم ❌

آدم‌های زیادی را می‌شناسیم که تنها پس‌انداز نقدی دارند. آدم‌هایی که در بهترین حالت یک دارایی سرمایه‌ای مثل سکه و دلار خریده‌اند و نشسته‌اند تا شاید یک روز دلار بالا برود و سود کنند.

برای این نوع سرمایه‌گذاری‌ها دو سرنوشت قابل‌تصور است: اگر دلار ارزان شود سرمایه‌گذار ضرر می‌کند. اگر دلار گران شود با بالا رفتن بقیه مخارج زندگی، سرمایه‌گذار ضرر می‌کند. درواقع آن‌ها از تورم همیشه عقب می‌مانند.

نسخه اصلاح‌شده: سرمایه‌گذاری را یاد بگیریم✅

وقتی یک پول می‌تواند برای ما جریان درآمدی دائمی ایجاد کند، چرا باید آن را پس‌انداز کنیم؟ یک قانون نانوشته بسیار مهم وجود دارد که می‌گوید: اگر به ثروت فکر می‌کنید، مجبور هستید به سرمایه‌گذاری هم‌فکر کنید…

یادتان باشد: کلید ثروت، سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی است که برای ما جریان درآمدی پایدار ایجاد کند

برای سرمایه‌گذاری سبد سهام تشکیل دهید❌

برخی افراد معتقدند کسی که مثلاً در بورس سرمایه‌گذاری کرده، حتماً باید یک سبد متنوع سهام تشکیل دهد. به‌اصطلاح می‌گویند «همه تخم‌مرغ‌هایتان را در یک سبد نگذارید.»

اما من می‌گویم این‌یک قانون اشتباه است. من معتقدم برای سرمایه‌های پایین (حداقل زیر ۱ میلیارد تومان) باید تک سهم یا حداکثر دو سهم باشیم.

نسخه اصلاح‌شده: برای سرمایه‌گذاری سبد دارایی تشکیل دهید✅

من همواره توصیه کرده‌ام که اگر درجایی مثل بورس سرمایه‌گذاری می‌کنید، روی یک یا دو سهم خوب تمرکز کنید. از طرفی در یک دید کلان‌تر می‌گویم اگر مثلاً یک میلیارد تومان سرمایه دارید، همه را در بورس یا همه را در طلا و دلار وارد نکنید. بلکه آن را به دارایی‌های مختلف تقسیم کنید تا در نوسانات بازار بتوانید منعطف‌تر پیش بروید.

به عبارتی من برخلاف این نظر که می‌گوید: «هیچ‌وقت همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.» معتقدم: «همه تخم‌مرغ‌ها را داخل یک سبد بگذار و سبد را داخل یک گاوصندوق.»

سخن پایانی: آموزش ببینید و مطالعه داشته باشید

به نظر بیشتر سرمایه‌گذاران موفق مثل وارن بافت، کاری بهتر از «سرمایه‌گذاری روی خود» وجود ندارد.

این اولین سرمایه‌گذاری است که هرکس باید انجام دهد. قبل از آن‌که به این فکر کنید که چه خانه‌ای بخرید، از خود سؤال کنید که هرروز برای چه‌کاری می‌خواهید از آن خانه خارج شوید. قبل از کشف ارزش سهام شرکت‌ها، باید هویت اصلی خود را کشف کنید.

سرمایه‌گذاری روی خود هم با آموزش به دست می‌آید و هم بامطالعه کتاب‌های ارزشمند و مفید.

در حقیقت یکی از سودآورترین سرمایه‌گذاری‌های دنیا، مطالعه و آموزش دیدن است. می‌توانید با خواندن یک کتاب ۵۰ هزارتومانی، مهارتی بیاموزید که هرماه چند میلیون تومان درآمد بیشتر داشته باشید. و البته می‌توانید آموزش ببینید و با یک آموزش مثلاً یک‌میلیون تومانی، ده‌ها میلیون تومان ثروت به دست آورید.

ممنون از این‌که با خلاصه مطالب کافه پول ۳ همراه من بودید. خوشحال می‌شوم درباره مباحث ارائه‌شده در گزارش، سوالاتتان را در بخش نظرات بپرسید تا در اولین فرصت به آن‌ها پاسخ دهم و اگر تجربه‌ای دارید، چه خوب است که آن‌ها را بازگو کنید.

