سبدگردانی به انگلیسی (Portfolio Management Service) عبارت است از: «تصمیم به فروش، خرید و یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب سود برای سرمایه‌گذار.» اما سبدگردانی به زبان ساده یعنی یک سبدگردان مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرد و به نیابت از او و با استفاده از دانش و تجربه‌ای که دارد، عملیات خرید، فروش و نگهداری سهم یا اوراق بهادار را انجام می‌دهد به همین دلیل به سبدگردانی مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود.
سبدگردانی تضمینی وجود دارد؟
در ادامه سری سوالات مربوط به سبدگردانی اوراق بهادار، برخی سوال می‌کنند اگر با فعالیت‌های سبدگردانی که سرمایه‌تان را به او سپرده‌اید، سودی حاصل نشد و سبد متحمل ضرر شد تکلیف چیست؟ یعنی تضمینی در کار است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که در بورس سهام همانند سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، تضمین وجود ندارد.
شما اگر دلار بخرید فردی برای شما تضمین نمی‌کند که حتما قیمت دلار رشد می‌کند. اگر سکه خرید کنید هیچ فردی برای شما تضمین نمی‌کند حتما قیمت سکه افزایش خواهد یافت ( قطعا به یاد دارید وقتی سکه به یک میلیون و پانصد هزار تومان رسید، چگونه مردم به امید افزایش قیمت در صف خرید سکه بودند ولی چه شد ؟ قیمت سکه افت شدیدی پیدا کرد. اگر در مسکن سرمایه‌گذاری کنید هیچ تضمینی برای سودآوری شما وجود ندارد. چون تمام تصمیمات انسان بر اساس پیش بینی‌ها و انتظارات است، امکان دارد پیش‌بینی محقق بشود یا نشود.
اما یک نکته فوق العاده با اهمیت وجود دارد. همانطور که در مطلب “کارمزد سبدگردان در بورس” بیان شد کارمزد سبدگردان ارتباط کامل و مستقیم با سودآوری سبد دارد. یعنی سبدگردان نه تنها بیاد ضرر نکند، باید در ایتدا به اندازه سود بانکی سود محقق کند، سپس سود بیشتری را برای سبد بسازد تا درصدی از آن نصیب خودش شود. قطعا سبدگردان طی فرآیند سبدگردانی هزینه‌هایی را متحمل می‌شود. مثل هزینه تحلیل‌گر و هزینه‌های جاری.
در نتیجه قاعده این است که سبدگردان برای تامین هزینه‌های خود و سودآوری، حداکثر تلاش حرفه‌ای خود را به کار گیرد تا بیشترین سود ممکن برای سبد را فراهم کند. اینکه در کنار تکنیک‌های خاص مدیریت سبد به ما این اطمینان نسبی را می‌دهد که ضرری در فرآیند سبدگردانی نصیب ما نخواهد شد.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره سبدگردانی این مقالات را مطالعه کنید
با توجه به اینکه سبدگردانی امری نیازمند تخصص و تجربه کافی است، خواهشمندیم اطلاعات بیشتر را فقط از افراد خبره جویا شوید.
صندوق با درآمد ثابت کاریزما
صندوق با درآمد ثابت کاریزما دارای بازدهی با نوسان کم و نرخ سود قابل پیش بینی می باشند. این صندوق تقسیم سود ماهانه دارد و سود صندوق 26 هرماه به حساب دارندگان واحدهای این صندوق واریز می شود.
بین 70 تا 90 درصد از کل وجوه جمع آوری شده از سرمایه گذاران در صندوق با درآمد ثابت کاریزما، باید در دارایی های بدون ریسک از جمله اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر اوراق های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شود و مدیر صندوق صرفا اجازه دارد بخش بسیار کمی از سبد تحت مدیریتش را در دارایی های دارای ریسک بیشتر سرمایه گذاری کند. بنابراین احتمال متضرر شدن در این صندوق ها نزدیک به صفر است.
