کاربرد استیبل کوین

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین (USDC) چیست؟ از ویژگی تا نحوه کارکرد

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین (USDC) یک استیبل کوین است که بر پایه دلار ایالات متحده است. در‌واقع قیمت این ارز دیجیتال با دلار ایالات متحده پشتیبانی می‌شود. این استیبل کوین در تاریخ سپتامبر ۲۰۱۸ و با همکاری صرافی کوین‌بیس (coinbase) و سیرکل (circle) ایجاد شد و به بازار معرفی ارزهای دیجیتال معرفی شد. ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین جایگزینی برای سایر ارز‌های دیجیتال مانند تتر (USDT) و ترو‌یو‌اس‌دی (TUSD) است که با دلار ایالات متحده پشتیبانی می‌شوند.

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین سرویسی برای توکنایز کردن دلار و کاربرد راحت‌تر آن در اینترنت و بلاک‌چین‌های عمومی است. منظور از توکنایز کردن تبدیل دارایی به دارایی دیجیتال است. به بیان ساده‌تر یو‌اس‌دی کوین برای توکنایز کردن دلار ایالات متحده و تسهیل استفاده از این ارز به‌صورت آنلاین و در بلاک‌چین‌های عمومی به‌کار می‌رود. در‌واقع هر زمانی که بخواهید می‌توانید این ارز را مجددا به دلار تبدیل کنید. فرایند مبادله توکن یو‌اس‌دی کوین با قرارداد‌های هوشمند ERC-20 پشتیبانی می‌شود. این ارز دیجیتال از آنجایی که با دلار ایالات متحده پشتیبانی می‌شود، ثبات قیمت بیشتری دارد و به‌سادگی در بلاک‌چین قابل معامله است.

خالق ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین توسط کنسرسیوم سنتر و با مشارکت صرافی کوین‌بیس و سیرکل معرفی شد. فناوری آن توسط کمپانی سیرکل توسعه یافت و سیرکل و صرافی کوینبیس اولین توسعه‌دهندگان آن بودند. شرکت سیرکل یکی از انتقال دهندگان پول است و به‌صورت یک دفتر‌ مالی و کاملا شفاف عمل می‌کند.

انتقال‌دهندگان پول در ایالات متحده مطابق قوانین و مقررات فدرال خدمات مالی ارائه می‌دهند. قبل از صدور ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین، پرداخت مقدار معادل آن به‌عهده یکی از شرکای سیرکل است. در‌نتیجه همه معاملات یو‌اس‌دی‌ کوین شفاف، معتبر و مطابق مقررات مالی صورت می‌گیرد.

نحوه کارکرد ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین چگونه است؟

تولید و عرضه یو‌اس‌دی کوین بدون استراتژی مشخص و به‌صورت مداوم امکان پذیر نیست. در‌واقع هر یو‌اس‌دی کوین باید با یک دلار ایالت متحده پشتیبانی شود، و فرایند تبدیل دلار‌ها به توکن‌های یو‌اس‌دی کوین توکنایز نامیده می‌شود. فرایند توکنایز کردن دلار به یو‌اس‌دی در سه مرحله صورت می‌گیرد:

1. در مرحله اول، کاربر باید مقدار معادل توکن درخواستی به حساب بانکی توزیع‌کننده توکن دلار واریز کند.
2. سپس توزیع‌کننده توکن از قرارداد‌های هوشمند برای صدور مقدار یو‌اس‌دی کوین معادل استفاده می‌کند.
3. یو‌اس‌دی کوین تولید شده برای کاربر مورد نظر ارسال می‌شود، در‌حالی که با مقدار دلار معادل آن پشتیبانی می‌شود.

تبدیل یو‌اس‌دی کوین به دلار

تبدیل یو‌اس‌دی کوین به دلار نیز به‌سادگی فرایند توزیع آن است، و فقط این فرایند ۳ مرحله‌ای به‌صورت عکس انجام می‌شود:

1. در مرحله اول، کاربر درخواست خود را به توزیع‌کننده یو‌اس‌دی کوین ارسال می‌کند تا مقدار معادل با آن دلار آزاد شود.
2. سپس توزیع‌کننده توکن درخواستی به قرارداد هوشمند یو‌اس‌دی کوین ارسال می‌کند تا توکن‌ها با دلار مبادله شده و توکن‌های مبادله شده از گردش و معاملات خارج شوند.
3. در نهایت توزیع‌کننده مقدار دلار درخواستی را به حساب بانکی کاربر واریز می‌کند. در‌واقع کاربر مقدار دلار خالص معادل با یو‌اس‌دی کوین را منهای کارمزد‌ها دریافت می‌کند.

برخلاف استیبل کوین تتر (USDT) که از محبوبیت بالایی برخوردار است، سازندگان یو‌اس‌دی کوین موظف هستند که عملکرد کاملا شفافی ارائه دهند و با مجموعه زیادی از موسسات مالی کار کنند تا پشتوانه مورد نیاز برای این ارز دیجیتال را تامین کنند. توزیع‌کنندگان یو‌اس‌دی کوین باید گزارش‌های منظمی از مقدار دلار پشتوانه ارائه دهند.

چگونه ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین را معامله کنیم؟

همانطور که گفتیم ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین با نسبت ۱:۱ توسط دلار ایالات متحده بر بلاک‌چین اتریوم پشتیبانی می‌شود. یو‌اس‌دی کوین در‌واقع یک توکن با استاندارد ERC-20 است و در صرافی‌های متعددی قابل معامله است. برای توکنایز و یا تبدیل یو‌اس‌دی کوین به دلار توسط استارتاپ سیرکل باید ابتدا یک حساب کاربری بسازید. سپس فرایند تایید هویت (KYC) را انجام دهید، و به یک حساب بانکی معتبر متصل شوید.

پلتفرم سیرکل قابلیت اجرای ۴ فرایند اصلی را برای کاربران فراهم می‌کند:

• توکنایز کردن دلار ایالات متحده
• تبدیل یو‌اس‌دی کوین به دلار
• انتقال یو‌اس‌دی کوین به آدرس‌های اتریوم سازگار با استاندارد ERC-20
• برداشت یو‌اس‌دی کوین از آدرس‌های کیف پول اتریوم

پلتفرم سیرکل هیچ کارمزدی برای توکنایز کردن و تبدیل یو‌اس‌دی کوین به دلار دریافت نمی‌کند. فقط ۵۰ دلار کارمزد بابت مبادلات بانکی اشتباه و برگشت خورده دریافت می‌کند. اما برای مبادله یو‌اس‌دی کوین و توکنایز کردن در کوین‌بیس باید همه کارمزد‌های موجود را پرداخت کنید. حداقل مقدار یو‌اس‌دی برای تبدیل به دلار ۱۰۰ یو‌اس‌دی کوین است. معاملات فقط در روز‌های کاری انجام می‌شوند و این فرایند ممکن است به‌مدت ۲۴ ساعت طول بکشد. اما هیچ محدودیت و حداقلی برای فرایند توکنایز کردن مطرح نشده است، و فرایند توکنایز کردن نیز ممکن است دو روز کاری زمان ببرد.

کاربرد‌های استیبل کوین یو‌اس‌دی کوین

همانطور که گفتیم ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین به عنوان توکن با استاندارد ERC-20 روی بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شد، اما در حال حاضر به بلاک‌چین‌های دیگر مانند سولانا، استلار و آلگورند نیز گسترش یافته است. یکی از مزیت‌های یو‌اس‌دی کوین این است که می‌توانید آن را در صرافی‌های متمرکز و غیر‌متمرکز خریداری کنید. مزیت استیبل‌کوین‌هایی مانند یو‌اس‌دی کوین این است که نوسانات قیمت کمتری را نسبت به دارایی‌های دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم تجربه می‌کنند؛ بنابراین می‌توانند گزینه مناسبی برای پرداخت‌ها و معاملات کاربران باشند. اغلب سرمایه‌گذارانی که قصد دارند از معامله دارایی‌هایی با نوسانات قیمتی بالا سود کسب کنند به‌جای ارز فیات از استیبل کوین‌ها استفاده می‌کنند. همچنین می‌توانید از ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین در برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و بازار‌های مالی غیرمتمرکز (دیفای) بسیاری از جمله آوه، سلسیوس نتورک، کامپاند استفاده کنید.