پیروز و ثروتمند باشید

عبدالحکیم بائی

2 Responses

در این وبینار مفید و کاربردی شرکت کردم و در آن نکات جالبی درباره قوانین جدید پول، بازی پول و جریان نقدینگی گفته شد. با تشکر از آقای بایی

مثال تیم ورزشی و نیمه بازی در این مورد جالب بود و زاویه دید متفاوتی داشت، مرسی.

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

برای نوشتن دیدگاه باید وارد بشوید.

درباره عبدالحکیم بایی

من عبدالحکیم بایی تحلیل‌گر و معامله‌گر بازارهای مالی هستم و در این سایت در تلاشم تا سرمایه گذاری ثروتمندانه با ارائه آموزش‌ها و تحلیل‌هایی به‌روز و کاربردی در زمینه سرمایه‌گذاری، مدیریت و رشد مالی به شما کمک کنم تا درآمد خود را افزایش داده و در مسیر رسیدن به موفقیت و ثروت‌آفرینی قرار بگیرید.

مسیر موفق سرمایه گذاری را از وارن بافت بیاموزید

وارن بافت را می‌توانیم به عنوان موفق‌ترین و تاثیرگذار ترین سرمایه گذار قرن 21 در نظر بگیریم. او در دسته ثروتمندترین افراد در سال‌های اخیر قرار می‌گیرد و با سرمایه گذاری در بهترین شرکت‌ها توانسته ثروت و سرمایه بسیاری به دست بیاورد. ما در این مقاله از دانشگاه کسب و کار تصمیم گرفتیم تا به بررسی بخشی از زندگی وارن بافت و مسیری که برای رسیدن به این ثروت هنگفت در پیش گرفت را بررسی کنیم.

در حالی که این روزها افراد زیادی وارن بافت را می‌شناسند و می‌دانند او یکی از چند مرد ثروتمند جهان است؛ اما کمتر کسی با استراتژی‌های سرمایه گذاری او و سبک زندگی‌اش آشنایی دارد. اگر آشنایی با سبک زندگی وارن بافت و نحوه شروع سرمایه گذاری‌اش در شرکت‌های مختلف بورسی برای شما هم جذاب است و اگر شما هم می‌خواهید مسیری مشابه با او را در پیش بگیرید به شما توصیه می‌کنیم که ادامه این مقاله از دانشگاه کسب و کار را از دست ندهید؛ چرا که وارن بافت یکی از ثروتمندترین و معتبرترین تاجران جهان است.

وارن بافت کیست؟

وارن بافت معروف به Oracle of Omaha یک تاجر، سرمایه گذار و خیر آمریکایی است؛ که به عنوان موفق‌ترین سرمایه گذار قرن اخیر شناخته می‌شود. او با کنار زدن روندها و قوانین غالب سرمایه گذاری و سرپیچی از آن‌ها توانست ثروت شخصی خود را به بیش از 60 میلیارد دلار رساند. بافت رئیس، مدیرعامل و بزرگ‌ترین سهامدار برکشایر یک هلدینگ بزرگ چند ملیتی است که یک دفتر مرکزی در اوماها دارد.

همان‌طور که سرمایه گذاری ثروتمندانه در ابتدای متن نیز گفتیم وارن بافت به Oracle of Omaha یا همان پیشگوی اوماها معروف است. جالب است بدانید که بافت با شروع از یک سطح درآمد متوسط و سرمایه‌ای نه چندان زیاد فعالیت خود را آغاز کرد و توانست با استفاده از روش‌های نوین سرمایه گذاری به فردی موفق و تاجری ثروتمند تبدیل شود.

بافت از جمله افرادی بود که هوش اقتصادی بالایی داشت و ایده پردازی موفق در حوزه کسب و کار و کسب درآمد بود. او از زمان کودکی‌اش راه‌های مختلفی را برای کسب درآمد و ایجاد یک کسب و کار مستقل برای خود در پیش گرفته بود و کارهای مختلفی را تجربه کرد. کارهایی از جمله فروش آبنبات و نوشابه در درب منازل. بافت در همان سال‌های نوجوانی‌اش به فکر سرمایه گذاری و استفاده درست از سرمایه‌اش بود و تا سنین جوانی توانست سرمایه خوبی را برای خودش دست و پا کند.