بازدهی
صندوق با درآمد ثابت کاریزما تقسیم سود ماهیانه دارد. شما در هر روز از ماه می توانید با خرید واحد های سرمایه گذاری این صندوق به نرخ NAV روز، تا پایان دوره یک ماهه واریز سود منتظر بمانید تا سود دوره برای شما واریز شود. در صورتی که پیش از روز تقسیم سود بخواهید از صندوق خارج شوید، فروش واحد های صندوق با درآمد ثابت کاریزما به NAV نرخ بالاتری صورت خواهد گرفت و سود دوره نگهداری شما از محل افزایش قیمت هر واحد محقق خواهد شد. نرخ سودی که هر ماه برای شما محاسبه می شود با توجه به پیش بینی سود سالیانه صندوق است و تقریبا هر ماه، یک دوازدهم نرخ سود سالیانه برای شما لحاظ خواهد شد.شما در هر زمان که بخواهید می توانید از صندوق خارج شوید و وجه نقد خود را دریافت کنید ولی ابطال واحد ها و یا خروج از صندوق زودتر از 4 روز از زمان صدور و یا ورود به صندوق به دلیل کسر کارمزد ها، برای شما سودی در پی نخواهد داشت . بنابراین حداقل دوره نگهداری برای کسب سود، 5 روز می باشد .
سبدگردانی با سود تضمینی؟
چیز زیادی از بورس نمی‌دانید؟ با مطالعه محتوای آموزشی دانش بورسی خود را افزایش داده و به سودهای بیشتری دست یابید. روی لینک زیر بزنید و رایگان آموزش ببینید.
دوره‌های آموزشی آموزش بورس، تضمین کاهش ریسک سرمایه‌گذاری است. برای موفقیت در بورس با شرکت در کلاس های آموزشی بر روی خودتان سرمایه گذاری کنید.
درباره اقتصاد بیدار کارگزاری اقتصاد بیدار را بیشتر بشناسید و آگاهانه آن را برای انجام فعالیت های بورسی خود انتخاب کنید.
سرمایه‌گذاری در بورس طرفداران بسیاری در بین کسانی که به دنبال کسب بیشترین بازده از بازار مالی هستند. این سرمایه‌گذاری میتواند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام شود. سرمایه‌گذاری غیرمستقیم شامل سبدگردانی و صندوقهای سرمایه‌گذاری راهکار بسیار مناسبی برای کاهش ریسک و کسب بیشترین بازده است چرا که سرمایه شما توسط متخصصین بازار مدیریت می‌شود. از طرف دیگر سرمایه‌گذاری مستقیم نیازمند دانش، تجربه و مهارت بسیار زیادی از طرف شما می‌باشد.
راهکارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم
سبدگردانی اختصاصی
در این روش با برگزاری جلسات مشاوره تخصصی و ریسک سنجی حرفه‌ای، مخصصین باسابقه اقتصاد بیدار یک سبد کاملا اختصاصی با توجه به نیازمندی و شخصیت شما را تشکیل خواهند داد.
صندوق درآمد ثابت سپر
صندوق درآمد ثابت با سود بیشتر از بانک، روزشمار و بدون ریسک یک راهکار بسیار مطمئن برای سرمایه گذاری تضمینی است. این صندوق عمده سرمایه‌گذاری خود را در اوراق درآمد ثابت انجام می‌دهد.
صندوق سهامی ارزش
صندوق سهامی یک راهکار خوب برای سرمایه گذاری است. این صندوق با سرمایه گذاری در سهام مستعد و با تکیه بر تیم متخصص، بازدهی مناسبی را ایجاد می‌کند و ریسک پایین‌ترین نسبت به معامله مستقیم دارد.
راهکارهای سرمایه‌گذاری مستقیم
معامله‌گر خود باشید
منظور از سرمایه گذاری مستقیم این است که شما با دریافت کد بورسی، افتتاح حساب نزد کارگزاری و دریافت کد آنلاین می‌توانید به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام کنید. فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری مستقیم ریسک بالاتری نسبت به سرمایه گذاری غیرمستقیم دارد.
چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای سرمایه‌گذاری در بورس نیاز به سرمایه زیادی ندارید و با حداقل مبلغ پانصد هزار تومان می توانید به خرید سهام بپردازید.
در صورت نیاز به پول نقد، سهام شما در کمترین زمان ممکن و بدون زحمت قابل تبدیل شدن به پول نقد و قابل استفاده است.
فرقی نمی‌کند کجای دنیا باشید، فقط کافیست با لپ تاپ و یا تلفن همراه خود به اینترنت وصل شوید و معاملات خود را از طریق سامانه های معاملاتی آنلاین انجام دهید.
نحوه خرید صندوقهای سرمایه‌گذاری ارزش و سپر
وارد پنل معاملاتی کارگذاری خود شوید و نام نماد صندوق را جست و جو کنید. صندوق سهامی ارزش آفرین بیدار را با نماد "ارزش" و صندوق در آمد ثابت سپر را با نماد "سپر" یافت خواهید کرد.
