اصول سرمایه گذاری موفق

آنها صرفا ضرر کردن را می بینند در حالی که دلیل ضرر کردن را به هیچ عنوان جویا نمی شوند؟! آیا فردی که ضرر کرده اصلا چیزی از تحلیل تکنیکال یا بنیادی می دانسته؟ آیا با اصول مدیریت سرمایه آشنا بوده؟ یا اینکه برای خرید سهم تحلیل کرده یا فقط چون فلان آقا یا فلان کانال تلگرامی گفته که سهمی برای خرید خوب است اقدام به خرید کرده و در نهایت ضرر کرده.

آیا بورس ایران قابل تحلیل است؟

متاسفانه در ایران دیدگاه منفی در ارتباط با بورس وجود دارد که کسب سود از بورس را غیر ممکن جلوه میدهد.در حالی که این دیدگاه کاملا اشتباه میباشد.اصولا افرادی که این دیدگاه را دارند یا خودشان یا یکی از دوستان و آشنایان رو می شناسد که در بورس ضرر کرده است.

خواندن این مطلب می تواند برای شما مفید باشد : چگونه جلوی ضرر کردن در بورس را بگیریم؟

آنها صرفا ضرر کردن را می بینند در حالی که دلیل ضرر کردن را به هیچ اصول سرمایه گذاری موفق عنوان جویا نمی شوند؟! آیا فردی که ضرر کرده اصلا چیزی از تحلیل تکنیکال یا بنیادی می دانسته؟ آیا با اصول مدیریت سرمایه آشنا بوده؟ یا اینکه برای خرید سهم تحلیل کرده یا فقط چون فلان آقا یا فلان کانال تلگرامی گفته که سهمی برای خرید خوب است اقدام به خرید کرده و در نهایت ضرر کرده.

شاید اگر برای کار کردن در بورس نیاز به گذراندن چند دوره مانند پزشکی یا مهندسی بود و طرف بعد از گذراندن دوره می توانست کد اقتصادی تهیه کند و سپس شروع به کار کند دیگر ضرری وجود نداشت و دیدگاه منفی نسبت به بورس هم از بین می رفت.

در بورس طرف امروز اقدام به دریافت کد از کار گذاری میکند و بعد از دو روز آماده معامله کردن می شود.با هیجان و شوق فراوان که من وارن بافت ایران خواهم شد و میتوانم بهترین نتیجه را از بورس بگیرم بدون خواندن حتی یک کتاب یا گذراندن حتی یک دوره سهمی را می خرد. اول کار هم ده درصدی سود میکند و خود را دیگر در قامت یک فرد حرفه ای در بورس میبیند و خانه خود را فروخته پولش را وارد بورس کرده و پول خود را از دست میدهد.( پیشنهاد می شود این مطلب را حتما بخوانید: تحمل زیان واقعی برای اجتناب از زیان روانی در بورس )

پس برای موفق شدن در بورس باید زمان و انرژی برایش بگذارید.باید آموزش ببینید و تحلیل کردن یاد بگیرید.باید یاد بگیرید که چگونه به احساسات خود غلبه کنید و با کنترل حس ترس و طمع معامله کنید.اگر بورس ایران تحلیل بردار نیست چطور این همه صندوق سرمایه گذاری با سرمایه های چند صد میلیاردی در حال کار و کسب سود هستند.؟

پس بورس ایران تحلیل بردار است فقط گاو نر میخواهد و مرد کهن

ما در کاریمو آکادمی به دنبال این هستیم تا با سلسله مطلب افراد موفق در بورس به همراهان عزیز نشان دهیم که با تلاش ٬ کنترل هیجانات و از همه مهم تر آموزش دیدن می توان به کسب درآمد خوبی رسید. حرف آنهایی که میگویند بورس ایران تحلیل بردار نیست را فراموش کنید. از این افراد بپرسید آیا تا حالا اصلا سهمی را خریده اند؟ سود کرده اند یا ضرر؟ آیا حتی یک کتاب در ارتباط با بورس خوانده اند که در ارتباط با آن نظر می دهند؟

در ادامه با زندگی افراد موفق بورسی آشنا می شوید. با خواندن سرگذشت زندگی این افراد با انگیزه و تلاش بیشتری به مسیری که در آن قدم گذاشته اید حرکت کنید.

خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند

خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند مورد توجه بسیاری از افراد در دنیای تجارت و اقتصاد قرار گرفته است. بنجامین گراهام سرمایه‌گذاری بود که بعد از چالش‌های زیادی در زندگی خود، توانست به موفقیت‌های بسیاری در زمینه اقتصاد دست یابد.

او تجربیات خود را در قالب این کتاب به نمایش گذاشته که مورد توجه افراد زیادی قرار گرفته است. اگر در اول راه آغاز کسب‌وکار خود هستید، بهتر است به مطالعه این کتاب بپردازید و از تجربیات یکی از بزرگ‌ترین افراد موفق در دنیای تجارت مطلع شوید و در نهایت به درک درستی از سرمایه‌گذاری هوشمند برسید.

چرا بهتر است خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند را بخوانیم؟

بنجامین گراهام در این کتاب به‌خوبی موانع سرمایه‌گذاری موفق را توضیح می‌دهد و شما بعد از مطالعه این کتاب به درک نسبی از سرمایه‌گذاری در بازار دست می‌آید. با این حال، با توجه به مشغله‌های زیادی که هر کسی می‌تواند درگیر آن باشد، ما در این مقاله، برای شما خلاصه‌ای از این کتاب ارزشمند را ارائه داده‌ایم.

سرمایه‌گذاری

توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری می‌تواند بسیار پرسود باشد و از طرفی هم می‌تواند ضررهای زیادی را برای افراد در بازه‌های مختلف داشته باشید. توجه داشته باشید برای سرمایه‌گذاری موفق بهتر است اصول اولیه آن را یاد بگیرید و بعد شروع به این کار کنید.

در تاریخ افراد بسیاری بودند که با تلاش‌های فراوان به دستاوردهای مناسبی رسیده‌اند اما در طرفی دیگر، با بی‌تدبیری هر آنچه داشته‌اند را از دست‌داده‌اند.

بر همین اساس بهتر است چهارچوب‌های ورود به این مسیر را که در خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند بیان شده است، بیاموزید. سرمایه‌گذاری هوشمند چهارچوب‌هایی دارد که در ادامه به توضیح آن‌ها خواهیم پرداخت.

تجزیه‌ و تحلیل

یکی از موارد مهمی که گراهام در خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند به آن اشاره کرده، تجزیه‌ و تحلیل بازار است. بر این‌ اساس هر گاه بخواهید به خرید و فروش در بازارهای مالی بپردازید، بهتر است درک درستی از شرایط کلی بازار و خریداران داشته باشید.

به گفته گراهام برای صندوق‌های سرمایه‌گذاری ارزیابی شده، سرمایه‌گذاری کنید. تجارت در این صندوق‌ها به گونه‌ای است که افراد خودشان به دنبال آن می‌روند و به همین دلیل برای سرمایه‌گذاری موارد مناسبی به حساب می‌آیند.

اهمیت پیشینه بازار بورس

قبل از سرمایه‌گذاری بهتر است پیشینه بازار را بررسی کنید. موردی که بهتر است به آن توجه داشته باشید، نوسان بازار است. براین‌اساس بهتر است با تمام پیش‌بینی‌های صورت‌گرفته، آمادگی مواجه شدن با هر نوسانی را داشته باشید.

توجه داشته باشید، بهتر است خود را برای هر نوسانی را آماده کنید بهتر است در این شرایط تصمیمی را بگیرید که کمترین اصول سرمایه گذاری موفق آسیب به شما برسد. در واقع روزهایی که شرایط مناسب است به روزهای نوسان بازار فکر کنید و برنامه‌ریزی مناسب داشته باشید.

به علائم توجه کنید. هر وقتی که متوجه شدید اوضاع بازار مناسب نیست، چیزی نفروشید و صبر کنید. در هر خرید و فروشی نرخ تورم را در نظر بگیرید و بر اساس نرخ تورم برای آینده کسب‌وکار خود برنامه‌ریزی کنید.

به بازار اعتماد نکنید

به این موضوع توجه داشته باشید که بازار غیرقابل‌پیش‌بینی است. بر همین اساس باید احتمالات را در نظر بگیرید و بر اساس آن به خریدوفروش بپردازید. بر همین اساس می‌توان گفت بازار همیشه بین یک خوش‌بینی ناپایدار و بدبینی بی‌دلیل تغییر می‌کند.