• این ارز دیجیتال جایگزینی برای ارز‌های دیجیتالی است که نقد نمی‌شوند، و علاوه‌ بر این معامله آن با ارز‌های دیجیتال در آینده ساده‌تر است.
• به‌واسطه این ارز دیجیتال دیگر نیازی به خدمات موسسات و روش‌های مالی سنتی نیست.
• در برابر تورم‌ها و افزایش و کاهش قیمت ایمن است.
• به کمک این ارز دیجیتال می‌توانید به‌صورت فوری و با کمترین هزینه به هر کشوری پول ارسال کنید.
• در برنامه‌های غیرمتمرکز، صرافی‌ها و بازی‌های مبتنی بر بلاک‌چین می‌توانید با استفاده از یو‌اس‌دی کوین خرید کنید.

یو‌اس‌دی کوین چه تفاوتی با سایر استیبل‌کوین‌ها دارد؟

استیبل‌کوین‌ها به چهار طبقه کلی تقسیم می‌شوند:

استیبل کوین‌ با پشتوانه فیات: این طبقه شامل همه استیبل کوین‌هایی می‌شود که با نسبت ۱:۱ با یک ارز فیات پشتیبانی می‌شوند. همه این استیبل کوین‌ها متمرکز هستند. تتر (USDT)، ترویو‌اس‌دی (TUSD)، دلار جمینی (GUSD)، توکن استاندارد پاکسوس (PAX)، دیجیکس گلد (DGX) و خود یو‌اس‌دی کوین (USDC) از جمله این استیبل کوین‌ها هستند.

استیبل کوین با پشتوانه ارز دیجیتال: این استیبل کوین‌ها با یک ارز دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. میکر‌کوین (MKR و DAI) و هیون کوین مثال‌هایی از این طبقه هستند.

استیبل کوین الگوریتمی و بدون پشتوانه: این نوع کوین‌ها مبتنی بر نرم‌افزار هستند و توازن قیمت را بدون پشتیبانی با دارایی مشخصی برقرار می‌کنند. بیسیس، کوالا و فراگمنت نیز از این نوع استیبل کوین‌ها هستند.

استیبل کوین هیبرید: این نوع استیبل کوین‌ها مبتنی بر مجموعه‌ای از رویکرد‌های بالا هستند. به‌عنوان مثال کاربن (Carbon) یکی از این پروژه‌ها است.

همه کوین‌های یک طبقه کارکرد مشابه و تفاوت‌های کمی با یکدیگر دارند. تتر از این نظر با سایر استیبل کوین‌ها متفاوت است که از حسابرسی کاملا شفاف اجتناب می‌کند. دیجیکس گلد نیز با طلا پشتیبانی می‌شود و به همین علت متفاوت است. سایر استیبل کوین‌هایی که با ارز فیات پشتیبانی می‌شوند، از مقررات معینی پیروی می‌کنند و با دلار ایالات متحده پشتیبانی می‌شوند. تفاوت اساسی آنها از نظر هزینه تراکنش و صرافی‌هایی است که از آنها پشتیبانی می‌کنند.

نحوه خرید یو‌اس‌دی کوین

بهترین روش خرید ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین از طریق صرافی کوین‌بیس است. اگر در این صرافی حساب کاربری دارید می‌توانید هر ارز دیجیتالی را به یو‌اس‌دی کوین تبدیل کنید، کافی است یو‌اس‌دی کوین را جستجو و سپس گزینه خرید را انتخاب کنید. پس از اینکه این ارز دیجیتال به حساب کاربری شما منتقل شد می‌توانید آن را به هر یک از انواع کیف‌پول‌های اتریوم منتقل کنید. اما در غیر این صورت می‌توانید با آدرس ایمیل خود و پسورد یک حساب کاربری در صرافی کوین‌بیس بسازید.

با توجه به قوانین و سیاست‌های کوین‌بیس باید ابتدا مراحل احراز هویت را انجام دهید و سپس می‌توانید معاملات خود را شروع کنید. همچنین در صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانید ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین را با توکن اتر خریداری کنید. به‌عنوان مثال می‌توانید از کیف‌پول متاماسک استفاده کنید، توکن‌های اتر خود را به کیف پول متاماسک خود منتقل کنید و سپس در سایت یونی‌سواپ (Uniswap.org) آنها را با ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین مبادله کنید.

پس از اینکه یک حساب کاربری در کوین‌بیس ایجاد کردید، باید یک کیف پول برای نگهداری ارز‌های دیجیتال خود انتخاب کنید. در‌واقع نگهداری و ذخیره ارز‌های دیجیتال در صرافی امنیت بالایی ندارد. از آنجایی که صرافی‌های متمرکز به دارایی کاربران خود دسترسی دارند به‌راحتی مورد حمله هکر‌ها قرار می‌گیرند؛ بنابراین توصیه‌ می‌کنیم که ارز‌های دیجیتال خود را در یک کیف پول ارز دیجیتال معتبر نگهداری کنید. کیف پول‌های ارز دیجیتال کلید‌های عمومی و خصوصی ایجاد و دارایی شما را رمزنگاری می‌کنند.

پس از اینکه یک کیف پول ارز دیجیتال را انتخاب کردید، باید مقدار دارایی مورد نظر را به حساب خود در کوین‌بیس منتقل کنید. با استفاده از کارت اعتباری و یا حواله بانکی پایا می‌توانید دارایی خود را به کوین‌بیس منتقل کنید. از‌ آنجا که ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین همواره ارزشی تقریبا معادل با یک دلار ایالات متحده دارد، نیازی نیست که برای خرید آن منتظر ساعات خاصی بمانید.

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین را می‌توانید در صرافی‌های زیر خریداری کنید:

• بایننس (امکان خرید با ارز‌‌های دیجیتال بیت‌کوین، و بایننس کوین)
• پولونیکس ( امکان خرید با ارز‌‌های دیجیتال بیت‌کوین، اتریوم، ریپل، بیلیون هپینس، استیکر، لایت‌کوین، زی کش، مونرو، دوج کوین)
• کوین بیس ( امکان خرید با ارز‌‌های دیجیتال بیت‌کوین، و اتریوم)
• کوینکس ( امکان خرید با تتر)
• کوین سوپر (امکان خرید با ارز‌های دیجیتال بیت‌کوین و دلار ایالات متحده)
• اوکی اکسچنج ( امکان خرید با بیت‌کوین و تتر)
• صرافی CPDAX (امکان خرید با ارز دیجیتال بیت‌کوین)
• هات‌بیت (امکان خرید با تتر)
• کوکوین ( امکان خرید با بیت‌کوین، اتریوم و تتر)
• کوربیت (امکان خرید با وون کره جنوبی)
• اف‌کوین (امکان خرید با تتر)
• لاتوکن (امکان خرید با بیت‌کوین، اتریوم)
• صرافی SouthXchange (امکان خرید با بیت‌کوین اس‌وی، دش)
• صرافی Coss (امکان خرید با بیت‌کوین و اتریوم)
• صرافی Crex24 (امکان خرید با دلار ایالات متحده)

علاوه بر صرافی‌هایی که برای خرید ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین مطرح کردیم، امکان مبادله یو‌اس‌دی کوین با دلار ایالات متحده در صرافی کوین‌بیس وجود دارد.

ذخیره یو‌اس‌دی کوین در کیف‌پول‌های ارز دیجیتال

یو‌اس‌دی کوین توکنی با استاندارد ERC-20 در بلاک‌چین اتریوم است، بنابراین امکان ذخیره آن در هر یک‌ از کیف‌پول‌های سازگار با اتریوم وجود دارد. محبوب‌ترین کیف‌پول‌هایی که می‌توانید برای ذخیره یو‌اس‌دی کوین استفاده کنید شامل مای‌اتر‌والت (MyEtherWallet)، متاماسک (MetaMask)، مینت و جکس می‌شود.

کلام آخر

ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین در تاریخ می ۲۰۱۸ به بازار معرفی شد، این پروژه تاکنون پیشرفت بسیاری داشته و توسط ۶۰ شریک تجاری حمایت می‌شود. سازندگان این ارز دیجیتال اخیرا کنترل بیشتری روی این استیبل کوین اعمال می‌کنند. در‌واقع این حساسیت‌ها به این دلیل است که در‌صورت هرگونه فعالیت غیرقانونی با استفاده از ارز‌ دیجیتال یو‌اس‌دی کوین، آدرس‌‌ها و دارایی فرد مورد نظر مسدود شود. البته اغلب استیبل‌کوین‌ها چنین شرایطی دارند، و فقط ارز دیجیتال دای در این میان استثنا است.