در این مرحله دقیقا مانند گذشته و سایر سهم‌هایی که خرید می‌کنید، تعداد سهام صندوقی که قصد خرید آن را دارید به همراه قیمت مورد نظر انتخاب کرده و سفارش خرید خود را ثبت کنید.
تبریک! شما با خرید واحدهای ارزش و سپر در صندوق سرمایه‌گذاری مورد نظر خود سرمایه‌گذاری کرده‌اید و از خدمات حرفه‌ای مدیریت سهام توسط متخصصین و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری برخوردار خواهید شد.
برای خرید صندوق قابل معامله در بورس، حساب کارگزاری ندارید؟
سبدگردانی؛ سرمایه گذاری اختصاصی شما
سبدگردانی روشی کارآمد برای افرادی است که قصد دارند مدیریت سرمایه خود را به یک کمیته تخصصی سرمایه‌گذاری بسپارند تا طبق ریسک سنجی حرفه‌ای و شناخت فرد، سرمایه ایشان را به بهترین شکل سرمایه‌گذاری کند.
سبدگردانی اقتصاد بیدار با تکیه بر کمیته سرمایه‌گذاری حرفه‌ای، مشاوره‌های فردی تخصصی را به شما ارائه داده و یک سیستم معاملاتی حرفه‌ای با بیشترین بازدهی را برای شما طراحی خواهیم کرد.
برای درخواست مشاوره رایگان، وارد صفحه سبدگردانی شده و فرم مربوطه را تکمیل نمایید. همکاران ما با شما تماس می‌گیرند و راهنمایی‌های لازم را به شما ارائه خواهند داد.
سکان دار معاملات خودتان باشید
معامله‌گری یکی از جذاب‌ترین و پویاترین مشاغلی است که افراد زیادی به آن مشغول هستند. کسب سود، از جمله عواملی است که افراد را ترغیب به معامله‌گری می‌کند.
برای شروع معاملات مستقیم باید در کارگزاری افتتاح حساب کنید و نسبت به احراز هویت خود اقدام کنید.
بعد از تکمیل ثبت نام می‌توانید با استفاده از سامانه‌های معاملاتی اقتصاد بیدار، معاملات خود را شروع کرده و وارد دنیای جذاب معاملات بورس شوید.
سبدگردانی شرعی چیست و چه حکمی دارد؟
سبدگردانی شرعی چیست؟ تمام افرادی که هوش اقتصادی دارند، می‌دانند برای رشد در کنار صرفه‌جویی و پس‌انداز باید از پول خود نیز به‌درستی برای سرمایه‌گذاری استفاده کنند.
در واقع سبدگردانی با سود تضمینی؟ سرمایه‌گذاری که با استراتژی و از روی فکر قبلی انجام شود، میتواند موفقیت را به زندگی فرد بیاورد و رفاه را تجربه کند. یکی از راه‌های کسب درآمد در دنیا، فعالیت در بازارهای مالی از جمله بورس است.
بورس مانند میدانی پر از مین است. اگر بدون آگاهی وارد آن شوید، هر لحظه ممکن است با یک حرکت اشتباه سرمایه خود را به‌خطر بیاندازید. اما به‌عنوان یک فرد عادی که تخصص کافی در این زمینه ندارید یا می‌خواهید با اطمینان بیشتری از بورس و سایر بازارهای مالی درآمد داشته باشید، چه چاره‌ای وجود دارد؟
پیشنهاد ما به شما انتخاب سبدگردانی بورس است. پس اگر برایتان این شیوه سرمایه‌گذاری تازگی دارد یا دیدگاه شرع را در مورد آن می‌خواهید بدانید، تا انتهای این مطلب همراه ما بمانید.
سبدگردانی چیست؟
در پاسخ به این سوال مهم باید بگوییم سبدگردانی یک نوع علم محسوب می‌شود. هدف از آن انتخاب روشهای مناسب سرمایه‌گذاری و نظارت روی آن براساس اهداف و قدرت تحمل ریسک یک مشتری یا موسسه است.
کسانی که سبدگرانی حرفه ای انجام می‌دهند، دانش و تخصص بالایی در مورد این کار دارند. مشتری به آن‌ها وکالت می‌دهد تا با سرمایه‌اش کار خرید و فروش سهام را انجام دهند.
به‌طور کلی هدف از انجام این کار افزایش سرمایه مشتری با توجه به ریسک منطقی است. البته باید اشاره کنیم سبدگردان در صحبت با سرمایه‌گذار خواسته‌های او را بررسی می‌کند. طبق قدرت ریسک و سود مورد نظر این فرد، یک سبد سهام را پیشنهاد می‌دهد و آن را مدیریت می‌کند.