برای سرمایه‌گذاری هوشمند باید شبیه یک سرمایه‌گذار هوشمند رفتار کنید. بهتر است واقع‌گرا باشید و همرنگ جماعت نشوید و زمانی که افراد دیگر بدون در نظر گرفتن آینده بازار به خریدو فروش می‌پردازند، شما بر اساس پیش‌بینی و منطق خود عمل کنید.

نوسانات بازار را بشناسید و در مواقعی که بازار سوددهی مناسب دارد، اعتماد نکنید. سوددهی سهام در لحظه به این معنا نیست که در تمامی شرایط سوددهی مناسبی خواهد داشت. برای سهام‌هایی که ارزش خوبی داشته‌اند، شانس اینکه در آینده جایگاه خود را از دست بدهند، زیاد است.

سرمایه‌گذاری دفاعی

وقتی قصد ورود به دنیای اقتصاد دارید، بهتر است مشخص کنید که در قالب چه نوع سرمایه‌گذاری می‌خواهید فعالیتتان را شروع کنید؟

سرمایه‌گذار دفاعی علاقه‌ای به ریسک ندارد و در هر حالتی به کنترل شرایط متمایل است. توجه داشته باشید اگر در قالب سرمایه‌گذار دفاعی می‌خواهید فعالیت کنید، بهتر است روی اوراق سرمایه‌گذاری داشته باشید. اوراق بهادار امنیت بیشتری دارند ولی سوددهی کمتری را برای شما فراهم می‌کنند. در عین حال، سهام امنیت کمتری دارد، ولی ممکن است در طولانی‌مدت سوددهی بیشتری را برای شما داشته باشد.

با توجه به خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند برای کاهش ریسک احتمالی، شرکت‌های بزرگ را بشناسید و سعی کنید روزی حداقل روی ۱۰ شرکت سرمایه‌گذاری که در نهایت میزان شکست خود را به حداقل برسانید.

برای موفقیت بیشتر به دنبال صندوق‌های سرمایه‌گذاری با پیشینه طولانی باشید که در نهایت به میزان سود خوبی برسید. توجه داشته باشید در هر شرایطی از کمک‌های متخصص استفاده که در طولانی‌مدت باعث ازبین‌رفتن سرمایه شما نشود.

سرمایه‌گذار مبتدی

برای موفقیت در سرمایه‌گذاری در آغاز راه بهتر است از روش‌های یک سرمایه‌گذار دفاعی استفاده کنید. بیشتر روی سهام عادی سرمایه‌گذاری کنید و با پیش‌بینی شرایط بازار و همکاری متخصصان اقدام کنید.

سرمایه‌گذار مبتکر

سرمایه‌گذار مبتکر با شریک مالی خود مشورت می‌کند اما او را به‌عنوان معلم خود نمی‌بیند؛ بلکه او فقط شریک مالی او است. برای او تعیین تکلیف نمی‌کند، بلکه آنها با یکدیگر تصمیم می‌گیرند.

سرمایه‌گذاران هوشمند

این افراد بدون اشتباه نیستند. در برخی از موانع شرایط بازار به حدی پیچیده می‌شود که هر امکانی را باید در نظر گرفت. این افراد در این شرایط باتوجه‌به شرایط و جو بازار تصمیم می‌گیرند. بلکه بر اساس منطق شهود به کار خود ادامه می‌دهند.

توجه کنید سرمایه‌گذاران هوشمند نیز اشتباه می‌کنند اما اشتباهی که مرتکب می‌شوند در حدی نیست که شرایط و موقعیت آنها را تحت تأثیر قرار دهد.

دنباله‌رو بازار بودن

سرمایه‌گذار هوشمند و مبتکر دنباله‌رو بازار نیستند و به حباب‌های مالی ایجاد شده توجهی نمی‌کنند. این افراد در قیمت کم سهام را می‌خرند و در قیمت بالا آن را می‌فروشند. این افراد هوشمندانه عمل می‌کنند و برای خریدوفروش هر سهام به عقل و منطق خود تکیه می‌کنند و دنباله‌روی بازار نیستند.

در ادامه به بررسی نکاتی در خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند برای سرمایه گذاری بهتر می‌پردازیم.

