پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟

این رمزارز در دسامبر 2017 و ژانویه 2015 به ترتیب به بیشترین (375.29 دلار) و کمترین قیمت (1.11 دلار) خود رسید. با شیوع ویروس کرونا، بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی را تجربه کرد که لایت کوین هم از آن مستثنا نبود. اما با بررسی عملکرد این ارز در دو سال گذشته، به نظر می‌رسد که این نوسانات را به خوبی پشت سر گذاشته است.

بررسی هک‌‌های مرتبط با پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟ ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲

ارزديجيتال : داده‌های جدید نشان می‌دهد حجم پول‌‌های به‌‌‌‌سرقت‌‌رفته در حملات سایبری مرتبط با ارزهای دیجیتال نسبت به سال‌های گذشته بیشتر شده است و هکرها تمایل پیدا کرده‌‌اند پلتفرم‌‌های بزرگ‌تری را هدف قرار دهند. این در حالی است که در این مدت تعداد حملات هکری نسبت به سال‌های قبل کمتر شده است. به گزارش کریپتو اسلیت، تعداد هک‌‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال از ابتدای سال جاری به‌‌طور قابل‌‌توجهی در حال کاهش بوده است. طبق آخرین تحقیقات موسسه بست بروکرز، صنعت ارزهای دیجیتال تا اواسط ژوئن(خرداد) امسال حدود ۶۵ حمله سایبری را تجربه کرده است که این آمار نسبت به ۲۵۱ حمله در سال گذشته روندی کاهشی را نشان می‌دهد. هرچند تعداد حملات در این مدت رو به کاهش بوده، میزان خسارات واردشده به این حوزه کمتر نشده است.

داده‌های موجود نشان می‌دهد که میانگین مبالغ سرقت‌‌شده به‌‌ازای هر حمله نسبت به سال ۲۰۲۱ افزایش ۲۰۶ درصدی داشته است. بر اساس تحقیقات صورت‌‌گرفته، فضای ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۱ درمجموع شاهد ۲۵۱ حمله بوده و حدود ۲/ ۳ میلیارد دلار در این مدت سرقت شده است. امسال اما تا اواسط ژوئن (خرداد)، این صنعت تنها در ۶۵ مورد حمله، حدود ۷/ ۱ میلیارد دلار را از دست داده است. در نتیجه باید گفت اگرچه تعداد هک‌‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۲ به‌‌شدت کاهش یافته و قیمت‌‌ها در بازار با افت همراه بوده‌‌اند، این موضوع هیچ تاثیری روی کل مبلغ به‌‌سرقت‌‌رفته نداشته است. آخرین داده‌های پلتفرم تحلیلی چین آلیسیس (Chainalysis) نشان می‌دهد که میانگین مبالغ سرقت‌‌شده به‌‌ازای هر حمله مرتبط با ارزهای دیجیتال در سال جاری ۶/ ۲۶ میلیون دلار است. این رقم در مقایسه با میانگین ۹/ ۱۲ میلیون دلاری در سال ۲۰۲۱ حدود ۲۰۶ درصد افزایش داشته است. مبالغ سرقت‌‌شده به‌‌ازای هر حمله در سال ۲۰۲۲ در مقایسه با میانگین ۷/ ۴ میلیون دلاری سال ۲۰۲۰ نیز رشدی ۹/ ۴۶۵ درصدی را نشان می‌دهد. محققان بر این باورند که هکرها در سال ۲۰۲۲ موفق شده‌‌اند به اهداف بزرگ‌تری حمله کنند. به نظر می‌‌رسد بازار دیفای هدف موردعلاقه هکرها باشد؛ زیرا این پلتفرم‌‌ها به‌‌طور کلی می‌توانند بیشترین بازده را میان پروتکل‌‌های غیرمتمرکز نصیب هکرها کنند.

حدود ۷۲ درصد از کل ارزهای دیجیتال سرقت‌‌شده در سال ۲۰۲۱ به پروتکل‌‌ها و خدمات دیفای نسبت داده شده و این در حالی است که سهم پلتفرم‌‌های دیفای از این مبالغ، در سال ۲۰۲۲ به ۹۷ درصد افزایش یافته که نرخی شوکه‌‌کننده است. رابرت هافمن، تحلیلگر ارزهای دیجیتال در موسسه بست بروکرز، گفته دیفای به‌‌دلیل در اختیارداشتن حجم زیادی از پول شرکت‌های سرمایه‌‌گذاری خطرپذیر، به هدف اصلی هکرها تبدیل شده است. ماهیت رقابتی بازار نیز نشان داده است پروتکل‌‌هایی که زودتر از همه راه‌‌اندازی می‌شوند، بیشترین شانس موفقیت را خواهند داشت. هافمن در ادامه توضیح داده است: رقابت برای ساختن یک سیستم مالی دیجیتال در انقلاب صنعتی چهارم بسیار سریع است و ذی‌‌نفعان زیادی در تلاش برای کسب مقام اول این رقابت هستند. کوتاه‌‌بودن فرآیند عرضه یک محصول به بازار از نظر زمانی، اغلب نتیجه‌‌اش این است که محصول از جنبه‌های مختلف، از جمله امنیت، در معرض آسیب قرار می‌گیرد. با این حال، هافمن معتقد است زمانی که دیفای به یک جریان اصلی تبدیل شود، بسیاری از مسائل امنیتی آن مانند «هر فناوری جدید دیگری که به‌‌شکل گسترده مورداستفاده قرار می‌گیرد» رفع خواهد شد.

آینده لایت کوین (Litecoin) + پیش بینی قیمت

لایت کوین (Litecoin) یکی از رمزارزهای جایگزین بیت کوین است که به دلیل ویژگی‌هایی که دارد، در فهرست 10 ارز دیجیتال برتر هم قرار گرفته است. همین مسئله باعث شده است که انگیزه افراد برای سرمایه‌گذاری و خرید لایت کوین، افزایش یابد. اما یکی از مهم‌ترین مواردی که قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باید در نظر داشته باشید، آینده و پیش‌بینی قیمت آنها است. در این مقاله قصد داریم در رابطه ‌با نظرات دیگران در خصوص آینده لایت کوین و پیش ‌بینی قیمت آن، اطلاعات مفیدی در اختیارتان قرار دهیم. همراه ما باشید.

لایت کوین (LTC) چیست؟

هر یک از رمزارزهای موجود، ویژگی‌ها و در واقع هویت منحصربه‌فرد خود را دارند. مهم‌ترین تفاوتی که بین رمزارزهای مختلف وجود دارد، محافظت از حریم خصوصی افراد و سطح امنیت آنها است.

لایت کوین، یکی از انواع ارزهای دیجیتال است که با هدف رفع نواقص بیت کوین، در سال 2011 به دست چارلی لی (Charlie Lee)، کارمند سابق گوگل، معرفی شد. گرچه او می‌دانست که بیت کوین به ‌عنوان طلای دیجیتال شناخته می‌شود و افراد زیادی میل دارند در آن سرمایه‌گذاری کنند، اما او به دنبال رمزارزی بود که مانند بیت کوین کش، یک لایت فورک و مقرون ‌به‌ صرفه باشد.

او سرانجام موفق شد رمزارز جدیدی به نام Litecoin را معرفی کند که از نظر پایداری و امنیت، عملکرد بهتری نسبت به بیت کوین دارد. ارز دیجیتال لایت کوین توسط یک کلاینت منبع‌باز در GitHub در روز 7 اکتبر 2011 منتشر و شبکه متعاقباً در 13 اکتبر فعال شد.