کاربرد استیبل کوین

دنیای ارزهای رمزپایه به‌تازگی با نوع جدیدی از ارزهای دیجیتال به‌نام استیبل کوین یا ارزهای پایدار روبرو است.

آخرین نوآوری که در دنیای در حال رشد و پرسرعت ارزهای رمزپایه توجه ما را به‌خود جلب کرده، پدیده‌ای به‌نام استیبل کوین یا Stablecoin است. این ارزها ماهیت پایداری دارند و کاربرد استیبل کوین دلیل این پایداری، متکی بودن ارزش آنها به دارایی‌های دنیای واقعی همچون دلار یا طلا است.

گزارشی از بلاک‌چین، توسعه‌دهنده‌ی کیف پول‌های دیجیتال برای ارزهای رمزپایه به‌تازگی منتشر شد. در این گزارش مشخص شده است تعداد پروژه‌های استیبل کوین فعال به‌طور چشمگیری در طی ۱۲ تا ۱۸ ماه گذشته بیشتر شده است و از طرفی هم بیش از ۱۰ تیم پروژه‌ای نیز اعلام کرده‌اند که برای راه‌اندازی و اجرای طرح خودشان طی ماه‌ها یا هفته‌های پیش رو برنامه دارند.

در حال حاضر بیش از ۵۰ مورد از این پروژه‌های در سطح جهان در حال توسعه است.

استیبل کوین یا ارز پایدار چیست؟

استیبل کوین ها به‌عنوان ارزهای رمزپایه‌ای تعریف می‌شوند که قیمتشان به دارایی‌های دنیای واقعی مربوط است. در حالت تئوری، آنها می‌توانند به هر چیزی در دنیای واقعی وابسته باشند؛ اما در عمل، بخش عمده‌ی این ارزها به پول‌هایی همچون دلار و یورو وابسته است.

استیبل کوین ها چگونه کار می‌کنند؟

دو نوع اصلی از استیبل کوین وجود دارد:

• Reserve-Backed یا ذخیره‌ی پشتوانه
• الگوریتمی

مجتمع کامپیوتر پایتخت

استیبل کوین های متکی به ذخیره‌ی پشتوانه از نظر وابستگی به استاندارد طلا، اندکی شبیه پول‌های معمولی هستند. به‌همان شکلی که تمام اسکناس‌های موجود از یک واحد پولی، باید دارای پشتوانه‌ی طلای موجود در بانک مرکزی باشند، استیبل کوین های مبتنی به ذخیره پشتوانه هم یک‌به‌یک با پشتوانه‌ی ارزی پول‌های متناظر با خودشان حمایت می‌شوند.

صادرکننده‌ی ارزهایی مانند USDC یا تتر، دلارها را با یک استیبل کوین تبادل کرده و آن دلارها را در یک بانک به امانت می‌گذارند. از این کار گاهی با تعبیر توکنیزه کردن دلارها یاد می‌شود. دلارهای امانت‌گذاشته شده در بانک در همانجا می‌مانند؛ تا زمانی که کسی تصمیم به بازخرید کردن استیبل کوین ها در برابر دلار بگیرد. این روند باعث به‌وجود آمدن یک اطمینان از قابل بازخرید بودن استیبل کوین هایی می‌شود که ارزش خودشان هم بسته به ارزش یک ارز در دنیای واقعی حفظ کرده‌اند.

نوع دوم استیبل کوین ها به‌جای اینکه به‌طور سنتی با پشتوانه‌های ذخیره‌ای پشتیبانی شوند، توسط یک الگوریتم کنترل می‌شوند.

هنگامی که تقاضا برای یک استیبل کوین الگوریتمی افزایش می‌یابد، عرضه نیز باید افزایش یابد تا اطمینان حاصل شود که ارزش پایه‌ی آن ارز افزایش نمی‌یابد. در عین حال، با کاهش ارزش، باید سازوکاری اتخاذ شود که بتواند عرضه را دوباره کاهش دهد و قیمت استیبل کوین را به قیمت پایه برساند.

برای چند نمونه‌ از استیبل‌کوین‌های الگوریتمی در حال توسعه می‌توانیم به Basis، Terra، کربن و Fragments اشاره کنیم.کاربرد استیبل کوین

چرا به stablecoin نیاز داریم؟

ارزهای رمزپایه با نوسان قیمت مواجه شده اند؛ نوسان‌های ۵ درصد یا حتی گاهی ۱۰ درصد در روزهای غیر عادی.

استیبل کوین ها به‌منزله‌ی تلاشی برای استفاده از مزایای ارزهای رمزپایه هستند. یکی از مزیت‌های اصلی این است که می‌توان ارزش را از طریق سازوکارهای دیجیتال منتقل کرد. استیبل کوین ها باعث می‌شوند تا ارزهای دیجیتال هم همانند ارزهای دنیای واقعی، دارای ثبات و قابلیت اعتماد کلی باشند و افراد بیشتری به آنها جذب شوند.

استیبل کوین ها می‌توانند تعدادی از کاربردهای جدید همچون امور مربوط به بیمه را برای ارزهای رمزپایه فعال کنند؛ اینها در ادامه برای ارزهای رمزپایه‌ی پایدارتری همچون بیت‌کوین یا اتر نیز می‌توانند مناسب باشند.

کاربرد استیبل‌کوین ها چیست؟

متداول‌ترین مورد کاربرد استیبل کوین ها، مربوط به استفاده از آنها به‌عنوان یک ابزار نقدینگی برای مبادلات ارزهای رمزپایه است. بسیاری از مبادلات از سیستم بانکداری جریان اصلی کنار گذاشته شده‌اند؛ چرا که بانک‌ها سعی می‌کنند از دغدغه‌های ارزهای دیجیتال یا هر چیزی که مربوط به ارزهای رمزپایه هستند، دوری ‌کنند و تا حد امکان وارد آن نمی‌شوند.

در نتیجه در بسیاری از مبادلات، دلار و یورو پذیرفته نمی‌شود. مشتریان می‌خواهند با دلار خرید کنند و بتوانند در زمان نوسانات زیاد هم ارزهای رمزپایه‌ی خودشان را در ازای تبدیل به دلار به فروش برسانند. استیبل کوین ها یک راه حل عالی برای این مسئله ارائه می‌دهند.

طرفداران استیبل کوین بر این باورند که این فناوری می‌تواند برای توسعه یافتن محصولات پیچیده‌تر مالی روی ارزهای رمزپایه نیز به‌کار رود؛ مواردی مانند بیمه، پرداخت سود هوشمند قرارداد و وام‌ها.

بهترین و گسترده‌ترین استیبل کوین فعلی چیست؟

محبوب‌ترین استیبل کوین شناخته‌شده تا به این لحظه و با فاصله‌ی زیادی از رقبا، تتر بوده است که به‌طور عمده در مبادلات برای ارائه‌ی نقدینگی مشابه با دلار استفاده می‌شود. در گزارش بلاک‌چین آمده است:

تتر یا USDT دومین ارز رمزپایه‌ از نظر فعالیت و خریدوفروش بین افراد بوده است. ۶۰ درصد از حجم کل مبادلات مربوط به بیت‌کوین است. تتر در اوایل سال جاری به رتبه‌بندی ۱۰ مورد برتر از دارایی‌های ارزهای رمزپایه‌ی با ارزش بازار وارد شد.

سال گذشته تتر نشان داد که تقاضای واقعی برای یک استیبل‌کوین وجود دارد. ما شاهد استفاده از تتر در مبادلاتی مانند پولونیک بودیم؛ مبادلاتی که به سپرده‌های دلاری دسترسی نداشتند. همین امر به تسهیل ظهور مبادلاتی کمک کرد که توسط سیستم بانکی قطع شده‌ بودند یا اینکه ترجیح می دادند با سیستم بانکی موجود ادغام نشوند.