آیا سود سبدگردانی تضمینی است؟
هرکسی حق دارد نگران سبدگردانی با سود تضمینی؟ سرمایه خود باشد و به‌ویژه مقدار سود دریافتی از سرمایه‌گذاری خود را بداند. ابتدا باید بگوییم دستمزد سبدگردان در قابل ارائه خدمات مربوطه، کارمزدی است که دریافت می‌کند.
همچنین سبدگردانی حرفه ای تنها مختص به خرید و فروش سهام نیست و میتواند شامل انواع مختلف اوراق بهادار نیز شود.
در مورد سبدگردانی تضمینی باید اشاره کنیم ماهیت بازارهای مالی سود و ضرر است. معامله‌گران حرفه‌ای و حتی افراد با درصد پیش‌بینی‌های دقیق زیاد که روی تحلیلهای تکنیکال و فاندامنتال تسلط دارند هم نمی‌توانند قول سود همیشگی را به شما دهند.
بازار متاثر از عوامل گوناگونی است که قیمت‌ها را دستخوش تغییرات می‌کند.
خدمات سبدگردانی بورس شرکت معتبر و قدیمی مانند آرمان آتی به‌نحوی است که برآیند سود و ضررها به‌نفع مشتری و به‌منظور محافظت از سبدگردانی با سود تضمینی؟ سرمایه او انجام می‌شود.
بنابراین، اعتماد به آرمان آتی به‌معنای استفاده از خدمات سبدگردانی تضمینی است. گرچه مقدار سودی که دریافت می‌کنید اندازه مشخصی ندارد و ضررهای رخ داده با سودهای بیشتر جبران می‌شوند.
به‌طور کلی هم بخواهیم بگوییم، خدمات سبدگردانی شرعی و حرفه‌ای آرمان آتی بهترین راه برای سرمایه‌گذاری و حفظ سرمایه در شرایط اقتصادی پرتلاطم و تورم انفجاری است.
حکم شرعی سبدگردانی چیست؟
برای افرادی که مشروعیت سود دریافتی از سبدگردانی بورس برایشان مهم است می گویم:
اگر سرمایه‌گذار به سبدگردان وکالت دهد که با سرمایه او وارد بازارهای مالی مانند بورس شود، معاملات به قصد کسب سود انجام شوند، مقدار مشخصی از سود به‌دست آمده را به او دهد و مقدار باقیمانده را به‌عنوان دستمزد خود بردارد، منع شرعی وجود ندارد. این سبدگردانی شرعی سبدگردانی با سود تضمینی؟ است.
گرچه اگر این بین الزام به پیروی از قانون خاصی است، باید آن را رعایت کرد. به گفته آیت الله مکارم شیرازی؛ اگر فرد عامل (در چنین مثالی سبدگردان) با سرمایه صاحب آن، فعالیت سالم اقتصادی انجام دهد و مجموع سبدگردانی با سود تضمینی؟ سود به‌دست آمده بیشتر از سودی باشد که به او پرداخت می‌کند، مشکلی وجود ندارد و اگر مقدار آن بیشتر نباشد، باید درصدی از سود را قرار دهند.
یک شرکت سبدگردان موظف به رعایت چه نکاتی است؟
پیش از عقد قرارداد برای سبدگردانی بورس با هر شرکتی باید به نکاتی دقت کنید که موظف به رعایت آن است. از جمله:
- ارائه نکردن خدمات سبدگردانی حرفه ای برای اوراق بهادار منتشر شده یا در حال انتشار بدون اخذ مجوزهای لازم
- سرمایه گذاری نکردن دارایی‌هایی سد سبدگردانی با سود تضمینی؟ اختصاصی در صندوقهای سرمایه‌گذاری‌کننده در اوراق بهادار
- شرکت قادر به دریافت وام از مشتری یا اعطای آن به او نیست.
- مقدار کارمزد دریافتی شرکت ارائه‌دهنده خدمات سبدگردانی شرعی باید با نرخ مصوب شده توسط سازمان بورس و اوراق بهادار همخوانی داشته باشد.
- شرکت حق ندارد از سرمایه مشتریان به‌طور غیرمستقیم یا مستقیم برای تحقق اهداف شخصی یا منفعت افراد وابسته به خود استفاده کند.