• کسب‌وکاری را که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، به‌خوبی بشناسید
• تاریخچه و سابقه کسب‌وکار مورد نظرتان را بشناسید
• به آینده فکر کنید و خرید فروش‌هایی که انجام می‌دهید در جهت سوددهی بیشتر در سال‌های بعد باشد
• به عقل و منطق خود توجه کنید نه به جو بازار
• همیشه حاشیه امنیت خود را حفظ کنید

سرمایه‌گذاری ارزشی

سرمایه‌گذاری ارزشی در واقع به سرمایه‌گذاری بر مواردی دارد که دارای ارزش ذاتی برای سرمایه‌گذاری هستند. به این موضوع توجه داشته باشید پول وسیله‌ای است برای دستیابی به زندگی بهتر و شرایط ایده‌آل و ارزش آن در بازه‌های مختلف تغییر می‌کند.

می‌توان گفت بهترین سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری روی خودتان است. براین‌اساس می‌توانید در هر شرایطی ثروت تولید و نگران ازدست‌دادن مقدار سرمایه خود نباشید.

توجه داشته باشید بهتر است مهارت‌هایی بیاموزید که در طولانی‌مدت برای شما ارزش افزوده داشته باشند و باعث افزایش سرمایه شما شوند.

در ادامه به مواردی اشاره می‌کنیم که می‌توانید در راستای سرمایه‌گذاری ارزشی از آن استفاده کنید

• روی بدن خود سرمایه‌گذاری کنید و روزانه ورزش کنید
• به مقدار لازم بخوابید
• از غذاهای سالم استفاده کنید
• با افرادی در راستای هدف خود معاشرت کنید
• شادتر زندگی کنید

توجه داشته باشید با انجام این کارها زندگی باکیفیت‌تری خواهید و در درازمدت به موفقیت‌های مالی فراوانی دست می‌آید.

در این مقاله به خلاصه کتاب سرمایه‌گذار هوشمند پرداخته شد. سرمایه‌گذاری و بازی پول در بازار همیشه چارچوب و قواعد خاص خود را داشته، برای موفقیت در این بازار بهتر است قبل از سرمایه‌گذاری، قواعد اولیه آن را بیاموزید و در مراحل بعدی شروع به کار کنید.

شاید بتوان گفت مهم‌ترین نکته‌ای که در دنیای اقتصاد، باید به آن توجه کنید ضرر کردن است. به این مورد توجه کنید که در هر حال ممکن است ضرر کنید، پس قواعد ضرر کردن و اقدامات بعد از آن را بیاموزید و در همین مسیر گام بردارید.

همه چیز در مورد سرمایه گذاری در مسکن

سرمایه‌گذاری در بازار ملک یکی از بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری در اقتصاد امروزی به شمار می‌رود. خصوصا در ایران که در دو دهه گذشته قیمت ملک سر به فلک کشید. رشد قیمت در بازار ملک بیش از ۱۵۰۰ برابر بوده و همواره رشد بازار ملک نسبت به دیگر بازارها بیشتر بوده است. از طرف دیگر این بازار دارای نوسانات کمی نسبت به بازارهای دیگر است. همین امر باعث شده است، افراد زیادی برای نگهداری دارایی‌های خود در یک محیط امن، به سرمایه‌‌گذاری در مسکن و املاک روی بیاورند.

با این حال خرید ملک و مسکن هم به تحقیق و آگاهی نیاز دارد و اگر کسی بدون مطالعه دست به سرمایه‌‌گذاری در مسکن بزند، ممکن است دچار مشکل یا ضرر شود. در این مطلب به بررسی چگونگی سرمایه‌گذاری در بازار ملک و املاک و نکات مهم در این نوع سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سرمایه‌گذاری در مسکن به چه معنا است؟

سرمایه‌گذاری در ملک به این معنی است که ملکی را به امید افزایش قیمت و دریافت سود از آن در آینده خریداری کنید. خرید ملک با امکان رشد زیاد، با مقدار سرمایه و نقدینگی ارتباط مستقیمی دارد. افرادی که سرمایه‌های قابل توجهی در دست دارند، می‌توانند بهترین ملک‌های موجود را خریداری کرده و پس از مدتی سودهای کلانی کسب کنند. سرمایه‌گذاری در بازار املاک متناسب با میزان سرمایه و نقدینگی انواع مختلفی دارد.