تحول سیستم‌های پرداخت با استفاده از LTC

استفاده از ارزهای فیات به‌ عنوان رایج‌ترین روش پرداخت در سراسر جهان، برای تمامی افراد ساده نیست. گرچه بیت کوین با هدف بهبود مقیاس‌پذیری و رفع چنین محدودیت‌هایی ارائه شد، اما به دلیل گران بودن و همچنین عرضه محدود، عملکرد موفقی در حوزه پرداخت‌های آنلاین نداشت.

ارز دیجیتال لایت کوین از این نقص موجود در اکوسیستم به نفع خود استفاده کرد و اکنون بهترین سیستم‌های پرداخت آنلاین را در اختیار صاحبان کسب‌وکار و البته کاربران ارزهای دیجیتال قرار می‌دهد. ویژگی‌های برجسته لایت کوین (LTC) به ‌ویژه از نظر افزایش سرعت تأیید و همچنین کاهش بسیار زیاد کارمزد تراکنش‌ها، تفاوت قابل‌توجهی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است. گرچه این رمزارز هم مشابه با بیت کوین از پروتکل اثبات کار (PoW ) استفاده می‌کند، اما از نظر عملکرد تفاوت بسیاری با آن دارد.

سرعت بالای لایت کوین برای پردازش تراکنش‌ها، تفاوت چشمگیری در کل اکوسیستم پرداخت ایجاد می‌کند. در حال حاضر مدت‌زمان لازم برای پردازش هر تراکنش در شبکه LTC، یک‌چهارم بیت کوین است.

علاوه بر این، تعداد کوین‌های LTC در گردش به 84 میلیون رسیده است که به معنای پایداری و مناسب بودن این رمزارز به‌ عنوان یک روش پرداخت است. بسیاری از سرمایه‌گذاران رمزارز LTC را به ‌عنوان یک ارز اینترنتی همتا به همتا می‌شناسند که پرداخت در لحظه با کارمزدی نزدیک به صفر را تسهیل می‌کند.

تیم توسعه‌دهنده لایت کوین

تیم توسعه‌دهنده Litecoin، مسئولیت پشتیبانی از این رمزارز را به عهده دارد. بنیاد این رمزارز در سال‌های اخیر با بهره‌گیری از توسعه‌دهندگان، محققان و دانشمندان حرفه‌ای، در راستای بهبود فناوری بلاک‌چین تلاش کرده است.

لایت کوین برای بهبود عمکلرد شبکه و حفظ حریم خصوصی کاربران، از Mimblewimble برای ذخیره و ساختاردهی به تراکنش‌ها استفاده می‌کند. شبکه لایتنینگ (Lightning Network)، اتمیک سواپ و Colored Coins از جمله رویکردهای تیم توسعه‌دهنده این رمزارز جهت بهبود مقایس پذیری شبکه است.

چارلی لی، خالق لایت کوین، مسئولیت رهبری هیئت‌مدیره را به عهده دارد. دیگر اعضای هیئت‌مدیره جان کیم (John Kim )، شینشی وانگ (Xinxi Wang )، آلن آستین (Alan Austin ) و زینگ یانگ (Zing Yang) هستند.

میزان استفاده و مشارکت، یکی از عوامل مهم در تعیین میزان موفقیت یک رمزارز است. خوشبختانه لایت کوین از جمله رمزارزهایی است که به دلیل قابلیت‌هایی که دارد، مورد توجه بسیاری از کسب‌وکارهای کلان قرار گرفته است.

به ‌عنوان ‌مثال، Travala، شریک نزدیک بنیاد لایت کوین، امکان رزرو هتل را برای همه دارندگان لایت کوین در بیش از 210 کشور با بیش از 82000 هتل، فراهم کرده است. علاوه بر این، بنیاد لایت کوین موفق به عقد قرارداد با چندین مجموعه مالی رمزارز – فیات مانند Aliant Payments و Coingate شده است. در حال حاضر از LTC به‌ عنوان یک روش پرداخت اصلی در Merchant استفاده می‌شود. در واقع در این روش، از شبکه Litecoin به ‌عنوان واسطه استفاده می‌شود و لایت کوین به طور خودکار به ارز فیات تبدیل و سپس به حساب کاربر انتقال داده می‌شود. همه این موارد، باعث شده است که سرمایه‌گذاران نسبت به آینده لایت کوین بسیار خوش‌بین باشند.

بررسی تاریخچه قیمت لایت کوین

همان‌طور که در ابتدای مقاله گفته شد، لایت کوین یکی از فورک‌های بیت کوین است و به همین دلیل نوسانات قیمت این رمزارز، تا حدی شبیه به تغییرات قیمت بیت کوین است. گرچه این دو رمزارز ارتباطی با یکدیگر ندارند، اما لایت کوین معمولاً با الگویی آهسته و آرام، از الگوی تغییرات قیمت بیت کوین پیروی می‌کند.

در سه سال گذشته شاهد افزایش قیمت بیت کوین و همچنین لایت کوین بوده‌ایم. گرچه افزایش قیمت Litecoin به اندازه افزایش قیمت بیت کوین نبوده اما می‌توان گفت روند صعودی قیمت پیوسته‌ای داشته است.

این رمزارز در دسامبر 2017 و ژانویه 2015 به ترتیب به بیشترین (375.29 دلار) و کمترین قیمت (1.11 دلار) خود رسید. با شیوع ویروس کرونا، بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی را تجربه کرد که لایت کوین هم از آن مستثنا نبود. اما با بررسی عملکرد این ارز در دو سال گذشته، به نظر می‌رسد که این نوسانات را به خوبی پشت سر گذاشته است.

در حال حاضر با توجه‌ به اینکه 84 میلیون رمزارز LTC در گردش وجود دارد، جای تعجب نیست که درصد عمده‌ای از ارزش بازار به این ارز تعلق گرفته است. 19 درصد از مخازن برای استخراج لایت کوین باقی‌ مانده است و به نظر می‌رسد که نتایج پیش بینی قیمت لایت کوین امیدوارکننده باشد. در ادامه، نظر چندین شخص تأثیرگذار در بازار رمزارزها را در خصوص آینده لایت کوین با هم می‌خوانیم.

نظر کارشناسان در مورد آینده لایت کوین

در حال حاضر، بسیاری از کارشناسان رمزنگاری معتقدند که لایت کوین پتانسیل بسیار زیادی دارد و افراد را به سرمایه‌گذاری در آن تشویق می‌کنند. برخی از نظرات قابل‌توجه در خصوص آینده Litecoin عبارت هستند از:

از زمانی که پی پال، از لایت کوین حمایت کرده است، توجه سرمایه‌گذاران بسیاری به این رمزارز جلب شده است. همان‌طور که در چند سال اخیر شاهد افزایش قیمت این ارز بوده‌ایم، پیش‌بینی می‌کنیم در سال‌های آتی باز هم روند صعودی داشته باشد و قیمت آن به 500 دلار برسد.

بر اساس تحقیقات و بررسی‌هایی که Wallet Investor در خصوص پیش بینی قیمت لایت کوین انجام داده است، احتمال دارد که تا سال 2026، قیمت این رمزارز به 382.028 دلار برسد. درواقع پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟ انتظار می‌رود که با سرمایه‌گذاری 5 ساله در لایت کوین، نرخ بازگشت سرمایه 112.12%. باشد.