سخن نهایی
در شرایطی که مقابله با تورم در کشورمان سخت شده است، روشهای سرمایه‌گذاری مانند استفاده از خدمات سبدگردانی حرفه ای آرمان آتی به شما اجازه می‌دهد یک منبع درآمد مطمئن داشته باشید. سرمایه خود را از نوسانات بازار اقتصادی کشور نجات دهید.
پیدا کردن شرکت متخصص در زمینه سبدگردانی شرعی کار سختی است و به‌همین علت توصیه می‌کنیم به آرمان آتی اعتماد کنید. چون:
- این تیم سابقه درازمدتی در زمینه سبدگردانی بورس براساس شاخص‌های گوناگونی مانند سطح ریسک‌پذیری، انتظار از مقدار سود و میزان سرمایه مشتریان دارد. همچنین برای نتیجه‌گیری بهتر در این زمینه از توان تحلیلی و دانش مالی خود استفاده می‌کند.
- آرمان آتی کم‌هزینه‌ترین و کوتاه‌ترین مسیر تامین مالی را با توجه به شرایط شما انتخاب می‌کند. همچنین به نمایندگی از شما تمام مراحل و فرآیندهای لازم مانند تهیه طرح توجیهی تامین مالی و گرفتن مجوزهای مربوطه از سازمان بورس را انجام می‌دهد.
- صندوقهای سرمایه‌گذاری آرمان آتی شامل 6 عنوان مختلف از جمله درآمد ثابت، در سهام، مختلط، جسورانه، پروژه و بازارگردانی می‌شود. این موارد با توجه به خواسته و روحیه سرمایه‌گذار از ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز انتخاب می‌شود.
همکاری سبدگردانی با سود تضمینی؟ با آرمان آتی مزایای دیگری نیز دارد. توصیه می‌کنیم در جلسه با این تیم یا مشاوره با کارشناسان آنلاین آن، از آن‌ها آگاه شوید. در پایان فراموش نکنید استفاده بهینه از سرمایه‌تان، حق شما است و آرمان آتی به‌بهترین شکل در این زمینه به شما کمک می‌کند.
سبدگردانی چیست؟ | تفاوت سبدگردانی اختصاصی و سایر روشهای سرمایه گذاری چیست؟
با توجه به طبیعت نوسانی بازار بورس تخصیص همه سرمایه به یک سهم ریسک بسیار بالایی دارد. برای همین سرمایه‌گذاران روی چند سهم سرمایه‌گذاری می‌کنند و به اصطلاح یک سبد سرمایه گذاری تشکیل می‌دهند. سبدی که نیاز به مدیریت یا سبدگردانی دارد.
سبدگردانی کار ساده‌ای نیست، جابه‌جا کردن سرمایه بین چند سهم و خرید و فروش آن‌ها، طوری که ریسک پایین، سود بالا و ضرر کمترین مقدار باشد، این کار نیاز به دانش و تجربه و صرف وقت دارد. برای همین شاید بعد از سال‌ها سرمایه‌گذاری و تحمل ضررهای سخت، بشود گفت یک نفر میتواند سبدگردان باشد و سبدگردانی کند.
تعریف سبدگردانی
سبدگردانی به انگلیسی (Portfolio Management Service) عبارت است از: «تصمیم به فروش، خرید و یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب سود برای سرمایه‌گذار.» اما سبدگردانی به زبان ساده یعنی یک سبدگردان مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌گذار را بر عهده می‌گیرد و به نیابت از او و با استفاده از دانش و تجربه‌ای که دارد، عملیات خرید، فروش و نگهداری سهم یا اوراق بهادار را انجام می‌دهد به همین دلیل به سبدگردانی مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود.
سبدگردان تلاش می‌کند سهام سبدگردانی با سود تضمینی؟ و اوراق بهادار را به گونه‌ای خرید و فروش کند که سرمایه‌گذار بیشترین سود و کمترین ضرر را ببرد، چرا که درآمد سبدگردان نیز به میزان سود سرمایه‌گذار بستگی دارد.
لازم به ذکر است که سبدگردان یک شخص حقوقی است، نه حقیقی. در حال حاضر هم فقط کارگزاری‌ها و چند شرکت سبدگردانی از سازمان بورس و اوراق بهادار مجوز فعالیت دارند، پس قبل از سپردن سرمایه به یک سبدگردان، باید از داشتن مجوز رسمی او اطمینان پیدا کرد.