سال‌های ابتدایی زندگی وارن بافت

در این بخش قصد داریم تا به بیان خلاصه‌ای از زندگی بافت در سال‌های ابتدایی زندگی‌اش بپردازیم. وارن ادوارد بافت در 30 اوت سال 1930 در اوماها چشم به جهان گشود. هوارد بافت پدر وارن به عنوان یک دلال سهام و نماینده کنگره ایالات متحده مشغول بود و در این سمت خدمت می‌کرد. مادر او یعنی لیلا استال بافت خانه دار بود. وارن بافت دومین فرزند خانواده بود و دو خواهر دیگر به غیر از خود داشت. او تنها پسر خانواده بافت بود.

بافت در اوایل دوران کودکی خود مهارت خود را در امور تجاری، مالی و اقتصادی نشان داد. او واقعاً در این مسائل استعداد داشت و در اصطلاح دارای یک تفکر اقتصادی قوی بود. به طوری که دوستان و آشنایان در رابطه با او می‌گفتند که پسرک یک اعجوبه ریاضیات است که می‌تواند ستون‌های بزرگی از اعداد و ارقام و معادلات را در ذهن خود بچیند و حل و فصل کند. استعدادی که در سال‌های آخر زندگی او نیز مشاهده شد.

وارن بافت اغلب در سال‌های کودکی‌اش به کارگزاری سهام پدرش می‌رفت و در بحث‌هایی که در رابطه با قیمت انواع سهام در آن دفتر می‌شد شرکت می‌کرد. او در سن 11 سالگی موفق شد وارد دنیای سرمایه گذاری و بورس شود و اولین سهام خود را خریداری کرد. وارن در آن سن سه سهم به قیمت 38 دلار به ازای هر یک از سهم‌ها خریداری کرد.

درس اول وارن بافت

جالب است بدانید که اولین تجربه بافت در خرید سهام در همان ابتدا با شکست روبرو شد. سهام خریداری شده توسط او پس از مدت کوتاهی به 27 دلار سقوط کرد؛ اما بافت ناامید نشد و با سرسختی در این مسیر موفق شد سرمایه خود را به 40 دلار برساند.

او پس از این اتفاق سهام خود را با سود اندکی فروخت؛ اما پس از مدتی از تصمیم خود پشیمان شد. درست زمانی که سهام او به قیمت 200 دلار به ازای هر سهم رسید و او می‌توانست سود بسیار خوبی از این سهامداری بلند مدت کسب کند. پس از این اتفاق او اولین درس خود را از دنیای سرمایه گذاری دریافت کرد، صبر درس اولیه او در آن برهه بود.

اولین سرمایه گذاری و قدم در راه کارآفرینی

بافت در سن 13 سالگی اولین کسب و کار خود را آغاز کرد. او به عنوان یک کاغذ فروش به فعالیت پرداخت و برگه انعام اسب دوانی میفروخت. در سال 1942 پدر او در مجلس نمایندگان ایالات متحده انتخاب شد و خانواده او به فردریکزبورگ ویرجینیا نقل مکان کردند تا به محل کار پدرش در کنگره نزدیک تر شوند. وارن بافت در دبیرستان وودرو ویلسون در واشنگتن دی سی تحصیل کرد. در آنجا هم دست از طرح ایده‌های جدید برای کسب درآمد نکشید و این مسیر را ادامه داد. در دوران دبیرستان او و یکی از دوستانش یک دستگاه پین بال دست دوم را به قیمت 25 دلار خریداری کردند.

آن‌ها این دستگاه را در یک آرایشگاه نصب و راه اندازی کردند و در عرض چند ماه توانستند سود خوبی از این کار کسب کنند، به صورتی که با این سود توانستند چند دستگاه دیگر نیز خریداری کنند. او پس از مدتی بیزنس خود را به قیمت 1200 دلار فروخت. تا قبل از آن موفق شده بود ماشین‌هایی را در سه مکان مختلف تعبیه کند.