چه کسی مسئول توسعه استیبل کوین است؟

استیبل کوین ها هم توسط شرکت‌ها و کسب‌وکارهای نوپا و هم توسط شرکت‌های مطرح فعال در عرصه‌ی ارزهای رمزپایه همچون Circle و Gemini توسعه می‌یابد. Gemini مرکز مبادله‌ی ارزهای رمزپایه‌ی توسعه‌یافته توسط دوقلوهای وینکل‌واس است. برمبنای گزارش بلاک‌چین، در حال حاضر ۵۷ استیبل کوین در حال توسعه وجود دارد که ۲۳ مورد از آنها نیز هم‌اکنون فعالند.

تتر با وجود محبوبیتی که دارد، به‌خاطر مسائلی همچون استانداردهای حسابرسی، عدم شفافیت شرکت و مطرح بودن برخی ادعاها پیرامون دستکاری و دست بردن در مبادلات و سازوکارها، با انتقاداتی مواجه شده است. به‌عنوان یک نتیجه از مسائل یادشده، بسیاری از افراد حاضر در این عرصه، احساس می‌کنند که فرصتی برای ارائه‌ی یک راه حل بهتر وجود دارد.

پتانسیل‌های موجود در استیبل کوین ها برای استفاده در همه‌ی زمینه‌ها، از بیمه‌نامه تا وام و پس‌انداز و سپرده‌گذاری، حاکی از این نکته است که کارآفرینان نیز به محکم کردن جای پای خود در دنیای استیبل‌کوین‌ها و به دست آوردن موفقیت‌های درخور توجه در آن امیدوارند.

تتر، با همه‌ی شکایات و انتقادات و نگرانی‌ها، در حفظ وابستگی ارزش خود با دلار آمریکا به‌طور کلی عملکرد قابل اعتمادی داشته است. تتر باعث یک سرآغاز شد. این اثر شبکه‌ای است و برای مبادلات کاملا عالی عمل می‌کند؛ تتر در بین ۱۵۰ مورد ارز رمزپایه‌ی ذکرشده، اغلب در بین ۱۰ مورد اول قرار داشته است.

این تکنولوژی در حال حاضر نوظهور است و احتمال اینکه هم اکنون یک طراحی پایدار و کامل از استیبل کوین ها موجود باشد، بسیار اندک است. ما انتظار آزمایش‌ها و نوآوری‌های بیشتری را در آینده داریم.

ارز دیجیتال قیمت ثابت استیبل کوین Stable coin چیست؟

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات دارایی دیجیتالی می باشد که برای تقلید از ارزش ارزهای فیات مانند دلار یا یورو طراحی شده اند. این کوین ها به کاربران این امکان را می دهند تا ضمن حفظ ثبات قیمت، باعث راحتی و سرعت بالای تراکنش ها در سراسر جهان بشوند.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

استیبل کوین یا ارز دیجیتال باثبات چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم به دلیل بی ثباتی در هنگام قیمت گذاری در برابر ارز های فیات مشهور هستند. این نوسانات به دلیل کوچک بودن بازار ارز های دیجیتالی و نوپا بودن فناوری بلاک چین، دور از انتظار نیست.

ارزهای رمزنگاری شده با حذف واسطه مبادلاتی از نقطه نظر فناوری بسیار عالی هستند. با این حال، نوسانات ارزش آنها باعث شده است که سرمایه گذاری در این حوضه بسیار پرخطر باشد. به محض اتمام یک تراکنش، امکان نوسان در ارزش کوین های مختلف وجود دارد.

اما استیبل کوین ها چنین مشکلاتی ندارند. این کوین ها نوسان بسیار ناچیزی دارند و ارزش آن ها مانند ارز های فیات ثابت می باشد. در واقع استیبل کوین ها همان ارز های فیات هستند اما به صورت دیجیتالی. به همین ترتیب، این کوین ها به عنوان دارایی های امن و با ثبات تلقی می شوند.

روش های مختلفی وجود دارد که با استفاده از کوین های پایدار می توان در بازار ارز های دیجیتال، ثبات مالی را حفظ کرد. در این مقاله تمامی مزایا، معایب و کاربرد های این کوین ها را بررسی خواهیم کرد.

1. تاریخچه ساخت استیبل کوین
2. انواع استیبل کوین ها

تاریخچه ساخت استیبل کوین ها:

هر استیبل کوینی تاریخچه ساخت متفاوت خود را دارد و همگی در یک زمان ساخته نشدند.
تتر به عنوان بزرگترین و معتبر ترین استیبل کوین در سال 2014 با نام ابتدایی ریل کوین پدیدار شد و بعد ها به عنوان تتر شناخته شد.البته سال 2017 تا 2018 اوج شکوفایی این کوین ها می باشد.

انواع استیبل کوین ها:

چند دسته استیبل کوین وجود دارد که هر کدام از آنها به روش های مختلفی واحد های خود را پیوند می دهند.

1. با پشتوانه فیات
2. با پشتوانه کالا
3. با پشتوانه کریپتوکارنسی ها
4. بدون پشتوانه

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های فیات

این مدل از استیبل کوین ها تا به اکنون محبوب ترین نوع استیبل کوین بودند. شما با خریداری هر مقدار از این کوین ها به همان مقدار از ارز فیات پشتیبانی کننده آن کنار گذاشته می شود. ارز دیجیتالی تتر یا همان دلار تتر (USDT) معروف ترین استیبل کوین موجود در بازار می باشد. شما با خرید هر مقداری دلار تتر به همان مقدار دلار واقعی توسط صادر کننده ها ذخیره خواهد شد.

در این مورد اعتماد سازی حرف اول را می زند و اعتماد به صادر کننده می تواند برای هر شخص خطر و ریسک بالایی داشته باشد. به طور مثال وقتی شما یک دلار تتر خریداری می کنید باید مطمئن باشید و امیدوار باشید که بانک مرکزی آمریکا هم برای شما یک دلار فیزیکی کنار می گذارد، البته نگران این موضوع نباشید.

استیبل کوین هایی با پشتوانه کالا

این مدل از استیبل کوین ها کالاهایی گران بها که قابلیت تبدیل به پول را دارند به عنوان پشتوانه معرفی می شوند. کالاهایی نظیر طلا، فلزات گران بها.
این مدل از استیبل کوین ها برای کسانی که علاقه مندند تا پشتوانه مملوس تر و با ارزش تری داشته باشند مناسب تر است.

استیبل کوین هایی با پشتوانه ارز های دیجیتال

استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط رمز ارزها پشتیبانی می شوند. اما از آنجا که پشتیبان در این نوع، ارزهای رمزنگاری شده می باشند، قراردادهای هوشمند صدور واحدها را کنترل می کنند.

اعتماد به استیبل کوین های پشتیبانی شده توسط ارز های دیجیتال همراه با ریسک می باشد.

باید توجه داشت که سیاست های پولی توسط رای دهندگان به عنوان بخشی از سیستم های حکمرانی این کوین ها تعیین می شود. این بدان معناست که شما به یک صادر کننده اعتماد ندارید، اما اطمینان دارید که همه شرکت کنندگان شبکه همیشه در جهت منافع کاربران عمل خواهند کرد.

برای دستیابی به این نوع، کاربران ارز رمزنگاری شده خود را در یک قرارداد هوشمند که این رمزارز را صادر می کند، بلوکه می کنند. سپس، برای بازپرداخت وثیقه خود، استیبل کوین ها را به همان قرارداد (همراه با هر گونه سود) پرداخت می کنند.

به طور مثال ارزدیجیتال DIA یک استیبل کوین با پشتوانه اتریوم است.

استیبل کوین های الگوریتمی

استیبل کوین های الگوریتمی با ارز فیات یا ارز های دیجیتال پشتیبانی نمی شوند. درعوض، استراتژی آنها کاملاً توسط الگوریتم ها و قراردادهای هوشمندی که عرضه توکن های صادر شده را مدیریت می کنند، حاصل می شود. از نظر عملکردی، سیاست های پولی آنها مورد تأیید بانک های مرکزی برای مدیریت ارزهای ملی می باشد.

اساساً، یک سیستم الگوریتمی Stablecoin در صورت پایین آمدن قیمت یک ارز نسبت به قیمت ارز فیات که آن را دنبال می کند، عرضه آن رمز ارز را کاهش می دهد. اگر قیمت از ارزش پول فیات فراتر رود، توکن های جدیدی برای کاهش ارزش استیبل کوین وارد بازار می شوند.

ا ین نوع از کوین های پایدار ممکن است نوعی وثیقه برای کنترل حرکتهای بی ثبات بازار باشند.