انواع سرمایه‌گذاری در بازار املاک

• سرمایه‌گذاری املاک مسکونی

شامل سرمایه‌گذاری برای خرید خانه، خرید ویلا و اجاره دادن آن، ساخت و ساز پروژه‌های مسکونی کوچک یا بزرگ، ساخت ویلاهای شهرکی یا شهرک‌های مسکونی

• سرمایه‌گذاری در مستغلات تجاری

شامل سرمایه‌گذاری برای خرید دفتر کار یا شرکت اداری، مغازه، کارخانه، کارگاه یا املاک صنعتی، ساختمان تجاری چند واحدی

• سرمایه‌گذاری زمین و باغ

شامل سرمایه‌گذاری با خرید زمین برای توسعه تجاری، ساخت و ساز مسکونی، کشاورزی، معدن

هدف، روش و میزان سرمایه،‌ نقش زیادی در نوع سرمایه‌گذاری و تعیین مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار املاک دارد. در زیر به مزایا و معایب کلی سرمایه‌گذاری در بخش مسکن می‌پردازیم:

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بخش مسکن

مزایا:

1- دانش تخصصی

اکثر بازارها از جمله بورس و فرابورس نیاز به دانش تخصصی جهت سرمایه‌گذاری دارند. این چالش در بازار املاک و مسکن به نسبت کمتر است. هر چند که نباید بدون داشتن اطلاعات کافی نیز بی‌گدار به آب زد. با این حال سرمایه‌گذاری در ملک نیاز به دانش علمی و آکادمیک خاصی ندارد.

2-کسب درآمد

مسکن یک نوع دارایی است که می‌توان از آن کسب درآمد کرد. یعنی با دریافت اجاره یا رهن از ملک، می‌توان کسب درآمد کرد و حتی در بازارهای دیگر سرمایه‌گذاری کرد.

3-کسب سود

قطعا یکی از دلایل اصلی سرمایه‌گذاری در هر حوزه‌ای، کسب سود است که در بازار مسکن به دلایل زیر سود زیادی می‌توان کسب کرد:

• تورم که هرساله باعث افزایش قیمت ملک می‌شود.
• نوسازی و یا بازسازی واحد مسکونی
• تغییر کاربری که معمولا می‌تواند منجر به افزایش قیمت ملک یا استفاده بهتر از آن شود.

4-ریسک

فعالیت در سایر بازارهای موازی مسکن مانند بورس، سکه، طلا و دلار، ریسک بسیار بالایی دارند. مثلا تنش‌های سیاسی حاکم بر منطقه معمولاً به‌ صورت مستقیم بر بازارهای مالی تأثیری زودهنگام می‌گذارند. اما این ریسک در حوزه مسکن وجود ندارد و دامنه نوسانات در بازار مسکن بسیار کمتر و با شیب ملایم است.

5-تسهیلات بانکی

دریافت تسهیلات بانکی و طرح‌های حمایتی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در حوزه املاک است. با سند ملکی می‌توان برای گرفتن وام از بانک‌‌های دولتی یا خصوصی استفاده کرد و با پول وام وارد عرصه تولید شد یا در بازارهای مالی دیگر سرمایه‌گذاری کرد.

6-تنوع سرمایه‌گذاری

در این نوع سرمایه‌گذاری، می‌توان به روش‌های مختلف از جمله خرید زمین، آپارتمان، ملک قدیمی، مسکن مهر، ملک اداری، ملک تجاری و موارد مشابه اقدام کرد. این امکان در بازارهای دیگر وجود ندارد.

7- عدم امکان به سرقت رفتن یا خسارت دیدن

طلا، دلار، ماشین و هر دارایی دیگری همواره در معرض خطر سرقت قرار دارد. اما عدم امکان سرقت سند ملکی یکی دیگر از مزیت‌های سرمایه‌گذاری در بازار املاک است. حتی برای امنیت بیشتر در برابر حوادثی مانند آتش­‌سوزی، زلزله، سیل و … امکان بیمه ملک فراهم است.

8-امنیت روانی و آرامش خاطر

داشتن خانه یک نوع امنیت روانی خاصی را برای سرمایه‌گذار به دنبال دارد. امنیتی که در خرید دلار، طلا یا سرمایه‌گذاری در بورس وجود ندارد. فرد با سرمایه‌­گذاری در بازار ملک، مالک تمامی منافع سند ملکی می‌شود. یعنی می‌توان از اعتبار سند ملکی بی‌نهایت استفاده کرد. به عنوان مثال سند ملکی امنیت قضایی دارد. یعنی در صورت بروز هرگونه مشکل حقوقی یا قضائی مانند بازداشت، می‌توان از سند ملکی برای ضمانت استفاده کرد.