تحصیلات وارن بافت

بافت در سن 16 سالگی برای تحصیل در رشته بازرگانی در دانشگاه پنسیلوانیا ثبت نام کرد. او دو سال در این دانشگاه ماند و سپس برای پایان تحصیلاتش به دانشگاه نبراسکا رفت. بافت در سن 20 سالگی از دانشگاه اخراج شد. او در آن سن نزدیک به 10000 دلار سرمایه داشت که از کسب و کار دوران کودکی خود به دست آورده بود.

در سال 1951 بود که موفق شد مدرک کارشناسی خود را در رشته اقتصاد از دانشگاه کلمبیا دریافت کند. او در آن دانشگاه زیر نظر یکی از اقتصاددان‌های بزرگ، بنجامین گراهام تحصیل کرد و تحصیلات خود را در موسسه مالی نیویورک ادامه داد. بافت تحت تأثیر کتاب گراهام یعنی سرمایه گذار هوشمند، به مدت سه سال به کار اوراق بهادار مشغول بود و پس از آن به مدت دو سال به عنوان تحلیلگر در Graham-Newman Corp به کار پرداخت.

شرکت برکشایر هاتاوی

وارن بافت در سال 1956 شرکت Buffett Partnership Ltd را در زادگاه خود اوهاما تأسیس کرد. او در مسیر کاری خود به درستی از تکنیک‌هایی که از گراهام آموخته بود استفاده کرد. تکنیک‌هایی در رابطه با شناسایی شرکت‌های کم ارزش. همین مسیر و استفاده از همین تکنیک‌ها بود که او را به یک میلیونر تبدیل کرد. یکی از شرکت‌هایی که بافت در آن به خرید سهام پرداخت و ارزش گذاری کرد شرکت برکشایر هاتاوی بود که در زمینه نساجی فعالیت می‌کرد. او در اوایل دهه 1960 شروع به انباشت سهام این شرکت کرد و در سال 1965 بود که توانست کنترل شرکت را به طور کامل به دست بگیرد.

با وجود موفقیت شرکت Buffett Partnership Ltd وارن بافت یعنی بنیان گذار شرکت، آن را در سال 1969 منحل کرد تا بتواند تمام تمرکز خود را بر روی توسعه Berkshire Hathaway بگذارد. او به تدریج بخش نساجی شرکت را حذف کرد و در عوض آن را با خرید سهام در رسانه‌هایی مثل واشنگتن پست، بیمه GEICO و نفت اکسون توسعه داد. Oracle of Omaha در آن سال‌ها به موفقیت‌های بسیاری دست پیدا کرد. این شرکت موفق شد تا سرمایه‌گذاری‌های به ظاهر ضعیفی را به سود بالا برساند. از جمله این سرمایه‌گذاری‌ها می‌توان به خرید سالومون برادرز اشاره کرد. شرکتی که در سال 1987 به رسوایی آلوده شده بود.

فعالیت‌های دیگر وارن بافت

در ژوئن سال 2006 بود که بافت اعلام کرد قصد دارد تمام دارایی خود را به امور خیریه ببخشد. همچنین بیان کرد که 85 درصد دارایی‌اش را به بنیاد بیل و ملیندا گیتس اهدا خواهد کرد. این اهدای مالی به بزرگ‌ترین عمل خیریه در تاریخ ایالات متحده تبدیل شد! در سال 2010 بافت و بیل گیتس اعلام کردند که کمپینی به نام The Giving Pledge را برای جذب افراد ثروتمند در جهت کمک به اهداف بشردوستانه و امور خیریه تشکیل داده‌اند.

وارن بافت در سال 2012 اعلام کرد که به سرطان پروستات مبتلا شده است. در ژانویه همان سال تحت پرتو درمانی قرار گرفت و در ماه نوامبر درمان خود را سرمایه گذاری ثروتمندانه با موفقیت به پایان رساند.

اما جالب است بدانید مشکلات سلامتی او نتوانست جلوی نزدیکی‌اش به صدر فهرست میلیاردهای جهان که توسط فوربس اعلام می‌شد را بگیرد. او در سال‌های متمادی به خرید سهام کسب درآمد از طریق سرمایه گذاری پرداخت.

بافت در ماه می سال 2017 فاش کرد که تصمیم گرفته است تا به فروش 81 میلیون سهمی که در شرکت آی بی ام داشت بپردازد و بیان کرد که ارزش این شرکت مانند قبل نیست. از طرف دیگر او میزان سرمایه گذاری خود در اپل را 3 درصد افزایش داد و به بزرگ‌ترین سهامدار بانک امریکا تبدیل شد.