روندهای تثبیت‌کننده به این واقعیت اشاره دارد آینده LTC روشن است و ممکن است تا پایان سال 2021 از 281 دلار عبور کند.

لایت کوین سال 2021 را با قیمت 124.09 دلار شروع کرد. پیش بینی قیمت لایت کوین تا پایان سال 2021، در حدود 304 دلار است و این احتمال وجود دارد که هر سال شاهد افزایش قیمت 63 درصدی آن باشیم. در نیمه اول سال 2022، قیمت لایت کوین به 419 دلار افزایش خواهد یافت و تا پایان سال به 537 دلار، یعنی رشد 188% نسبت به قیمت فعلی می‌رسد.

طبق پیش بینی های ما، قیمت لایت کوین ممکن است تا پایان سال 2021 از مرز 263 دلار و تا پایان سال 2025 از مرز 542 دلار عبور کند.

پیش بینی می‌شود قیمت لایت کوین تا پایان سال 2024 به بالای 289 دلار برسد. حداکثر قیمت مورد انتظار 361 دلار و حداقل قیمت 246 دلار است.

نمودار تغییرات قیمت لایت کوین

در این بخش نمودار تغییرات قیمت لایت کوین را در بازه‌های زمانی مختلف مشاهده می‌کنید.

سه پروژه DeFi 2.0 که ممکن است در سال 2022 رشد خود را شروع کنند

باورش سخت است که امور مالی غیرمتمرکز – که اکنون در راس دنیای بلاک چین است – تنها دو سال پیش ظهور کرده باشد.

در ابتدای سال ۲۰۱۹، TVL پلتفرم های وام دهی (عمدتا MakerDAO) ۲۷۰ میلیون دلار بود. این حرکت در سال ۲۰۲۰ نیز ادامه یافت، تا جایی که Compound رمزارز بومی خود، COMP را راه اندازی و اولین فراخوان برای استخراج نقدینگی را اعلام کرد.

تا نوامبر ۲۰۲۱ (آبان ۱۴۰۰)، TVL دیفای ۹۹۰ برابر شد و به ۲۶۹ میلیارد دلار رسید. برخی از مهم ترین پروژه هایی که به وجود آمدند عبارتند از:

با راه اندازی پروژه های جدید و توسعه این بازیکنان اولیه، بسیاری از سرمایه گذاران شروع به استفاده از اصطلاح DeFi ۲.۰ کرده اند.

TVL دیفای (از ژانویه ۲۰۱۹ (دی ۹۷))

در حالی که DeFi ۱.۰ به مردم امکان استخراج نقدینگی، تبادل توکن ها، وام و AMM را می دهد، DeFi ۲.۰ وعده بهبود تجربه کاربری، معرفی فناوری های مالی جدید و بهبود استفاده از سرمایه را داده است.

از جمله مهم ترین پروژه هایی که احتمالاً سرفصل نسل بعدی DeFi خواهند بود عبارتند از:

آنها چه کار می کنند؟ DeFi ۲.۰ چه مشکلاتی را حل می کند؟ آیا این پروژه ها سرمایه گذاری مناسبی هستند؟

DeFi ۲.۰ چیست؟
ابتدا، اجازه دهید DeFi ۱.۰ را خلاصه کنیم.

DeFi ۱.۰ زیرساخت مالی غیرمتمرکز اولیه است که اکوسیستم DeFi فعلی را تشکیل می دهد. این اکوسیستم شامل:

برنامه های غیرمتمرکز معاملات مرکزی و DEX ها (Uniswap ،SushiSwap)

برنامه های وام دهی (Aave ،Compound)

برنامه های استیبل کوین (MakerDao)

برنامه های استخر نقدینگی (Yearn)

دارایی های مصنوعی (Synthetix ،UMA)

پروژه های بیمه (Cover ،Nexus Mutual)

DeFi ۲.۰ به لایه ای از برنامه های کاربردی اشاره دارد که بر اساس نسل اول پروتکل ساخته شده اند. هسته اصلی DeFi ۲.۰ افزودن نقدینگی به لایه زیرساخت است و توسعه صنعت را پایدارتر می کند.

DeFi ۲.۰ چه مشکلاتی را حل می کند؟
بسیاری از پروژه های DeFi ۱.۰ توانایی بالای امور مالی غیرمتمرکز را نشان دادند. Curve که تقریباً یک سوم از کل سهم بازار TVL بخش DEX ها را به خود اختصاص داده است، خدمات مبادله ای را با استفاده از فرمول ارتقا یافته AMM بر روی استیبل کوین ها ارائه می دهد. MakerDAO، یکی از بزرگترین برنامه های غیرمتمرکز (dApp) در بلاک چین اتریوم، پلتفرمی برای تولید اولین استیبل کوین غیرمتمرکز یعنی DAI است.

رتبه بندی ۲۰ پروتکل برتر TVL

سهم بازار ۲۰ پروتکل برتر TVL

نوآوری DeFi ۱.۰ ایجاد استخرهایی بود که نقدینگی آنها توسط کاربران ارائه می‌شد، به ویژه استخرهایی در پروژه های جدید. با گذشت زمان، افراد بیشتری شروع به برداشت پول از استخر برای تامین مالی پروژه های رمزارزی خود کردند و از آنجا بود که مشکلاتی پدیدار شد.

توکن های بیشتری به عنوان پاداش LP صادر می شوند که منجر به افزایش عرضه و فشار فروش می شود

توکن‌های LP بدون مکانیسم استیکینگ یا سوزاندن جذاب ممکن است بی‌وقفه به بازار فروخته شوند و بر قیمت توکن تأثیر بگذارند.

وام دهی به دارایی های بیش از اندازه وثیقه شده نیاز دارد و از ناکارآمدی سرمایه رنج می برد.

اینها تنها بخشی از مشکلاتی است که پروژه های DeFi ۲.۰ قصد دارند آنها را حل کنند. سه پروژه نماینده در زیر برای توضیح پیشرفت های آنها استفاده می شود.

Olympus DAO: جایگزینی برای مدل استخراج نقدینگی

Olympus DAO یک پروتکل رمزارزی الگوریتمی است که هدف آن تبدیل شدن به یک ارز دیجیتال پایدار است. این اولین پروژه ای است که از مکانیزم اوراق قرضه برای ایجاد جایگزینی در مدل استخراج نقدینگی استفاده می کند.

Olympus با انتشار توکن بومی خود، OHM، آن هم با تخفیف، می‌تواند پوزیشن های LP را از بازار خریداری کند تا نقدینگی متعلق به پروتکل ایجاد کند.

Olympus DAO: وضعیت تخفیف اوراق قرضه (از ۳ نوامبر ۲۰۲۱ (۱۲ آبان ۱۴۰۰))

هر OHM توسط ۱ DAI پشتیبانی می شود و هر چه قیمت OHM بالاتر باشد، تعداد DAI های بیشتری وارد قرارداد تعهد می شود و در نتیجه بازده بیشتری از شرکت در تعهد OHM حاصل می شود. این مکانیسم، قیمت OHM را بالای یک DAI نگه می‌دارد و ارزش بازار آن را به سمت نزدیک شدن مداوم به ارزش کل دارایی‌های Olympus Treasury سوق می‌دهد.