ثبت‌نام سبدگردان اختصاصی
شرایط سبدگردانی
سبدگردان وظیفه دارد پیش از خرید سهام برای سرمایه‌گذار، از مقدار ریسک پذیری او اطلاع پیدا کند تا بداند چگونه سبدی برای سرمایه‌گذار بچیند که رضایت بیشتری داشته باشد. بر اساس این ریسک پذیری، سبدگردان میزان خرید سهام از بازار بورس یا سایر اوراق بهادار را سازمان دهی می‌کند. توافقات بین سبدگردان و سرمایه‌گذار و همچنین درصد سودی که نصیب سبدگردان می‌شود، در قالب یک قرارداد بین سبدگردان و سرمایه‌گذار ثبت می‌شود.
مواردی از قبیل میزان تعهدات سبدگردان در قبال سرمایه‌گذار، میزان کارمزدی که سرمایه‌گذار به ازای دریافت خدمات باید به سبدگذار پرداخت کند و نحوه گزارش دهی سبدگردان به سرمایه‌گذار نیز در این قرارداد ذکر می‌شوند.
همچنین میزان حداقل سرمایه برای سبدگردانی است که از طرف شرکت سبدگردان تعریف می‌شود.
برای مشاروه رایگان با ما تماس بگیرید
به عنوان مثال یک نمونه قرارداد سبدگردانی میتواند شرایط زیر داشته باشد:
- قرارداد یکساله است و امکان فسخ آن طی این مدت وجود دارد.
- سود سبدگردان 20% از سود بدست آمده برای سودهای بیشتر از نرخ مانع است (اگر سود سبد سرمایه گذاری از یک حد معینی کمتر باشد سبدگردان کارمزد نمی گیرد که به آن نرخ مانع گفته می شود و کارمزد سبدگردان از سود بیش از نرخ مانع محاسبه می شود)
- قرارداد در شرکت سبدگردانی تحت نظارت سازمان بورس منعقد خواهد شد.
حداقل سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟
حداقل میزان سرمایه برای بهره‌مندی از خدمات سبدگردانی توسط شرکت سبدگردان مشخص می‌شود. بنابراین نمی‌توان عدد قطعی برای حداقل میزان سرمایه اعلام نمود زیرا هر شرکت سبدگردان با توجه به سیاست‌های مالی که دارد حداقل میزان سرمایه متفاوتی را تعریف می‌کند. اما حداقل سرمایه معمولا یک میلیارد تومان به بالا می‌باشد.
درصد سود سبدگردانی چقدر است؟
سود سبدگردانی عددی مطلق نیست زیرا بازار بورس غیرقابل پیش‌بینی است پس نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد. بنابراین سازمان بورس به هیچ شرکت سبدگردانی اجازه تضمین سود را نمی‌دهد و اگر شرکتی این کار را بکند کاملا غیرقانونی است.
با این حال اغلب شرکتهای سبدگردان سعی می‌کنند سودی بالاتر از سود بانکی را برای سرمایه‌گذار محقق کند، زیرا در غیر این صورت سودی به سبدگردان تعلق نمی‌گیرد. (میزان سود باید بیشتر از مقداری از پیش تعیین شده باشد تا مقداری از آن به شرکت سبد گردان تعلق بگیرد.) بنابراین مدیران شرکتهای سبدگردانی حداکثر تلاش خود را برای کسب سود انجام می‌دهند.
کارمزد سبدگردانی
سبدگردان بابت ارکان، هزینه‌ای از سرمایه‌گذار دریافت نمی‌کند؛ یعنی هزینه مدیریت، حسابرس و نرم افزار که صندوق سرمایه‌گذاری از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند، به عهده سبدگردان است.
اما سبدگردان متناسب با عملکرد سبد از سرمایه‌گذار کارمزد می‌گیرد. کارمزد شامل یک نرخ ثابت کوچک بابت مدیریت سبد به علاوه یک نرخ متغیر به شرط عبور از یک درصد سود است.
این توافق هم در قرارداد اولیه ثبت می‌شود. به عنوان مثال نمونه‌ای از شرکتهای سبدگردانی برای سرمایه‌های بیش از 10 میلیارد تومان کارمزد ثابت را دریافت نمی‌کند. و همچنین کارمزد متغیر آن برای سود زیر 20% نیز دریافت نمی‌شود.
برای سودهای بالای 20% میزان سود هرچقدر که باشد اختلاف آن با 20% محاسبه شده و 20% از آن مقدار اختلاف به کارگزاری تعلق می‌گیرد. برای بیان ساده‌تر این شرایط را با مثالی عددی بررسی می‌کنیم.