قیمت استیبل کوین ها

قیمت استیبل کوین ها ثابت است و نوسانات خیلی کمی دارند. به طور مثال قیمت تتر تنها زمانی دچار کاهش و یا افزایش می شود که تغییراتی سیاسی و اقتصادی در آمریکا رخ دهد و ارتباطی به تحرکات بازار ارزهای دیجیتال ندارد. استیبل کوین ها در تلاشند تا قیمت خود را به یک دلار برسانند. دلار تتر در صدر استیبل کوین ها قیمتی معادل 1 دلار دارد.

کوین های پایدار معمولا کاربرد های فراوانی دارند. نمونه این کوین ها شامل:

این لیست، تمام این کوین ها را دربر نمی گیرد . بازار این نوع از کوین ها گسترده می باشد و در آینده نیز گسترده تر خواهد شد.

کاربرد ارز دیجیتال ثابت در صرافی‌های ارز دیجیتال

تریدرها زمان درست وارد و زمان درست خارج می شوند. سوال اینجاست زمان درست کجا خارج شوند؟ روی چه ارزی بروند که هنگام ریزش های سنگین سرمایه آن ها در امان باشد و دچار ریزش نشود؟ به همین دلیل استیبل کوین ها ساخته شدند تا تریدرها که در صرافی ها مشغول خرید و فروش هستند هنگامی که پیش بینی کردند بازار نیاز به اصلاح دارد بر روی استیبل کوین ها سوار می شوند تا بازار اصلاح خودشو ببینه و زمانی که اصلاح تمام شد دوباره خرید می کنند.

استیبل کوین ها جزایری امن به هنگام طوفان های شدید دریا هستند.

سرمایه‌گذاری در استیبل کوین

استیبل کوین ها گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نیستند. زیرا سرمایه گذاری یعنی رشد، یعنی نوسان داشتن، اما استیبل کوین ها در برابر نوسانات و در نتیجه رشدها و همچنین ریزش های سنگین مقاوم اند. پس اگر به دنبال سرمایه گذاری هستید. ارزهای دیجیتال یک زمین بازی خوب برای شما هستند.

مزایا و معایب (محدودیت‌ها)

مزایا:

1. هزینه تراکنش با استیبل کوین ها بسیار کم است.
2. معاملات با استیبل کوین ها بسیار سریع و راحت است.
3. با کمک استیبل کوین ها می توانید دارایی خود را به صورت دیجیتال ارسال کنید.
4. هنگام نوسانات سنگین بازار با ثبات هستند.

معایب:

1. استیبل کوین ها متمرکز هستند
2. نیاز به اعتمادسازی به شخص سوم دارند.
3. بازده کمی در سرمایه گذاری دارند.

مزیت اصلی کوین های پایدار توانایی بالقوه آنها در تأمین ابزار مبادله ای است.

همچنین ارزهای رمزپایه را نیز تکمیل می کنند. به دلیل نوسانات بالا، ارزهای رمزپایه قادر به دستیابی گسترده در برنامه های روزمره مانند پردازش پرداخت ها نمی باشند. با ارائه سطح بالاتری از پیش بینی و ثبات، این ارزهای تثبیت شده این مشکل را حل می کنند.

با نقش محافظتی در برابر نوسانات، استیبل کوین ها نیز می توانند در ادغام ارزهای رمزپایه با بازارهای مالی سنتی نقش موثری داشته باشند. در حال حاضر، این دو بازار به عنوان اکوسیستم جداگانه با تعامل بسیار کم فعالیت می کنند. با در دسترس بودن شکل پایدارتری از ارزهای دیجیتال، به احتمال زیاد ارزهای رمزپایه شاهد افزایش استفاده در بازارهای اعتباری خواهند شد.

که همچنین تاکنون منحصراً توسط ارزهای فیات صادر شده توسط دولت کاربرد استیبل کوین ها تسلط داشته اند.

معامله گران و سرمایه گذاران علاوه بر سودمند بودن در معاملات مالی، می توانند از پرتفوی خود نیز استفاده کنند. اختصاص درصد مشخصی از سرمایه به استیبل کوین ها راهی موثر برای کاهش ریسک کلی در برابر نوسانات بازار می باشد. در عین حال، نگهداری سرمایه به صورت امن در حین نوسانات بازار، کاری بسیار با ارزش می باشد.

با وجود پتانسیل بالقوه آنها در حمایت از پذیرش گسترده ارزهای رمزپایه، استیبل کوین ها هنوز محدودیت های خاصی دارند. بسیاری از این کوین ها که توسط ارز های فیات پشتیبانی می شوند به نهادی متمرکز متصل می باشند. این مشکل می تواند باعث کاهش اعتماد کاربران شود.

بهترین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۲۰

تتر (Tether (USDT
یو اس دی کوین (USD Coin (USDC
دای (Dai (DAI
بایننس یو اس دی (Binance USD (BUSD
ترو یواس دی (TrueUSD (TUSD
پکسوس (Paxos Standard (PAX
(TerraUSD (UST
(HUSD (HUSD
جاست (JUST (JST
اِستاسیس یورو (STASIS EURO (EURS
اکس دای (xDai (STAKE
(Neutrino USD (USDN
کیو کش (QCash (QC
(Terra KRW (KRT
یو اس دی کوین کیو (USDK (USDK
یو اس دی کوین ایکس (USDX [Kava] (USDX
(mStable USD (MUSD
اِس یواِس دی (sUSD (SUSD
سلو (Celo Dollar (CUSD
جمینی (Gemini Dollar (GUSD
(JUST Stablecoin (USDJ
وان اِس جی (1SG (1SG
(Anchor (ANCT
(Egoras Dollar (EUSD
(Vai (VAI
(USDQ (USDQ
(CryptoFranc (XCHF
(VNDC (VNDC
(bitCNY (BITCNY
(Rupiah Token (IDRT
(NuBits (USNBT
(Constant (CONST
(EOSDT (EOSDT
(Binance GBP Stable Coin (BGBP
(Stably USD (USDS
(Alchemint Standards (SDS
(eToro Euro (EURX
(eToro Pound Sterling (GBPX
(eToro New Zealand Dollar (NZDX
(Tether Gold (XAUT
(Brazilian Digital Token (BRZ
(Crypto Holding Frank Token (CHFT
(PayFrequent USD (PUSD
(DefiDollar DAO (DFD

نتیجه گیری

با وجود تمامی معایب، کوین های پایدار یکی از اجزای مهم بازار ارزهای رمزپایه هستند. از طریق سازوکارهای مختلف، کوین های پایدار می توانند با قیمت های تعیین شده کم و بیش ثابت بمانند. این کار به کاربران اجازه می دهد تا از استیبل کوین ها به عنوان نقطه ای امن در سرمایه گذاری خود استفاده کنند.

در حالی که کوین های پایدار در ابتدا برای ارائه ابزار کارآمد برای مدیریت ریسک به معامله گران طراحی شده بود، واضح است که کاربردهای استیبل کوین ها فراتر از معاملات می باشند. این ابزار می توانند باعث افزایش قدرت بازار رمز ارز ها نیز شوند.

سولات متداول

آیا بیتکوین یک استیبل کوین می باشد؟

استیبل کوین ها در پی ثابت نگه داشتن ارزش خود برای جلوگیری از ضرر در بازار می باشند پس بیتکوین یک استیبل کوین نمی باشد.

کاربرد های استیبل کوین ها چه هستند؟

کاربرد اصلی این کوین ها در ثابت نگه داشتن ارزش و جلوگیری از ضرر در نوسانات احتمالی بازار می باشد

بهترین استیبل کوین ها کدامند؟

دلار تتر (USDT)، دلار ترو (TUSD)، کوین USD و کوین بایننس

بهترین استیبل کوین ها چه هستند؟

دلار تتر (USDT) بهترین و معروف ترین مثال برای استیبل کوین ها می باشد

آیا استیبل کوین ها ارزش سرمایه گذاری دارند؟

استیبل کوین ها به دلیل اینکه در برابر نوسانات بازار مقاوم هستند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری نمی باشند.