به عنوان مثال، کاربران می‌توانند توکن‌های LP، مانند OHM-DAI LP را برای انتشار اوراق قرضه ایجاد کنند و OHM را با قیمتی تخفیف‌خورده برای مدت معینی خریداری کنند. بنابراین، هنگامی که یک کاربر OHM را با قیمت کمتری خریداری می‌کند، توکن‌های LP ساخته‌شده توسط کاربر با یک توافق رد و بدل می‌شوند. برخلاف روش‌های موجود که ارائه‌دهندگان نقدینگی می‌توانند در هر زمانی ارائه نقدینگی را متوقف کنند و پروتکل آن را دریافت کند، تعهد و ساختار اوراق قرضه Olympus می‌تواند نقدینگی را با گره زدن توکن‌های LP به پروتکل در قالب اوراق قرضه حفظ کند.

Olympus پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟ DAO: وضعیت توکن LP (از ۳ نوامبر ۲۰۲۱ (۱۲ آبان ۱۴۰۰))

علاوه بر این، خود پروتکل مالک توکن‌های LP است، نه کاربر. در نتیجه کارمزد تراکنش‌ها از استخر نقدینگی ایجاد می‌شود و در عین حال از فشار فروش فوری ارائه‌دهنده نقدینگی جلوگیری می‌کند. Olympus DAO رابطه خود را با ارائه دهنده نقدینگی و مدل سنتی نقدینگی DeFi تغییر می دهد.

Abracadabra: افزودن ارزش به دارایی ها و بهبود استفاده از سرمایه

Abracadabra یک پلتفرم وام دهی با توکن پروتکلی SPELL است که مدلی مشابه با MakerDAO دارد و بر روی دارایی های وثیقه شده برای تولید استیبل کوین ها کار انجام می دهد. برخلاف MakerDAO، دارایی‌های گروگذاری شده توسط Abracadabra دارایی‌های حاصل فروش هستند و کاربران می‌توانند از توکن‌های بهره‌دار، مانند yvUSDT و xSUSHI، برای قرض گرفتن یا ضرب یک استیبل کوین دلاری به نام MIM (Magic Internet Money) در Abracadabra استفاده و در نتیجه آن را آزاد کنند. مانند آزادسازی نقدینگی دارایی ها و افزایش درآمد کاربر.

مزایای وام دهی آن…

این پروتکل برای افزایش اهرم سرمایه و کسب درآمد بیشتر، گواهی دارایی های دارای بهره را از قبل به نقدینگی تبدیل کرده است.

هزینه استقراض پایین و نرخ بهره ثابت

استیبل کوین MIM نقدینگی خوبی در منحنی چند زنجیره ای دارد

فقط ریسک لیکویید مستقل، بدون ارتباط با سایر وثیقه ها

با نگاهی به کل Abracadabra، علاوه بر بهبود استفاده از وجوه، احتمال لیکویید شدن را نیز کاهش می دهد. این به این دلیل است که ارزش این دارایی های وثیقه شده افزایش می یابد. این ویژگی یک دسته از نوآوری ها بر اساس نیازهای کاربر است.

Convex Finance: بهبود تجربه کاربری

Convex که به طور رسمی در ۱۷ می سال ۲۰۲۱ (۲۷ اردیبهشت ۱۴۰۰) راه اندازی شد، در ۳ ژوئن ۲۰۲۱ (۱۳ خرداد ۱۴۰۰) به عنوان پلتفرمی با بالاترین درصد CRV های قفل شده از Yearn پیشی گرفت.

هدف Convex بهبود Curve از نظر تجربه کاربری با راه‌اندازی یک پلتفرم یک مرحله‌ای برای گروگذاری CRV و استخراج نقدینگی است. بنابراین، از توکن‌های CVX از طریق یک رابط کاربری آسان برای توسعه اکوسیستم CRV، ساده‌سازی فرآیند قفل و گروگذاری Curve و CRV و افزایش پاداش برای هولدرهای CRV و ارائه‌دهندگان نقدینگی استفاده می‌کند.

DeFi ۲.۰ با اعداد
Olympus DAO ،Abracadabra و Convex Finance دارای TVLهای به سرعت در حال رشد هستند که یکی از مهم ترین شاخص های مقیاس توسعه اکوسیستم DeFi است.

۱۰ پروتکل برتر از نظر TVL

روند TVL پلتفرم های DeFi ۲.۰

بر اساس داده های فوت پرینت، TVL شرکت Convex Finance (۱۴/۵۵ میلیارد دلار) از Yearn Finance (۶/۰۵ میلیارد دلار) پیشی گرفته است و آن را به برترین پروژه کشت سود (yield farming) تبدیل کرده است. این پروتکل رشد بسیار سریعی داشته است زیرا تجربه کاربری بهتری را در مقایسه با Curve ارائه می‌دهد، قفل کردن Curve و CRV و گروگذاری آنها را ساده می‌کند و بازده را هم برای هولدرهای خود و هم برای ارائه‌دهندگان نقدینگی بهبود می‌بخشد.

Abracadabra و Olympus DAO نیز با TVLهای فعلی به ترتیب ۴/۲ و ۶۵۰ میلیون دلار شاهد رشد سریع TVL خود بوده اند. همچنین نرخ رشد ۳۰ روزه TVL دو پروژه Abracadabra (۲۰۵/۲٪) و Olympus (۱۷۸/۹٪) در مقایسه با Convex Finance نیز بیشتر بوده است.

روند قیمتی توکن های پلتفرم های DeFi ۲.۰

روند مارکت کپ پلتفرم های DeFi ۲.۰

روند حجم معاملات توکن های پلتفرم های DeFi ۲.۰

فرصت ها و چالش ها
در حالی که DeFi در دو سال گذشته به سرعت رشد کرده است، برای هر کسی که از پلتفرم ها و DEX ها استفاده می کند واضح است که هنوز چیزهای زیادی برای بهبود وجود دارد.

بدیهی است که این صنعت بسیار در وضعیت جنینی قرار داشته باشد و برای پروژه‌های جدیدی آماده است که کاستی‌های نسل اول را بهبود می‌بخشند: بهبود کارایی عملیات صندوق‌ها و جلوگیری از فشار فروش فوری از سوی تامین‌کنندگان نقدینگی.

با این حال، سه پروژه ذکر شده در بالا به هیچ وجه کاملا مطمئن نیستند. به عنوان مثال، Abracadabra تحت تأثیر خلاء رخ داده در پروتکل دارایی وثیقه آن قرار خواهد گرفت. در مورد لیکویید شدن، مکانیسم این پروژه به شدت بر پایداری MIM و به استخر Curve برای داشتن نقدینگی کافی و پشتیبانی از تراکنش ها متکی است. برای Olympus، توکن OHM آن ابتدا رشد کرده و سپس به مقدار زیادی کاهش یافت، که نشان دهنده نوسانات بالا است.

مطالب فوق صرفاً یک دیدگاه شخصی بوده و فقط جهت مرجع و به اشتراک گذاشتن اطلاعات است و به منزله مشاوره سرمایه گذاری نمی باشد.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی‌باشد.

چشم انداز اقتصاد ایران و جهان در سال 2022

گروه بین الملل: فرشاد پرویزیان، نائب رئیس انجمن اقتصاددانان، ضمن نگاه تحلیلی به مسائل روز اقتصاد جهان در سال ۲۰۲۱ میلادی، به پیش‌بینی وضعیت اقتصادی ایران و جهان در سال ۲۰۲۲ پرداخت.

به گزارش اکوانتخاب، فرشاد پرویزیان مدرس دانشگاه و نایب رئیس انجمن اقتصاددانان ایران است. او معتقد است، مهمترین درس اقتصادی سال 2021، درک لزوم توجه به آموزه های اقتصاد پولی است.