فرض کنید شما 2 میلیارد تومان در این شرکت سبدگردانی سرمایه‌گذاری نموده‌اید. طبق قرارداد سبدگردانی، سالانه دو درصد کل این مبلغ را بعنوان کارمزد ثابت می پردازید.
حال فرض کنید پس از یکسال 50% سود کرده‌اید و سرمایه شما 3 میلیارد تومان شده است. با این حساب اختلاف بین 50% تا 20% محاسبه شده (یعنی 30%) و 20% از این 30% (20%*30%) یعنی 6% در اختیار شرکت سبدگردان قرار می‌گیرد.
مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟
شاید بتوان گفت تمام مزایای این روش سرمایه‌گذاری به میزان دانش و تجربه سبدگردان در مقابل سرمایه‌گذار برمی‌گردد، مزایای سبدگردانی اختصاصی عبارتند از:
عدم نیاز به تصمیم‌گیری در استراتژی سرمایه‌گذاری:
این مزیت مخصوص کسانی است که دانش کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند و از طرف دیگر می‌خواهند از سود بازار سهام عقب نمانند. این گروه می‌توانند سرمایه‌شان را در اختیار سبدگردان قرار دهند تا او بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهد. البته صندوقهای سرمایه‌گذاری هم این مزیت را دارند، اما روش‌شان فرق می‌کند.
سرمایه‌گذاری بدون دغدغه و بی‌نیاز از صرف وقت برای معاملات:
سرمایه‌گذاری در بازار سهام نیازمند رصد لحظه‌ای است تا در صورت نیاز، خرید و فروش انجام شود و میزان سود به حداکثر و میزان زیان به حداقل ممکن برسد. اما همه نمی‌توانند به مقدار لازم وقت بگذارند، پس سپردن کار به سبدگردان میتواند همان نتیجه را داشته باشد.
ریسک کمتر و مدیریت سرمایه بهتر:
یک سبدگردانِ خوب می‌داند سرمایه را به چه سهامی تخصیص دهد و مدیریت کند تا ریسک سرمایه‌گذاری به حداقل برسد و مدیریت سرمایه به سبدگردانی با سود تضمینی؟ نحو احسن انجام شود.
پتانسیل کسب سود معقول:
از آنجایی که درآمد سبدگردان ارتباط مستقیمی با سود سرمایه‌گذار دارد و به صورت درصدی است، سرمایه‌گذار میتواند مطمئن باشد از اینکه سبدگردان تمام تلاشش را برای سود حداکثری او می‌کند. همچنین اگر سود سالیانه سرمایه‌گذاری از سود بانکی کمتر باشد، سبدگردان کارمزد متغیر را از مشتری دریافت نمی‌کند.
استفاده از خدمات سبدگردانی مناسب چه افرادی است؟
تمامی افراد حقیقی و حقوقی که علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در بورس و سایر اوراق بهادار و کسب سود هستند اما وقت و دانش کافی برای ورود به بازارهای مالی را ندارند، می‌توانند با استفاده از دانش متخصصان شرکتهای سبدگردانی در کنار شغل اصلی خود بدون صرف وقت در این بازارها نیز سرمایه‌گذاری کنند.
تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه‌گذاری
مهمترین تفاوت سبدگردانی با صندوقهای سرمایه‌گذاری این است که در سبدگردانی خود سرمایه‌گذار مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده در سبد سهامش است و سبدگردان به وکالت از او عملیات خرید و فروش را انجام می‌دهد، در حالیکه در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه‌گذار به صورت غیرمستقیم مالک سهام و اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق است و مدیر صندوق با جمع آوری سرمایه‌های سرمایه‌گذاران، خرید و فروش انجام می‌دهد.
در سبدگردانی یک سبد بصورت اختصاصی به هر فرد تخصیص داده می‌شود در واقع یک سبد متشکل از سرمایه فقط یک فرد است. اما در صندوقهای سرمایه‌گذاری سرمایه افراد مختلف (نه یک فرد) جمع آوری شده و در صندوق قرار می‌گیرد.
هزینه‌های خدمات سبدگردانی به این علت که بصورت اختصاصی برای شما سرمایه‌گذاری انجام می‌دهند بالاتر از صندوقهای سرمایه‌گذاری است که سرمایه بصورت جمعی می‌باشد و هزینه‌های آن بین افراد تقسیم می‌شود.
سبدگردان خرید و فروش را بسته به ریسک پذیری شخص سرمایه‌گذار انجام می‌دهد که مختص خود اوست، در حالی که مدیر صندوق، خرید و فروش را با توجه به سود و زیان و ریسک پذیری کل سرمایه‌گذاران صندوق انجام می‌دهد و معمولا خرید با پایین‌ترین ریسک را در نظر می‌گیرد.