استیبل کوین چیست

1400/11/02
|

4

اگر قصد فعالیت در حوزه ارزهای دیجیتال را دارید، یکی از مهمترین سوالاتی که ممکن است برای شما پیش بیاید این است که استیبل کوین چیست؟ چراکه اگر قصد خرید کاردانو، دوج کوین و یا دیگر ارز های دیجیتال را داشته باشید، احتمالا باید از این ارزهای دیجیتال استفاده کنید. استیبل کوین ها و یا ارز دیجیتال ثبات دار، ارزهایی می باشند که از قیمتی ثابت برخورداراند. از مهمترین ویژگی و مزایای این نوع ارزهای دیجیتال ثابت بودن قیمت آنها می باشد که می تواند در شرایط خاصی بسیار کاربردی باشند.

درباره استیبل کوین ها

استیبل کوین ها همانند دیگر ارزهای دیجیتال قیمتی نوسانی نداشته و یا نوسانات بسیار کوچک دارند که قابل صرف نظر می باشد. به طور مثال می توان از دیجیتال تتر را نام برد که با پشتوانه ی دلار قیمتی ثابت داشته که امروزه از آن به عنوان ارز فیات یاد می شود. اما این تصور که تمام استیبل کوین ها دارای یک پشتوانه ارز فیات هستند کاملا اشتباه است. چرا که استیبل کوین طلا در ارزهای دیجیتال وجود دارد که پشتوانه ی آن قیمت جهانی طلا می باشد. در ادامه با ما باشید تا اطلاعات بیشتری نسبت به استیبل کوین چیست در اختیار شما قرار دهیم.

استیبل کوین چیست و قیمت آن چگونه است؟

در واقع استیبل کوین ها نوعی ارز دیجیتال هستند که با استفاده از یکسری روش قیمت آنها ثابت می باشند. در واقع مهمترین کاربرد این نوع از ارزهای دیجیتال، بالا بودن سرعت تراکنش ها، امنیت خارق العاده و همچنین پایین بودن کارمزد تراکنش می باشد. در ابتدا هدف از به وجود آمدن استیبل کوین ها، از بین بردن تاثیر نوسان های موجود در قیمت ارز دیجیتال بر معاملات بود تا سرمایه گذاران و موسسات مالی بتوانند از این ارز های برای فعالیت خود استفاده کنند. اما امروزه هدف از به وجود آمدن ارز های دیجیتال استیبل کوین کاهش دادن هزینه تراکنش های بین بانکی و کاهش حجم کاری آنها می باشد.

درباره قیمت استیبل کوین ها

امروزه ده ها استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارند که هر کدام از الگوریتم های خاصی برای ثابت بودن ارزش خود استفاده می کنند که با یکدیگر تفاوت دارند. اما یکی از رایج ترین تفکری که بسیاری از افراد نسبت به استیبل کوین ها دارند در این است که ارزش استیبل کوین ها نسبت تمامی ارزهای فیات به یک میزان است. اما منظور ما از استیبل بودن قیمت این ارزهای دیجیتال تنها یک مفهوم نسبی می باشد. به طور مثال استیبل کوین تتر تنها در مقابل ارز دلار ماهیتی ثابت دارد و قیمت تتر در مقابل دیگر ارزهای ملی کشور ها کاملا متفاوت می باشند. همچنین می توان اینگونه بیان کرد که تمامی استیبل کوین ها دارای یک پشتوانه مالی بوده و لزوما پشتوانه این ارز ها، ارزهای فیات نبوده و می تواند ارزهای دیجیتال نیز باشد.

معرفی انواع استیبل کوین ها

امروزه تمامی استیبل کوین ها بر اساس نوع کارکرد به 5 گروه تقسیم می شوند. که یکی از این دسته ها، ارزهایی می باشند که از ارز فیات به عنوان پشتوانه مالی بهره مند می باشند. همچنین برخی از ارزهای قیمت ثابت وجود دارند که پشتوانه آنها طلا می باشد. همچنین برخی دیگر از این ارزهای دارای پشتوانه یک ارز دیجیتال می باشد که به صورت کلی تمام این ارز دیجیتال از یک الگوریتم منحصر به فردی برای ثابت بودن قیمت خود استفاده می کنند. علاوه بر موارد گفته شد برخی دیگر از استیبل کوین ها در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارند که قیمت ثابتی نداشته و قیمت آنها به نسبت قیمت ارز دیجیتال پشتوانه خود متغیر می باشد که از معروف ترین این توکن ها، توکن های رپد می باشد. در ادامه با ما باشید تا بدانید انواع استیبل کوین چیست!؟

معرفی استیبل کوین ها با داشتن یک پشتوانه ملی

تمامی استیبل کوین هایی که دارای یک پشتوانه ارز فیات هستند، قیمت آنها رابطه مستقیمی با ارز فیات مربوط به خود دارند. از ساده ترین این ارزهای دیجیتال می توان به ارزهای دلار آمریکا، یورو، ین اشاره کرد که به صورت 1 به 1 معامله می شوند. اصولا طرز عملکرد یک ارز استیبل کوین به گونه ای می باشد که از بانک مرکزی آن کشور وام گرفته تا ارزش این استیبل کوین ها کاهش پیدا نکند. امیدواریم تا اینجای مقاله دانسته باشید که استیبل کوین چیست!

معرفی استیبل کوین با داشتن یک پشتوانه دارایی

این نوع از استیبل کوین ها با استفاده از یک دارایی پشتیبانی می شود، که از مشهور ترین این دارایی ها طلا نام دارد. که نام این استیبل کوین طلا XAUTH نام داشته که تتر گلد نام دارد و هر یک از XAUT ها برابر یک اونس طلا در لندن می باشد.

معرفی استیبل کوین با داشتن یک پشتوانه ارز دیجیتال

این نوع از استیبل کوین ها با بهره مندی از وام هایی که با استفاده از وثیقه های مازاد به وجود می آیند، اقدام به ثابت نگه داشتن ارزش خود می کنند.

معرفی استیبل کوین از نوع الگوریتمی

همانطور که از نام این نوع ارزهای دیجیتال مشخص است، این ارز ها از یک الگوریتم و همچنین یک قرارداد هوشمند منحصر به فرد برای ثابت نگهداشتن قیمت خود استفاده می کنند. این توکن ها با بهره مندی از قدرت بازار و همچنین سیاست های مربوط به عرضه یک ارز در بازار، قیمت خود را ثابت نگه می دارند.

کاربرد استیبل کوین ها

• استفاده صرافی های ارز دیجیتال از ارزهایی با قیمت ثابت
• استفاده از استیبل کوین ها به صورت روزمره مانند ارزهای فیات
• مقابله با از بین رفتن ارزش دارایی مردم با کاهش پیدا کردن ارزش ارز های فیات آن کشور
• جابه جایی پول و همچنین پرداخت های مالی در سطح بین المللی
• سهولت در پرداخت های بین همتا و همچنین قرارداد های هوشمند

جمع بندی درباره استیبل کوین چیست

امروزه در دنیای ارزهای دیجیتال ارزهای بسیار زیادی وجود دارند که هر کدام از الگوریتم منحصر به فرد خود برای تعیین قیمت استفاده می کنند. از بین تمامی این ارزهای دیجیتال، از کاربردی ترین آنها می توان به استیبل کوین ها اشاره کرد که به معنای ثابت بودن قیمت در این ارز ها می باشد. شما با خواندن این مقاله متوجه خواهید شد که استیبل کوین چیست و چه ویژگی هایی دارد. این ارزها هر کدام پشتوانه مخصوص به خود را داشته و کاربرد های بسیار زیادی دارند. ما در این مقاله شما را با ویژگی ها و انواع استیبل کوین ها آشنا کرده و از مزایای آنها با خبر شدید. همچنین می توانید بسیاری از این ارزها و یا برای خرید کاردانو و دیگر ارزهای دیجیتال به سایت صرافی آنلاین اکسچنجر پرو مراجعه و آنهارا خریداری نمایید.

سوالات متداول

1.آیا پشتوانه تمام استیبل کوین ها به یک میزان می باشد؟
خیر ما به صورت کلی چندین پشتوانه مالی برای استیبل کوین ها در دنیای ارزهای دیجیتال داریم که هر ارزی پشتیبان مخصوص به خود را دارد.
2.آیا ممکن است پشتوانه یک استیبل کوین یک ارز دیجیتال باشد؟
بله برای مثال برای ارز بیت کوین همچنین استیبل کوینی وجود دارد اما بسیاری از افراد این نوع از ارزهارا استیبل کوین نمی دانند.
3.آیا می توان به روی استیبل کوین ها معامله ترید باز کرد؟
بله اما این ارزها به دلیل نوسان نداشتن، نمی توانند برای شما سود ده باشند و در واقع این ارزها کاربرد های دیگری در دنیای ارز دیجیتال دارند.