وی بر این باور است که تاثیر همه‌گیری کرونا، واکسیناسیون فراگیر، رشد نرخ‌های تورم و تغییر مسیر سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا بر اقتصاد جهان در سال 2022 تداوم خواهد داشت.

این اقتصاددان با استناد به پیش بینی های صورت گرفته معتقد است سال 2022 پر چالشتر از سال 2021 خواهد بود.

پرویزیان با تحلیل وضعیت اقتصادی جهان، خاورمیانه و ایران از پیش بینی رسیدن افزایش قیمت نفت در سال 2022 خبر می دهد.

او با پیش بینی وضعیت اقتصادی ایران در سال 2022، 14 راهکار ارائه می کند که این نظرات و دیگر تحلیل‌های اورا در گفت و گو با خبرنگار اقتصادی تسنیم در ادامه می خوانید.

کابوس تورم و آثار مخرب آن در سال 2021 متاثر از کرونا

*تحلیل شما از وضعیت اقتصادی جهان در سال 2021 چیست؟

سال 2021، با بروز تاثیرات عمیق کرونا بر ساختار اقتصادی کشورها، کابوس تورم و آثار مخرب آن در اکثر کشورها خود را نشان داد. در آمریکا نرخ تورم به بیشترین مقدار در 40 سال گذشته و در اروپا نیز به بیشترین مقدار در 30 سال گذشته رسید. در برخی کشورها همچون ترکیه و برزیل، تورم دورقمی و ترس از افزایش قیمت‌ها رخ داد. برخی کشورها به‌دلیل ضعف در استقلال بانک مرکزی نتوانستند اقدام متناسبی انجام دهند اگرچه بانک های مرکزی مقتدر با واکنش به موقع توانستند تورم را در سطح هدف تعیین شده حفظ کنند.

اما در میان همه ابعاد تورم و اقدامات انجام شده یا نشده، یک موضوع بسیار رخنمون شد که همان اهمیت انتظارات تورمی است. هنگامی که به هر دلیل از جمله بی اعتمادی فعالان اقتصادی و جامعه به عملکرد مسئولان اقتصادی، نرخ تورم مورد انتظار بیش از نرخ تورم واقعی باشد شک نکنید تاثیر خود را خواهد گذاشت و به دلیل نوع تصمیم گیری جامعه برای حفظ ارزش سبد دارایی های خود، منجر به بروز نرخ های تورم بالاتر خواهد شد.

اطلاعات برخی کشورها بیانگر نکات ارزشمندی برای درک اهمیت توجه به حوزه اقتصاد پولی است.

پس از عبور پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟ کرونا از نقطه اوج، سطح قیمت‌ها شروع به افزایش کرد به گونه ای که می توان گفت:

افزایش سطح تورم در سال 2021 بیانگر افزایش سریع تورم مورد انتظار جامعه در حین سیاست‌های انبساطی بود. در این دوره اهمیت انتظارات تورمی در کنترل تورم و پیامدهای آن، ضرورت استقلال بانک مرکزی، لزوم ارتباط موثر سیاستگذار پولی با واقعیت فعالان اقتصادی و همچنین ارتباط پیوسته بین سیاست‌های مالی و پولی از درک شد. در ترکیه، به دستور رئیس جمهور این کشور، بانک مرکزی برخلاف عقیده اقتصاددانان، نرخ بهره را به سطح 14‌درصد کاهش داد که نتیجه این تصمیم افزایش نرخ تورم به بالای20‌درصد و کاهش چشمگیر ارزش لیر بود. در برزیل، افزایش بی‌رویه هزینه‌‌‌های دولت و امکان لغو قواعد مالی، انتظارات تورمی را تشدید کرد و تورم را تا سطح 10.7 درصد افزایش داد. کشورهای اروپایی و آمریکا، سیاست‌های انقباضی پولی اتخاذ نکردند اما در روسیه اگرچه تورم به بیش از 8‌ درصد رسید، سیاست‌های پولی این کشور در افزایش نرخ بهره موجب کنترل و کاهش نرخ تورم شد. بانک مرکزی روسیه 7 بار پیاپی نرخ بهره را تا سطح 9.25 درصد افزایش داد.

در دوران پاندمی کرونا بسیاری از کشورها برای حمایت از کسب‌وکارهای خرد، برنامه‌‌‌های متنوعی اجرا کردند. در بسیاری از کشورها بطور جدی پرداخت بیمه بیکاری انجام شد تا مشکلات معیشتی ناشی از پاندمی را کاهش دهد اما همین سیاست‌های انبساطی، پس از واکسیناسیون و تا حدی کنترل کرونا موجب افزایش سطح عمومی قیمت‌ها شد. سیاست‌های انبساطی دولت‌ها در واقع موجب مازاد تقاضا پس از کرونا شد بگونه ای که با ظرفیت‌‌‌های طرف عرضه ناهماهنگ بود و عملا افزایش تورم ناشی از فشار طرف تقاضای اقتصاد رخ داد. دوران پساکرونا نشان داد که چگونه انتظارات تورمی می‌تواند به سرعت بر نرخ واقعی تورم تاثیر بگذارد. نمونه بی توجهی به آموزه های اقتصاد پولی و تاثیر تصمیمات نامناسب اقتصادی را می توان در اقتصاد یک سال اخیر ترکیه مشاهده کرد.

در کشورهای توسعه‌یافته، تنها می‌توان به انگلیس اشاره کرد که برای مهار تورم، نرخ بهره را افزایش داد. البته با اینکه نرخ بهره این کشور از 0.1 درصد به 0.25 ‌درصد افزایش داده شد، نرخ تورم به 5.1 درصد رسید که رکورد 10 ساله خود را شکست. و نشریه اکونومیست در گزارشی نوشت: این اقدام انگلیس ممکن است به رکود تورمی منجر شود.

تداوم همه‌گیری کرونا، واکسیناسیون فراگیر، رشد نرخ‌های تورم و تغییر مسیر سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا بر اقتصاد جهان در سال 2022

*پیش بینی شما از اقتصاد جهان در سال 2022 چیست؟

تحولات سال 2021 تاثیرات بزرگ و عمیقی خواهد داشت. آثار تداوم همه‌گیری کرونا، واکسیناسیون فراگیر، رشد نرخ‌های تورم و تغییر مسیر سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا بر اقتصاد جهان در سال 2022 مشاهده خواهد شد. سال 2021 پر از اخبار مختلف بود. قیمت بیت‌کوین، محبوب‌ترین ارز دیجیتال، دو بار به رکورد جدیدی رسید و بازار دارایی‌های دیجیتال رونق گرفت. بازار خودروهای برقی توسعه پیدا کرد و استفاده بیشتر از انرژی‌های پاک سرعت گرفت و انتظار می رود این تحولات در سال 2022 با سرعت بیشتر ادامه پیدا کند.

و شاید مهمتر از همه این ها بروز یک تحول اساسی و مبنایی بود که خود موجب دگرگونی در زیرساختهای دیجیتال و اقتصاد خواهد شد که همان پدیده زایش متاورس یعنی ترکیب جهان واقعی و دنیای مجازی است و خود موجب دگرگونی اساسی در شیوه مبادلات اقتصادی و تولد مبادی جدید ایجاد و گردش ثروت خواهد شد و در این شرایط فعالان اقتصادی می خواهند بدانند اقتصاد جهان و بازارهای مختلف به چه سمتی می روند. هرچند دوباره نگرانی ها از تاثیر زبانه کشیدن دوباره سویه های جدید کرونا همچون اومیکرون و در نتیجه کاهش نرخ رشد پیش بینی شده برای اروپا شروع شده است.