یک تفاوت دیگر این دو روش سرمایه‌گذاری در حداقل مقدار سرمایه‌گذاری است. در صندوقهای سرمایه‌گذاری با خرید یک واحد سرمایه‌گذاری که در صندوقهای با درآمد ثابت حدود 100 هزار تومان است، می‌توان وارد بازار سرمایه‌گذاری شد، در حالی که برای استفاده از خدمات یک سبدگردان معمولا، نیاز به سرمایه‌گذاری حداقل 1 میلیارد تومان است. بنابراین اگر وقت و دانش و پول کمی برای شروع دارید، صندوقهای سرمایه‌گذاری گزینه بهتری برای ورود به بازار هستند.
تفاوت بعدی مربوط به دریافت کارمزد و درصد سود است. دریافت کارمزد و سود سبدگردان همانی بود که پیش‌تر گفته شد، اما تقسیم سود در صندوق‌ها به میزان واحدهای سرمایه‌گذاری که سرمایه‌گذار خریداری کرده است بستگی دارد و به همان نسبت تقسیم می‌شود. خرید و فروش سهام و اوراق بهادار در صندوق‌ها به صورت جمعی و تقسیم سود هم به شکل جمعی صورت می‌گیرد. بنابراین مدیر صندوق از سود سرمایه‌گذاران برای خودش برنمی‌دارد و هزینه خدماتش را تنها به صورت کارمزد دریافت می‌کند.
سبدگردانی اختصاصی بدلیل پایین تر بودن دارایی سبد، نسبت به دارایی صندوقهای سرمایه گذاری چابک تر بوده و راحت تر می تواند نسبت به ورود و خروج به سهام اقدام نماید.
انتخاب بهترین سبدگردانی
شرکتهای سبدگردانی عملکرد متفاوتی در بازده‌های زمانی مختلف دارند، ممکن است عملکرد یک شرکت در یک بازه بسیار خوب بوده باشد اما در بازه‌ای دیگر عملکرد خوبی نداشته باشد. بنابراین برای انتخاب بهترین گزینه باید از شرکت انتخابی خود بخواهید سبدگردانی با سود تضمینی؟ که میزان بازدهی شرکت در بلند مدت مثلا یک بازه زمانی چهار یا پنج ساله را در اختیار شما قرار بدهد و با توجه به گذشته صندوق تصمیم بگیرید.
در حال حاضر سبدگردان ترنج، اندیشه صبا، فیروزه، آرکا و … از جمله شرکتهای سبدگردانی خوب ایران هستند.
نحوه سرمایه‌گذاری در شرکتهای سبدگردانی
برای شروع سرمایه‌گذاری در شرکتهای سبدگردانی ابتدا باید شرکت مورد نظر خود را انتخاب کنید. برای ثبت نام در بهترین شرکتهای سبدگردانی به قسمت ثبت نام سبدگردانی سیگنال مراجعه نموده و با انتخاب سبدگردان و تکمیل فرمها و بارگذاری مدارک ، قرارداد سبدگردانی ایجاد نمایید.
این قرارداد بطور رسمی و مطابق با فرمت ارسالی سازمان بورس و اوراق بهادار است و بین شرکت سبدگردانی و سرمایه‌گذار بسته می‌شود.
پس از انعقاد قرارداد کد بورسی برای سبدگردانی با سود تضمینی؟ سرمایه‌گذار صادر می‌شود، این کد بنام سرمایه‌گذار است اما شرکت سبدگردان با استناد به قرارداد فی مابین با اختیار خود معاملات را با آن کد بورسی انجام می‌دهد.
نتیجه‌گیری
سبدگردانی یکی از روشهای سرمایه‌گذاری در بازار سهام و اوراق بهادار بصورت اختصاصی برای هر فرد و با استفاده از دانش تیمی متخصص است. یعنی سبد سهام با توجه به میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذار پر می‌شود که در عین حال میتواند از دانش و تجربه یک متخصص استفاده کند.
این روش در کنار صندوقهای سرمایه‌گذاری دو ابزار مالی نوین برای سودآوری افرادی است که وقت و دانش کافی برای سرمایه‌گذاری مستقیم ندارند. با توجه به مطالب بیان شده در این مقاله، انتخاب شما چیست؟ صندوق سرمایه گذاری یا سبدگردانی؟ نظرات خود را با سایت سیگنال در میان بگذارید.
دیدگاه شما