ارز استیبل کوین چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟

در طی چند سال گذشته،‌ ارزهای دیجیتال روندی کاملا صعودی طی کرده‌اند که هرروزه شاهد تولد یکی دیگر از آنها هستیم. یکی از انواع ارزهای دیجیتال که کاملا متفاوت با دیگر رمز ارزها، به بازار وارد شده، استیبل کوین است. همانطور که می‌دانید عمده دلیل استقبال از ارزهای دیجیتال، نوسانات و سودهای سرشاری که ارزهای دیجیتال نصیب آنها می‌شود. در مقابل اما ممکن است شما با ضرر و زیان‌های غیرقابل جبرانی نیز مواجه شوید. در این موقعیت، استیبل کوین همانطور که از نام آن مشخص است، نوسانات را به حداقل رسانده و احتمال ایجاد ضررهای احتمالی را کاهش می‌دهد. اگر شما هم می‌خواهید بدانید که ارز استیبل کوین چیست در ادامه با ماهمراه باشید تا ضمن توضیح در مورد این رمز ارز و مزایای استفاده از آن، امکان سودآوری شما را به حداکثر برسانیم.

ارز استیبل کوین چیست ؟

استیبل کوین همانطور که عنوان کردیم نوع جدیدی از رمزارز است که ارز آنها براساس دارایی دیگری محاسبه می‌شود. استیبل کوین می‌تواند به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا، دیگر رمزارزها، فلزات گران‌بها و یا ترکیبی از این سه گره بخورند. درحال حاضر، محبوب‌ترین گزینه برای ادغام با استیبل کوین، ارز فیات دلار است و هر استیبل کوین معادل یک دلار آمریکاست.

استیبل کوین برای مقابله با نوسانات ناگهانی وارد بازار شدند و عموما به عنوان وثیقه به کار برده می‌شوند. به عبارتی دیگر، تمامی استیبل کوین های در گردش شما، به وسیله‌ی دارایی‌های ذخیره شده پشتیبانی می‌شوند. برای مثال، اگر شما 100.000 کوین گره خورده با ارز فیاتی مانند دلار در گردش داشته باشید، باید حداقل 100.000 دلار نیز در بانک موجودی داشته باشید. ضررهای ناگهانی که در مورد بیت کوین وجود دارد، سرمایه‌گذاران را متقاعد کرده است که استفاده از استیبل کوین می‌تواند در زمان خرید کالا و خدمات، مورد استفاده قرار بگیرد.

معروف‌ترین ارز استیبل کوین چیست ؟

معروف‌ترین استیبل کوین موجود در بازار ارزهای دیجیتال، تتر (USDT)، ترو یو اس دی (TUSD)، جمینی دلار (GUSD) و کوین مشترک شرکت سیرکل و کوین بیس (USDC) است که روزبه روز با استقبال بیشتری از سمت خریداران مواجه می‌شود. در میان این لیست، ارز تتر از ارزش بالاتری برخودار است و اگر شما به سرمایه‌گذاری در این نوع بازارها اقدام کرده‌اید، باید اطلاعاتی هرچند اندک از این رمز ارز داشته باشید.

تتر (Tethers) یک ارز دیجیتال مبتنی بر بلاک چین است که با نماد «USDT» معامله می‌شوند. جالب است بدانید که تتر از اکتبر سال 2021، به عنوان پنجمین ارز دیجیتال باارزشی شناخته می‌شود که بیش از 68 میلیارد دلار ارزش دارد. اگر مي‌خواهید با مفهوم ارز تتر، مزایا، نحوه‌ی استفاده و بهترین کیف پول‌های تتر آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم از مطالب مقاله‌ی ارز تتر چیست استفاده کنید.

نحوه‌ی کار ارز اسیبل کوین چگونه است؟

برای به‌دست آوردن این مهم – یعنی جمع کردن بین ثبات قیمتیِ ارزهای فیات و مزیت‌های غیر متمرکز بودن ارزهای مجازی – سه راه مختلف وجود دارد. بدون استیبل کوین‌ها، وام گرفتن با وثیقۀ رمزارز بسیار پرریسک خواهد بود. چرا که ممکن است دارایی‌هایی که برای تضمین قرض شما استفاده شده‌اند در مدت زمان کوتاهی بی‌ارزش شوند. همچنین تصور کنید که حقوق‌تان را با رمزارز دریافت می‌کنید و قیمت آن‌ها به طور ناگهانی کاهش یابد. در واقعیت مثل این می‌ماند که به یکباره بفهمید قیمت شیر از 1 دلار به 3 دلار افزایش پیدا کرده است. این بدین معنی است که قدرت خرید شما کمتر شده است.

انواع ارز استیبل کوین چیست ؟

در ادامه ما 3 نوع از انواع استیبل کوین را برای شما توضیح خواهیم داد؛ با ما همراه باشید.

نوع اول استیبل کوین

نوع اول، استیبل کوین وثیقه‌گذاری‌شده با ارز فیات است. یعنی به ازای هر استیبل کوینی که انتشار می‌یابد، 1 دلار به طور کاملا امن توسط یک حافظ مثل بانک‌ها نگهداری می‌شود. این بدین معنی است که از لحاظ تئوری، باید قادر باشید به راحتی و بدون هزینۀ زیادی این دو را به یکدیگر تبدیل کنید. در دیگر موارد، کالاها به عنوان راهی برای وثیقه‌گذاری رمزارزها استفاده می‌شوند. در این راستا دولت ونزوئلا از برنامه‌ای برای راه‌اندازی «پترو» پرده برداشت. پترو رمزارزی است که ارزش آن به یک بشکۀ نفت گره خورده است. اما افسوس که راه‌اندازی پترو با تاخیر انجام شد و با موفقیت نسبی روبه رو شد.

نوع دوم استیبل کوین

نوع دوم، استیبل کوین‌هایی هستند که با دیگر رمزارزها وثیقه‌گذاری شده‌اند. ممکن است این سوال را مطرح کنید که در این صورت نوسانات قیمت همچنان باقی است؟ جواب این است که تا حدی بله؛ اما ارائه دهندگان در تلاش‌اند این موضوع را با «دریافت وثیقه بیش از تعهد» حل کنند. یعنی به ازای هر 1 دلار رمزارز، 2 دلار رمزارز وثیقه‌گذاری می‌شود. این کار می‌تواند عدم‌تمرکز را زنده نگه‌دارد. چرا که رمزارزهای ذخیره‌شده تاثیرات هر گونه تورم را به خود جذب می‌کنند و تورم را بی تاثیر می‌کنند. اما نکته منفی آن این است که سرمایۀ بسیار زیادی برای راه اندازی چنین چیزی نیاز است.

نوع سوم استیبل کوین

نوع سوم، استیبل کوین‌های بدون وثیقه هستند که ایدۀ داشتن ذخایر را به کلی کنار گذاشته است. این نوع دارایی‌ها به این نتیجه رسیده‌اند که نقشی که قراردادهای هوشمند ایفا می‌کنند تفاوت چندانی با بانک‌های ذخیره ندارد. آنها عرضه و تقاضا را رصد می‌کنند و زمانی که قیمت‌ها بسیار پایین است کوین‌ها را می‌خرند و وقتی قیمت‌ها دوباره بالا رفت، آن‌ها را عرضه می‌کنند. و هدف نهایی آن‌ها این است که قیمت‌ها را طوری نگه دارند که انگار به یک دارایی مثلا دلار آمریکا گره خورده است.

فارغ از اینکه از چه شیوه‌ای استفاده شود، لازم به ذکر است که ثبات قیمتی، بیش از این که یک خصیصه لاینفک برای استیبل کوین‌ها باشد، یک هدف است.

علت محبوبیت ارز استیبل کوین چیست ؟

علت این است که عدم قطعیت را برای مشتریان از بین می‌برند. به ویژه در خصوص تبدیل. استیبل کوین‌ها نوعی ارز قابل پیش‌بینی ارائه می‌دهند که بسیاری از کشورها در تلاش‌اند با ارز ملی خود به این مهم دست یابند. از این رو است که ونزوئلا در حالی که با ابر تورم و بی‌ثباتی سیاسی مقابله می‌کند، تصمیم گرفته است رمزارز خودش را راه اندازی کند.