سالی پر چالش تر از سال 2021

برخی تحلیلگران معتقدند، سال جدید میلادی، سالی پرچالش‌تر از قبل خواهد بود. ابهامات فراوان درباره اقدامات بانک‌های مرکزی برای مهار تورم و تنش‌های ژئوپلیتیک بین آمریکا و چین وجود دارد. که این ها بر روند تحولات بورس های معتبر جهانی نیز سایه خواهند انداخت.

بانک جهانی، نرخ رشد اقتصادی 4.3 درصدی برای اقتصاد جهانی در سال 2022 با عبور از بحران ناشی از ویروس کرونا را پیش بینی کرده است.

این پیش بینی تاکید دارد در پی انقباض 3.5 درصدی ناشی از همه گیری کووید-19 در سال 2020، اقتصاد جهانی رشد چشمگیری پیدا خواهد کرد البته آثار این رشد در کشورها نامتوازن است و در بسیاری از کشورهای فقیر رخ نمی دهد و اگر هم گشایشی در این کشورها حاصل شود، اطمینان به تدوام آن نیست.

البته موج اخیر اپیدمی در برخی از بازارهای نوظهور و اقتصادهای در حال توسعه هنوز فراگیر است و واکسیناسیون به ویژه در کشورهای کم درآمد به کندی در حال انجام است.

برتری اقتصادی چین در سال 2030

گمانه ها حاکی است در این مسیر، احتمالا پایدارترین ارز ۲۰۲۲ چیست؟ چین به رشد خود ادامه می دهد چرا که این کشور تمرکز خود را از اقدامات حمایتی به سمت کاهش خطرات ثبات مالی برده اند. اما بسیاری از کشورهای در حال توسعه به موازات افزایش موارد ابتلا به ویروس، رشد منفی را تجربه می کنند، به طوریکه احتمالا بهبودهای عمومی و جهانی در این کشورها شکننده باشد. چرا که اپیدمی کرونا در این کشورها موجب تشدید چالش های اساسی شده است.

رویترز اخیرا در گزارشی پیش بینی کرد: تولید اقتصاد جهان برای نخستین بار در سال 2022 از 100 تریلیون دلار فراتر خواهد رفت و چین کمی بیشتر از آنچه پیشتر تصور می‌شد برای عبور از آمریکا به عنوان اقتصاد برتر جهان به زمان نیاز خواهد داشت.

شرکت انگلیسی مشاور Cebr پیش‌بینی کرده است چین در سال 2030 از حیث دلاری، به برترین اقتصاد جهان تبدیل خواهد شد. سال گذشته پیش‌بینی شده بود چین در سال 2028 به این جایگاه دست خواهد یافت.

پیش بینی اکونومیست برای ایران 2022

*از پیش بینی ها در خصوص اقتصاد ایران در سال 2022 بگویید.

با اینکه بانک جهانی نرخ رشد اقتصادی کشورمان در سال 2022 را رقم 2.2 درصد پیش بینی کرده است اما براساس پیش‌بینی اکونومیست، رشد تولید ناخالص داخلی ایران در سال 2022، معادل 8.8 ‌درصد خواهد بود و سرانه این رشد 3 ‌هزار و 710 دلار تخمین زده شده است که بر اساس برابری قدرت خرید 15‌هزار و 710 دلار خواهد بود. اکونومیست نرخ تورم کشورمان را برای سال پیش روی میلادی 23.5 درصد پیش‌بینی کرده است.

در جدول فوق که بر اساس نرخ تورم تنظیم شده است، کشورمان بالاترین نرخ تورم و بیش از زیمبابوه را خواهد داشت. البته نرخ رشد 8.8 درصدی پیش بینی شده شاید گوشه چشمی به مذاکرات وین و توافقات احتمالی داشته باشد که در صورت توافق و یا حداقل مهار شدن تحریم ها، ظرفیت های بلااستفاده اقتصادی کشور به سرعت وارد جریان تولید خواهند شد اما نتایج تصمیمات پولی قبلی و خلق پول پایه و نقدینگی ناشی از بی انضباطی شبکه بانکی همچنان ادامه خواهد داشت. توجه بفرمایید که در لایحه بودجه 1401 نیز کارشناسان برنامه وبودجه نرخ رشد 8 درصدی در سال آینده را هدف گرفته اند. که مشخص نیست در صورت موفقیت آمیز نبودن مذاکرات وین چگونه می توان پس از 10 سال نرخ رشد کمتر از یک درصد و نرخ تشکیل سرمایه منفی، به یکباره رشد 8 درصدی ایجاد کرد. هرچند 3.5 درصد از این نرخ رشد را ناشی از افزایش بهره وری دانسته اند و به خوبی به یاد داریم این میزان رشد ناشی از بهره وری همچنان از آرمان هایمان در برنامه های توسعه 5 ساله بوده و محقق نشده است.

پیش بینی اکونومیست برای اقتصاد برخی کشورها در 2022

عراق: اکونومیست رشد تولید ناخالص داخلی عراق را 3.6 درصد و نرخ تورم آن را 5.4 ‌درصد پیش‌بینی کرده است.

عربستان سعودی: رشد تولید ناخالص داخلی عربستان 3.6 ‌درصد و نرخ تورم آن 1.9 ‌درصد پیش‌بینی شده است. بن‌سلمان طرح‌‌‌هایی را که منجر به متنوع‌‌‌سازی اقتصاد کشورش و خروج از اقتصاد تک محصولی متکی به نفت خواهد شد، در اولویت قرار خواهد داد. افزایش تولید نفت موجب افزایش رشد این اقتصاد خواهد شد.

ترکیه: رشد تولید ناخالص داخلی ترکیه از نگاه اکونومیست در سال 2022 به 3.6 ‌درصد خواهد رسید، اما نرخ تورم آن 14.1 ‌درصد خواهد بود. با وجودی که، طی دوران همه‌گیری، اقتصاد ترکیه کند شد، اما به لطف گشاده دستی بانک مرکزی همچنان به رشد خود ادامه داد. رشد اقتصادی ترکیه در 2021 احیا شد و در سال 2022 مسیری پایدارتر را طی خواهد کرد البته نرخ تورم بالا و نوسانات نرخ ارز همچنان گریبان‌‌‌گیر این همسایه ایران خواهد بود.

چین: اکونومیست برای چین رشد تولید ناخالص داخلی 5.3 درصدی و نرخ تورم 2.7 ‌درصدی را پیش‌بینی کرده است.

اقتصاد چین که طی دوره همه‌گیری کند شده، اما کوچک نشده بود، پس از احیا شدن در سال 2021 رشد خوب خود را از سر خواهد گرفت.

پیش‌بینی می‌شود پیمان مشارکت اقتصادی جامع منطقه‌‌‌ای، یک پیمان تجاری متشکل از 15 کشور منطقه آسیا-پاسیفیک، در نیمه نخست 2022 به مرحله اجرا برسد.

آمریکا: رشد تولید ناخالص داخلی آمریکا 3.8 درصد و نرخ تورم آن 3.2 ‌درصد پیش‌بینی شده است.