کتاب‌های وارن بافت

جالب است بدانید که وارن بافت نویسنده کتاب‌های بسیاری در حوزه‌های انگیزشی، موفقیت و بازارهای مالی است. کتاب‌هایی که برخی از آن‌ها به زبان فارسی نیز ترجمه شدند و در دسترس افراد فارسی زبان قرار گرفته‌اند. همچنین کتاب‌های زیادی به تألیف افراد دیگر در باب زندگی او و تحلیل روند رو به رشدش به چاپ رسیده است. در ادامه مطلب قصد داریم تا برخی از این کتاب‌ها را به شما معرفی کنیم. پس با ما همراه شوید.

کتاب 10 قانون موفقیت اثر وارن بافت

10 قانون موفقت یکی از کتاب‌های تألیف شده توسط بافت است. او در این کتاب با به کارگیری تجربیات گران‌بهای خود در مسیر سرمایه گذاری و کسب و کار به بیان 10 قانون کلی و راز موفقیت پرداخته است. کتابی که به بسیاری از افراد توصیه می‌شود و می‌توانید در موقعیت‌های مختلفی از آن بهره بگیرید. بافت در این کتاب به سرمایه گذاری بر روی توانایی‌ها و استعدادهای فردی تأکید دارد. اینکه افراد در درجه اول برای رسیدن به موفقیت باید بر توانایی‌های خود تکیه کنند.

کتاب 125 اصل موفقیت وارن بافت اثر دیوید کلارک و ماری بافت

یکی از کتاب‌های دیگری که با توجه به اصول کلی بافت تألیف شده است کتاب 125 اصل موفقیت وارن بافت است. این کتاب توسط دیوید کلارک و ماری بافت نوشته شد است. این دو در این کتاب تلاش کرده‌اند تا با استفاده از مسیر طی شده توسط بافت و اصولی که او در مسیر کسب و کار و سرمایه گذاری خود به کار می‌گرفت درس‌هایی را استخراج کنند. اصولی برای افرادی که شاید به تازگی وارد دنیای کسب و کار و سرمایه گذاری شده‌اند و یا تصمیم دارند کسب و کار خود را گسترش دهند. در هر صورت این کتاب دارای اصولی کاربردی است که شما در هر موقعیتی می‌توانید به آن مراجعه کنید.

کتاب گلوله برفی اثر اشلی شرودر

این کتاب در رابطه با سبک زندگی تجاری وارن بافت و توسط اشلی شرودر نوشته شده است. شرودر یک نویسنده و تحلیلگر بازار سرمایه است. او برای نوشتن این کتاب در حدود 5 سال زمان صرف کرد تا بتواند کتاب کاملی از ابعاد مختلف زندگی بافت تألیف کند. او در طول نویسندگی این کتاب با بیش از 250 تن مصاحبه کرد. کتاب گلوله برفی سرانجام در سال 2008 روانه بازار شد و توانست علاقه‌مندان بسیاری پیدا کند.

کتاب مسیر وارن بافت اثر رابرت جی هاگستروم

اگر به دنبالی کتابی هستید که بتوانید در آن از درس‌های سرمایه گذاری بافت بخوانید و از تجربیات درخشان و چشمگیر او استفاده کنید این کتاب انتخاب مناسبی برای شماست. کتاب مسیر وارن بافت از رابرت جی هاگستروم تمام قوانینی را که او در مسیر سرمایه گذاری خود به کار گرفته‌ است را بیان می‌کند. همچنین با بررسی سبد سرمایه گذاری بافت به صورت موردی و تک به تک شما را راهنمایی می‌کند. این کتاب برای افراد که به تازگی در مسیر سرمایه گذاری قدم گذاشته‌اند بسیار مناسب است. حتی اگر مدتی است که در این زمینه فعالیت می‌کنید فراموش نکنید که یادگیری و مطالعه بیشتر می‌تواند باب‌های جدیدی را به سوی شما بگشاید.