استیبل کوین‌ها در مواقعی که موج‌های دنیای رمزارزها به تلاطم بی‌افتد، مکانی امن برای ذخیرۀ داراییِ صاحبان خود فراهم می‌کنند. مشتریان هرگاه که نگران آیندۀ بازار شدند، می‌توانند رمزارزهای گره نخوردۀ خود را به استیبل کوین تبدیل کنند، و با این کار نیازی به رجوع به ارزهای فیات نخواهند داشت. این نوع تبدیل، از تبدیل بین رمزارز و ارزهای فیات ارزان‌تر خواهد بود، زیرا دیگر کارمزد بانک‌ها و ارائه‌دهندگان سیستم‌های پرداخت در کار نیست

در آغاز ماه آوریل، تتر به بیشترین تراکنش‌های روزانۀ تاریخ خود دست پیدا کرد. طبق آمارهای کوین مارکت کپ، با توجه به حجم معاملات گزارش شدۀ تتر که 9.4 میلیارد دلار است و مقایسۀ آن با بیت کوین که 10.2 میلیارد دلار است، به نتیجه می‌رسیم که این استیبل کوین در حال رسیدن به بیت کوین است.

بخشی از محبوبیت‌های روزافزون استیبل کوین‌ها به این خاطر اس\مینه کرده‌اند. به تازگی گزارش شده است که OKEx، ششمین صرافی بزرگ دنیا در حال برنامه‌ریزی برای راه‌اندازی استیبل کوین خودش است. و بایننس، بزرگ‌ترین صرافی دنیا، به صورت تهاجمی، معاملات جفت ارزهای عرضه شده را افزایش داده است. این صرافی در ماه نوامبر، نام تجاری «بازار تتر» را به «بازار استیبل کوین‌ها» تغییر داد و اعلام کرد که طیف وسیع‌تری از استیبل کوین‌ها را لیست خواهد کرد. بایننس در توضیح این کار، در یکی از پست‌های ژانویۀ خود نوشت: «در چند ماه گذشته، فضای استیبل کوین‌ها به سرعت افزایش یافته است».

آیا استیبل کوین‌ها می‌توانند به عدم تمرکز حقیقی دست پیدا کنند؟

برخی ارائه دهندگان بر این باورند که به یک سازش و مصالحه رسیده‌اند.

برخی مدافعان استیبل کوین‌ها نگران این موضوع هستند که گره خوردن مستقیم یک رمزارز به دلار آمریکا به معنی این است که این کوین به ناچار با سیستم بانکی ایالت متحده در ارتباط است. این به معنای تکیه بر یک زیرساخت متمرکز است. و این دقیقا همان چیزی است که ساتوشی ناکاموتو وقتی یک دهه پیش تفکر خود را منتشر کرد، قصد اجتناب از آن را داشت.

شرکت Equilibrium با اطمینان از اینکه استیبل کوین آن‌ها یعنی EOSDT بیش از 170 درصد وثیقه‌گذاری شده، این مشکل را حل کرده است. این امر با تضمین اینکه هر واحد EOSDT معادل 1 دلار آمریکا است، بدست می‌آید. چهارچوب این شرکت از این قرار است: «اولین استیبل کوین غیرمتمرکز تحت حمایت وثیقه و ساخته شده بر روی بلاک چینِ EOS»، و به نگرانی‌های پیرامون امنیت و مقیاس پذیری می‌پردازد.

در حال حاضر، تنها EOS می‌تواند به عنوان وثیقه استفاده شود، اما این پلتفرم امیدوار است که به یک راه‌حل بین زنجیره‌ای تبدیل شود و به تدریج تعدادی از رمزارزهای چندگانه را به عنوان وثیقه بپذیرد.

با راه‌اندازی همیشگی استیبل کوین‌ها و افزایش روزانه حجم معاملات آن‌ها، این بخش از صنعت رمزنگاری در سال‌های آتی می‌تواند رشد بیشتری داشته باشد. بی‌تردید، در طول زمان موارد استفادۀ جدیدی پدیدار می‌آیند که همین امر می‌تواند مشتریانی که تا کنون نسبت به استفاده از ارزهای مجازی بی‌میل بوده‌اند را ترغیب کند.

کاربرد ارز دیجیتال با ثبات یا ارز استیبل کوین چیست ؟

با توجه به تعریفی که در قسمت‌هایی بالایی در مورد استیبل کوین عنوان کردیم، به راحتی می‌توان دریافت که کاربرد استیبل کوین بسیار بیشتر از آنچیزی است که در شناخت اولیه می‌توان تصور کرد. برخی از مهم‌ترین کاربردها و مزایای استفاده از استیبل کویت عبارتند از:

سرمایه‌گذاری

یکی از جمله دلایل استقبال از ارزهای استیبل کوین ، امکان سرمایه‌گذاری بر روی طلا و دیگر اقلام بارزشی است که وجود دارد. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با استفاده از استیبل کوین به شما امکان می‌دهد تا بدون نگرانی بابت دزدیده شدن و مفقود شدن دلارها و ارزهای فیزیکی خود، بر روی طلا و دیگر موارد باارزش خود سرمایه‌گذاری کنید.

پرداخت هوشمند

یکی از امتیازهای مهم استیبل کوین ، امکان تعریف قراردادهای از پیش تعریف شده است. درست مانند اینکه یک کارفرما می‌تواند به صورت هماهنگ و بدون مشکل، هزینه‌ی بیمه‌ی تمامی کارکنان خود را بپردازد.

انجام معاملات روزمره و هرچند کوچک

استفاده از این ارزها، در بسیاری از کشورها در زمان خرید کالا و خدمات نیز کاربرد دارد. شاید تصور کنید که این مورد بسیار دور از ذهن و یا حداق محدود است. اما باید عنوان کنیم که در بسیاری از کشورها به سبب محبوبیتی که بازار ارزهای دیجیتال دارند، فروشندگان از دریافت ارز دیجیتال استقال نیز می‌کنند.

معایب ارز استیبل کوین چیست ؟

مانند هر ارز دییجتال دیگری، استیبل کوین نیز خالی از ایراد نیست و معایبی دارد که در ادامه دو مورد از مهم‌ترین آنان را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

سود کم

استیبل کوین با نوسانات کم قیمتی مواجه است که همانطور که ضرر را کاهش می‌دهد، سبب می‌شود سرمایه‌ی شما سود کمی را نیز شامل شود. همین موضوع موجب شده تا سرمایه‌گذاران ترجیح دهند تا سرمایه‌ی خود را در دیگر بازار رمز ارزها نگه‌داری کنند.

نیاز به آموزش

از آنجایی که چند سال کوتاه بیشتر از تولد استیبل کوین نمی‌گذرد، افرادی که می‌خواهند در این بازار، سرمایه‌گذاری کنند باید تحت آموزش افراد حرفه‌ای قرار بگیرند تا بتوانند سود حاصله از سرمایه‌ی اولیه‌ی خود را افزایش دهند.

سخن پایانی

در این مقاله ما تلاش کردیم شما را با این سوال که ارز استیبل کوین چیست و چه مزایایی دارد، آشنا کنیم. همانطور که توضیح دادیم، درحال حاضر،‌ ارز دیجیتال تتر یکی از محبوب‌ترین استیبل کوین هاست که روزبه‌روز به افرادی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، اضافه می‌شود. ازآنجایی که استیبل کوین قیمت تقریبا ثابتی دارد، در نقل و انتقالات مالی جهانی بسیار مورد استفاده قرار می‌گیرد.

در بازار کنونی رمزارزها، استیبل کوین توانسته به جایگاه مناسبی دست یابد و تتر نیز به عنوان مهم‌ترین و برترین عضو این خانواده، سرمایه‌گذاران زیادی را به سمت خود جذب کرده است. پیش‌بینی می‌شود که تا چند سال آینده، ارزهای دیجیتالی که براساس ارز فیات فعالیت می‌کنند، به عنوان ارز رایج کشورها نیز مورد اتفاده قرار می‌گیرند.

امیدواریم که مقاله‌ی ارز استیبل کوین چیست برای شما مفید بوده باشد. می‌توانید برای دستیابی به اطلاعات روز دنیا در حوزه فناوری و تکنولوژی ما را در شبکه‌های اجتماعی دنبال کنید.