اکونومیست تاکید کرده است که انتخابات کنگره در ماه نوامبر به مثابه رفراندمی در مورد دو سال نخست ریاست جمهوری جو بایدن از حزب دموکرات و اشتهای عوام برای سیاست‌‌‌های ترامپی هرچه بیشتر خواهد بود.

نتایج این انتخابات تلخ خواهد بود چراکه حزب در قدرت اغلب طی انتخابات میان‌‌‌دوره‌ای، کرسی‌‌‌های خود را از دست می‌دهد و این نتیجه‌‌‌ای است که می‌تواند ریاست جمهوری بایدن را فلج کند.

پیش بینی بانک جهانی از چشم‌انداز اقتصاد خاورمیانه در سال 2022

*از پیش بینی ها در خصوص اقتصاد خاورمیانه بگویید.

اگرچه احتمال جدی افزایش قیمت نفت، چشم‌انداز رشد را در کشورهای صادرکننده نفت تقویت می‌کند، اما با همه‌گیری ویروس و پیشرفت ناموزون در واکسیناسیون، این بهبود احتمالا تا حدودی تعدیل می‌شود.

امواج جدید همه‌گیری چشم‌انداز دیگر کشورها را تیره‌تر می‌کند. بانک جهانی پیش بینی کرده است سال 2022 رشد اقتصاد منطقه 6 درصد کمتر از پیش‌بینی‌های پیش از همه‌گیری باشد. سرعت کند واکسیناسیون عمومی خطر امواج جدید همه‌گیری را تشدید می‌کند و این بزرگ‌ترین خطری است که این چشم‌انداز را تهدید می‌کند. منطقه هم‌چنین در معرض خطرهای ناشی از منازعات و ناآرامی‌های اجتماعی، افزایش بدهی‌ها در برخی از اقتصادها و نوسانات نامطلوب قیمت کالاها قرار دارد. چنین تهدیداتی می‌تواند موجب تنزل هر چه بیش‌ترسطح زندگی، گسترش محرومیت در جوامع آسیب‌پذیر و افزایش ناامنی غذایی شود.

بانک جهانی پیش بینی کرده استروند رشد در خاور میانه با توجه به جهش بهای نفت، افزایش شدید تقاضای خارجی و رونق جدید اقتصادی با اختلال کمتر و رشد اقتصادی در سال 2022 با افزایش بیشتر مواجه شده و به 3.5 درصد برسد، اما در سال 2023 به 3.2 درصد کاهش یابد.

قیمت هر بشکه نفت در سال 2022 به طور متوسط 62 دلار

*قیمت نفت در سال 2022 چقدر خواهد بود؟

طبق پیش بینی بانک جهانی در سال 2022 انتظار می‌رود قیمت نفت در سال‌ 2022 به طور متوسط ​​62 دلار در هر بشکه باشد، با این وجود پیش‌بینی می‌شود تولید ناخالص داخلی در سال 2022 در میان صادرکنندگان نفت 5 درصد کم‌تر از دوره قبل از همه‌گیری باشد. اما به گمانم رشد کشورهایی همچون چین و هند و فشار تورمی جهانی ناشی از تحریک تقاضا در دوره پاندمی کرونا و نیز افزایش ظرفیت تولید بعد از نتایج واکسیناسیون در جهان احتمال افزایش قیمت نفت بیش از این ارقام نیز باشد.

توصیه هایی درباره اقتصاد ایران در سال 2022

*چه توصیه ای با توجه به پیش بینی ها برای بهبود اقتصاد ایران دارید؟

تورم جهانی تشریح شده در حالی براقتصاد ایران نیز از طریق افزایش قیمت مواد اولیه و نهاده های تولید تحمیل شده است که خود از انواع تورم ساختاری، تورم ناشی از سیاست های پولی رنج می بریم.

از سوی دیگر بروز پدیده متاورس و سایر ابعاد دنیای فناوری تولید در حال تعمیق شدید شکاف تکنولوژیک اقتصاد ایران با جهان است.

و این در شرایطی است که لایحه بودجه 1401 در حال رسیدگی است. این یعنی فرصتی برای اصلاح بسیاری از مشکلات بیان شده به ویژه در حوزه مهار تورم است. بر این اساس می توان توصیه هایی چند بیان کرد:

اصلاح ساختار بودجه و رفع کسری بودجه ساختاری
تلاش برای رفع مشکل سلطه مالی در اقتصاد کشور
پرهیز جدی دولت از مراجعه به منابع بانک مرکزی و پولی کردن اقتصاد
تلاش برای اصلاح نظام بانکی و نظارت دقیق برای پرهیز از افزایش نقدینگی
تلاش برای حرکت به سمت استقلال بانک مرکزی و طراحی واقعی سیاست پولی موثر
تلاش برای برقراری ارتباط موثر با اقتصاد جهانی و حل معضل تحریم ها
تلاش برای ورود و دسترسی به آخرین فناوری های حوزه تولید و دیجیتال
تلاش برای تحقق دولت الکترونیک و اقتصاد دیجیتال
تلاش برای تحقق اقتصاد دانایی محور (اقتصاد نرم)
تلاش برای حذف امضاهای طلایی و انواع مجوزهای کسب و کار
تلاش برای توسعه دیپلماسی اقتصادی و ایجاد بازار خارجی برای تولیدات داخلی
سرمایه گذاری برای افزایش ظرفیت برداشت چاههای نفت و استفاده از فرصت احتمالی افزایش قیمت نفت
سرمایه گذاری برای افزایش ظرفیت تولید انرژی از جمله برق
توسعه ظرفیت حمل و نقل و رونق توان ترانزیتی در کشور

Defi 2 چیست؟

DeFi 2.0 عبارتی جدید در دنیای بلاک چین است و به زیرمجموعه ای از پروتکل های DeFi است که بر اساس پیشرفت های قبلی DeFi مانند وام دهی و موارد دیگر ساخته شده اند.

به عبارتی دیگر DeFi 2.0 به لایه ای از برنامه های کاربردی اشاره دارد که بر اساس نسل اول پروتکل ساخته شده اند. هسته اصلی DeFi 2.0 افزودن نقدینگی به لایه زیرساخت است که توسعه صنعت را پایدارتر می کند.

ابتدا، به خلاصه ای از توضیحات DeFi 1.0 توجه کنید. DeFi 1.0 زیرساخت مالی غیرمتمرکز اولیه است که اکوسیستم DeFi فعلی را تشکیل می دهد و شامل:

برنامه های غیرمتمرکز و DEX ها (Uniswap، SushiSwap)

برنامه های وام دهی (Aave، Compound)

برنامه های استیبل کوین (MakerDao)

کاربردهای استخر نقدینگی (Yearn)

دارایی های مصنوعی (Synthetix، UMA)

پروژه های بیمه (Cover، Nexus Mutual)

DeFi اصطلاحی است برای راه‌حل‌ها و ابزارهای مالی مختلف که برای کار به قراردادهای هوشمند متکی هستند و انجام عملیات کارآمدتر و ارزان‌تر را ممکن می‌سازند.

دیفای بر راحتی تراکنش‌های همتا به همتا برای سرمایه‌گذاران تمرکز دارد. پلتفرم‌های DeFi با بهره‌گیری از کارایی و قدرت قراردادهای هوشمند (قراردادهای دیجیتالی که روی بلاک‌چین انجام می شوند) فضایی را برای وام‌دهی، استقراض، معامله، پس‌انداز و کسب سود ایجاد می‌کنند.