9-خدمت به جامعه

ساخت‌وساز خانه و آپارتمان‌های جدید در کنار نوسازی بافت‌های فرسوده، خدمت بزرگی به جامعه است که تنها سرمایه‌گذاران بخش مسکن می‌توانند این خدمت بزرگ را به جامعه ارائه کنند.

10-مالکیت بر عرصه و اعیان

طبق قانون مالک یک زمین، مالک عرصه و اعیان آن است. بدین صورت که زمین، زیر سطح زمین و هوای بالای سطح زمین تا حدی که در قانون تعیین شده، متعلق به صاحب زمین است.

11-ثبات در بازار ملک

ثباتی که در بازار املاک وجود دارد، باعث ثبات در بازارهای دیگر مانند مشاغلی از قبیل طراح دکوراسیون، کارگر ساختمان، مهندس عمران، برقکار، کابینت ساز، در و پنجره ساز، باربری، کرایه داربست، نماکار، بازرس شهرداری، معمار، فروشنده مصالح، لوله‌کش … می‌شود.

12- محدودیت منابع در بازار ملک

بازار ملک از نظر منابع بسیار محدود است. ملک بر خلاف کالا قابل وارد یا صادر کردن نیست. این امر محدودیتی را در این بازار ایجاد می‌کند که باعث ارزشمند­تر شدن بازار ملک نسبت به دیگر بازارها می‌­شود. شاید با در نظر گرفتن پهناوری سرزمین ما یا جهان، عجیب به نظر برسد. اما املاکی که پتانسیل سرمایه‌گذاری دارند بسیار محدودند.

معایب:

1-نقدشوندگی پایین

به این معنی که ملک خریداری شده به سرعت قابل فروش و نقد شدن نیست، این روند ممکن است ماه‌ها و حتی گاهاً سال‌ها به طول بینجامد. بنابراین در صورت نیاز فوری به نقدینگی، بازار املاک برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست.

2-نیاز به نقدینگی بالا

با پول کم نمی‌توان ملک یا خانه خرید. یکی از مهم‌ترین دلایلی که ممکن است سرمایه‌گذار را از سرمایه‌گذاری در این حوزه منصرف کند، نیاز به داشتن نقدینگی بالا است. همین محدودیت باعث می‌شود تا بسیاری از افراد سرمایه‌های کوچک یا متوسط خود را برای خرید سهام در بورس، طلا یا کالاهای خاص اختصاص دهند.

3-طولانی‌بودن زمان سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذار در بازار املاک باید دید بلندمدت نسبت به سرمایه‌گذاری داشته باشد. اگرچه بازار مسکن در بلندمدت همیشه روند صعودی دارد، اما گاهی این صعود متوقف شده و کل بازار املاک راکد می‌شود. این راکد شدن گاهی تا چند ماه یا چند سال به طول می‌انجامد.اصول سرمایه گذاری موفق

4-هزینه استهلاک و بالا رفتن سن بنا

از دیگر معایب سرمایه‌گذاری در مسکن می‌توان به هزینه نگهداری و استهلاک اشاره کرد. خصوصا اگر سن بنا از حدی فراتر رود موجب افت قیمت آن خواهد شد.

5- سود پایین‌تر از بازارهای موازی

گاها بازدهی بازار مسکن نسبت به برخی بازارهای موازی دیگر درکوتاه مدت، سود به مراتب کمتری را عاید سرمایه‌گذاران می‌کند. از جمله این بازارها می‌توان به بازار سهام یا طلا اشاره کرد. این مساله را می‌توان یکی از مهم‌ترین معایب سرمایه‌گذاری در مسکن نام برد.

6-نیاز به تحقیق و بررسی زیاد

برای سرمایه‌گذاری در بازار املاک، باید در مورد موقعیت، بافت، قیمت و تمام جوانب ملک تحقیق کرد تا بتوان سرمایه‌گذاری درستی انجام داد. اما برخی بازارهای مالی به بررسی و تحقیقات کمتری نیاز دارند. مثلاً در بازارهایی مانند بورس، سرمایه‌گذار تنها با تحلیل‌های تکنیکال و کمی سرچ و جستجو، سرمایه‌گذاری می‌کند.

7-هزینه‌ها و پیگری‌های اداری

خرید ملک نیاز به انجام برخی کارهای اداری و هزینه‌های مربوطه دارد. برخی از املاک دارای ایرادات اساسی در ثبت سند یا مسائل حقوقی مرتبط هستند. ضمن آنکه برخی از هزینه‌ها از قبیل هزینه عوارض را نیز باید برای آن‌ها در نظر گرفت.