کتاب وارن بافت مدیر اثر رابرت پی مایلز

این کتاب که توسط رابرت پی مایلز نوشته شده است بر خلاف کتاب‌های قبلی این مقاله بیشتر به بافت به عنوان یک مدیر عامل می‌پردازد. همان‌طور که گفتیم کتاب‌های قبل معرفی شده در این بخش در رابطه با مسیر موفقیت، اصول کسب و کار و سرمایه گذاری بودند و به بافت به عنوان یک سرمایه گذار موفق نگاه می‌کردند. اما رابرت در این کتاب کاملاً دیدگاه خود را تغییر داده است و بافت را به عنوان یک مدیر عامل که بر شرکت‌های بسیاری نظارت دارد نگاه می‌کند. پس این کتاب یک راهنمای سرمایه گذاری نیست. بلکه در آن در رابطه با مدیریت و مدیران حرفه‌ای خواهید آموخت. بافت علاوه بر اینکه یک سرمایه گذار موفق است یک مدیر حرفه‌ای نیز هست!

سخنان وارن بافت در باب زندگی و موفقیت

در این بخش برخی از جملات انگیزشی بافت در حوزه زندگی، سرمایه گذاری و تلاش برای رسیدن به هدف را می‌خوانیم.

• زمانی که دیگران حریص هستند ترسو باشید و زمانی که دیگران ترسو هستند حریص!
• نیازی نیست دانشمند موشکی باشید، سرمایه گذاری بازی‌ای نیست که فردی با آی کیو 160 لزوما بتواند فردی با آی کیو 130 را شکست دهد.
• مردم همیشه از من سؤال می‌کنند کجا باید مشغول کار شوند و من همیشه به آن‌ها می‌گویم برای کسی کار کنند که بیشتر از همه تحسینش می‌کنند.
• اگر چیزی را بخری که به آن احتیاج نداری به زودی مجبور می‌شوی چیزهایی را بفروشی که به آن‌ها نیاز داشته‌ای.
• مهم‌ترین سرمایه گذاری که می‌توانید انجام دهید سرمایه گذاری روی خودتان است.
• این درست نیست که هر چه از درآمدتان باقی می‌ماند را پس‌ انداز کنید. بلکه باید هر چقدر که بعد از پس انداز کردن باقی می‌ماند را خرج کنید.

• یکی از ویژگی‌های ثروتمندان واقعی این است که حتی اگر تمام دارایی خود را از دست بدهند می‌توانند باز هم آن را به دست آورند.
• مهم‌ترین نکته در زندگی این است که بدانید چه چیزی را میدانید و چه چیزی را نمی‌دانید.
• چیزی که همین امروز برای شما جذاب است به امید اینکه فردا چیز بهتری خواهید یافت از دست ندهید.
• هر چه رفتار بازار احمقانه‌تر باشد فرصت بیشتری برای سرمایه گذاران تجاری وجود دارد.
• بهترین راه برای فکر کردن در رابطه با سرمایه گذاری این است که در اتاقی باشید که هیچ کس دیگری در آن نیست و فقط فکر کنید. اگر این راه جواب نداد هیچ راه دیگری نیز جواب نخواهد داد.
• بیست سال طول می‌کشد تا شهرت به دست آورید اما با پنج دقیقه می‌توانید آن را خراب کنید.

سخن پایانی

در این مقاله از دانشگاه کسب و کار به معرفی یکی از بزرگ‌ترین سرمایه گذاران و از افراد ثروتمند جهان پرداختیم. وارن بافت برای بسیاری از فعالان حوزه کسب و کار و سرمایه گذار نامی آشناست. بسیاری از افراد با استفاده از توصیه‌های او و تجربیاتش در این مسیر توانسته‌اند به موفقیت‌های بزرگ در حوزه سرمایه گذاری و کسب و کار دست پیدا کنند. امیدواریم که این مقاله از دانشگاه کسب و کار برای شما مفید واقع شده باشد. تجربیات خود را در زمینه انواع سرمایه گذاری از جمله بازارهای مالی با ما در میان بگذارید.

نرگس فتحی

تنها یک لذت وجود دارد، آموختن آنچه نمیدانی. من نرگس فتحی کارشناس مهندسی پزشکی هستم، ما و تیممون در دانشگاه کسب و کار تصمیم داریم تا در کنار شما به توسعه فردی و آموختن آنچه نمی‌دانیم بپردازیم.