DeFi 2.0 یک نسخه بهبود یافته از مدل فعلی DeFi است که با هدف رفع نقص‌های موجود و در عین حال استفاده از نقاط قوت برای ارائه گزینه‌های جدید به مشتریان در مسیر آزادی مالی، طراحی شده است. تحقیقات DeFi 2.0 زمانی آغاز شد که کاربران و پروژه‌ها، محدودیت‌های DeFi را درک کردند. که این موضوع آنها را به یافتن راه‌حل‌های مناسب ترغیب کرد.

کارمزدهای بالا و زمان انتظار طولانی برای تراکنش های تایید شده، از همان محدودیت ها هستند. اکثر راه حل های DeFi بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده اند و به دلیل تعداد بسیار زیاد کاربران در شبکه، تاخیرهای قابل توجهی وجود دارند و هزینه های تراکنش اصطلاحا سر به فلک کشیده اند. در نتیجه، کاربرانی که کمتر از چند هزار دلار درآمد دارند، استفاده از دستگاه‌های DeFi را بی‌فایده می‌دانند.

در کمتر از دو سال، کل ارزش قفل شده (TVL) در پروتکل های مختلف DeFi بیش از 220X افزایش یافت و از 1 میلیارد دلار در اوایل مارس 2020 به بیش از 228 میلیارد دلار در سه ماهه اول 2022 رسید.

در طول این دوره، رشد بی‌سابقه، قدرت واقعی قراردادهای هوشمند و دفتر کل غیرمتمرکز آشکار شد.

پروژه برتر DeFi در 2022

تیم آموزشی دارا صدهزاری در این مقاله لیستی از 10 پروژه برتر DeFi در سال 2022 را معرفی کرده است:

Bancor

Bancor توسط Galia Benartzi در سال 2016 تاسیس شد و یکی از اولین DEX های مبتنی بر اتریوم است. این پلتفرم منبع باز است و امکان تبادل بدون مجوز توکن ها را با استفاده از قراردادهای هوشمند فراهم می کند.
در مرکز Bancor مدل بازارساز خودکار (AMM) قرار دارد که به کاربران امکان عرضه نقدینگی به یک استخر و دریافت سهمی از کارمزد معاملات را می دهد. در Bancor، مبادله توکن ها ابتدا به BNT (توکن بومی Bancor) به عنوان یک مرحله میانی، تبدیل می شوند.

Uniswap

Uniswap بزرگ‌ترین صرافی غیرمتمرکز جهان و اولین پروتکلی است که استفاده از بازارساز خودکار (AMM) را ارتقا می‌دهد. یونی سواپ در حال حاضر زیربنای اکثر پلتفرم‌های DEXدر سراسر اتریوم و سایر بلاک‌چین‌های مبتنی بر حساب است.
UNI توکن بومی ERC-20 Uniswap است. اولین نسخه DEX اولین بار در نوامبر 2018 توسط هیدن آدامز عرضه شد.
به دلیل استفاده از AMM، DEX به طور مداوم سطوح بالایی از نقدینگی را جذب می کند و امکان مبادله با نوسانات کم را فراهم می کند.

Safuu

Safuu یک پروتکل سهام‌گذاری مبتنی بر زنجیره BNB است که بالاترین APY را در کریپتو تا 383,025.80 درصد ارائه می‌کند. ( همراه با صندوق بیمه SIF)

SAFUU توکن بومی منطبق با استاندارد BEP-20 در زنجیره BNB است که عرضه آن در مکانیزم توکن سوزی در Fire Pit به تدریج کاهش می یابد.

دارندگان به طور خودکار با 0.02355 درصد سود هر 15 دقیقه پاداش دریافت می کنند. در مرکز Safuu، پروتکل SAP قرار دارد که هر 15 دقیقه یک بار از طریق یک سیستم، سود مرکب ثابت پرداخت می‌شود.

MakerDAO

MakerDAO، توسط Rune Christensen خلق شده، یکی از اولین پلتفرم‌های DeFi در اتریوم است که وام‌دهی مبتنی بر قراردادهای هوشمند و تسهیلات بیش از حد وثیقه‌ای را برای دارندگان توکن ERC-20 راه‌اندازی می‌کند.

DAO همچنین استخراج کننده کوین پایدار الگوریتمی DAI است. نشانه حاکمیت پروتکل( MKR) صدور DAI را مدیریت می کند و به عنوان آخرین راه حل استفاده می شود.

دارندگان MKR می توانند در مورد پیشنهادهای توسعه MakerDAO رأی دهند و بر مسیر طی شده توسط پروژه تأثیر بگذارند.

Terra (LUNA)

Terra ارزشمندترین پروژه DeFi است که توکن اصلی آن لونا( LUNA) بوده که دارای ارزش بازار بیش از 37.5 میلیارد دلار تا سه ماهه اول 2022 است. پروتکل ایجاد شده از Do Kwon و Terraform Labs، با استفاده از Cosmos SDK ساخته شده است و از اثبات سهام (dPos) تفویض شده برای اجماع استفاده می کند. شبکه Terra استفاده از استیبل کوین ها را به عنوان وسیله پرداخت با در نظر گرفتن مزایای آن ها نسبت به ارزهای فیات ترویج می کند. از طریق Terra، کاربران می‌توانند استیبل کوین ها را که به ارزهای فیات متصل شده‌اند، مینت کنند.
لونا چندین نقش از جمله پرداخت هزینه ها، مدیریت نوسانات اکوسیستم استیبل کوین ها و حکمرانی را ایفا می کند.

Avalanche یک بلاکچین مدرن است که بر روی سرعت، کارایی، قابلیت همکاری و مقیاس‌پذیری تمرکز دارد و به هزینه‌های پایین شبکه و توانایی میزبانی برنامه‌های فشرده بدون تأثیر بر تجربه کاربر تبدیل می‌شود.

Avalanche قادر به پردازش تراکنش های زیر ثانیه ای است و می تواند با استفاده از شبکه های فرعی مقیاس شود. از AVAX به عنوان کوین ابزار خود استفاده می کند که دارندگان آن نیز می توانند در رای گیری شرکت کنند.

Chainlink یک اوراکل غیرمتمرکز مبتنی بر بلاک چین است که داده های خارجی تایید شده و قابل اعتماد را با قراردادهای هوشمند در بلاک چین های مختلف پیوند می دهد.

چین لیک اغلب به عنوان میان‌افزار شناخته می‌شود که با اجازه دادن به داده‌های قابل اعتماد بین بلاک چین و منابع خارجی نقش مهمی در DeFi ایفا می‌کند.

راه‌حل‌های وابسته به قراردادهای هوشمند مفیدتر هستند و کاربردهای بیشتری را ارائه می‌دهند. INK توکن اصلی Chainlink است.

Genius Yield یک صرافی غیرمتمرکز در Cardano است. از نقدینگی متمرکز مانند Uniswap نسخه 3 استفاده می کند و به کاربران امکان خودکارسازی استراتژی های معاملاتی را از طریق بهینه ساز بازدهی که در بالای DEX ساخته شده است، می دهد.

GENS نماد اصلی Genius Yield است و دارندگان می توانند آن را برای دسترسی به استراتژی های خودکار Genius Lab و دریافت تخفیف در هزینه ها هنگام مبادله در DEX به اشتراک بگذارند.

این یک لیست جامع نیست. دیفای هر روز در حال رشد است. آنها فرصتی برای تعامل با راه حل های مالی مستقل و دریافت سود بالاتر برای مشارکت دارند.