اصول سرمایه‌گذاری در بخش مسکن

1-مشخص کردن اهداف از سرمایه‌گذاری

اولین نکته در هر نوع سرمایه‌گذاری از جمله سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، تعیین و شفاف‌سازی اهداف سرمایه‌گذاری است. برای مثال باید در نظر داشت که سرمایه‌گذاری تا چه حد جدی است و چه هدفی در پی این تصمیم وجود دارد. آیا این صرفا یک سرمایه‌گذاری کوتاه مدت است یا حصول درآمد در دوران بازنشستگی است.

دانستن این موضوع از قبل، به میزان انرژی و وقتی که در این راه باید صرف کنید و حاصلی که به دست خواهید آورد، کمک خواهد کرد. حتی مشخص خواهد شد که آیا لازم است مهارت‌های جدیدی به دست آورید یا باید یک کارشناس شما را در این مسیر همراهی کرده و از سرمایه شما محافظت کند. تلاش کنید تا هیجانات خود را از این پروسه دور نگهدارید تا بتوانید به روشنی ببینید و تصمیم بگیرید.

2-بهترین زمان خرید ملک

زمان مناسب برای خرید ملک، فاکتور مهم دیگری است که در موفقیت سرمایه‌گذاری در این زمینه اثرگذار است. بر این اساس بهترین زمان سرمایه‌گذاری در بازار ملک زمانی است که بازار در آرامش به سر می‌برد و یا هنوز به رونق کامل یا سقف قیمتی نرسیده است.

معمولا افزایش تقاضا در بازار خرید ملک می‌تواند نشانه خوبی برای مناسب بودن زمان خرید باشد. هر چند باید دقت کرد زمانی که تقاضا نسبت به عرضه بیشتر شود، قیمت ملک سیر افزایشی می‌گیرد.

3- تحلیل بازار

قدم بعدی در سرمایه‌گذاری، تحلیل زمانی قیمت است. اینکه قیمت مسکن در حال حاضر در چه وضعیتی قرار دارد و با شروع جهش‌های دوره‌ای خود چقدر فاصله دارد. اگر نتیجه این مرحله مثبت ارزیابی نشود، خرید مسکن و سرمایه‌گذاری در این بازار توجیهی نخواهد داشت، مگر برای سرمایه‌گذاری‌های دوره‌ای و یا روش‌های ایجاد ارزش‌افزوده در مسکن.

4-برآورد هزینه‌ها و کاهش هزینه‌های جانبی

وقتی جهت سرمایه‌گذاری ملکی خریداری می‌شود، از همان ابتدا باید در نظر داشت که این ملک با چه ارزشی اجاره خواهد رفت و آیا سودی متناسب با میزان سرمایه‌گذاری بر می‌گرداند؟

اگر در ابتدای راه برای خرید یک واحد ملکی بیش از حد هزینه شود، در بلندمدت ممکن است بازده مالی نداشته باشد. برخلاف سایر بازارهای سرمایه‌گذاری، خریدوفروش مسکن نیاز به هزینه‌های جانبی مانند مالیات‌، کمیسیون‌ و مواردی از این ‌دست دارد. تا جایی که امکان دارد باید هزینه‌ها را کنترل کرد.

5-موقعیت ملک

تحقیق در مورد موقعیت ملک ضروری است. سرمایه‌گذاری برای خرید ملکی که به اصطلاح عموم، جای پیشرفت دارد مناسب است. به عبارت دیگر، کيفيت منطقه‌ای که در آن ملک يا زمین قرار دارد، در موفقيت يا عدم موفقيت سرمايه‌گذاری و پيش‌بينی استقبال افراد و شرکت‌ها نسبت به اجاره يا خريد ملک تاثير مستقيم می‌گذارد. مثلا خرید ملک در مکان‌هایی مانند مرکز شهر که همیشه متقاضی برای آن وجود دارد، پیشنهاد مناسبی در این زمینه به نظر می‌رسد.

همچنین موقعیت انفرادی ملک در کنار موقعیت محله‌ای آن نیز بسیار مهم است. واقع شدن ملک در مسیرهای اصلی رفت و آمد، مانند کنار خیابان یا دو نبش بودن ملک و سایر ویژگی‌های این چنینی باعث می‌شود ارزش افزوده ملک نسبت به سایر املاک اطراف که این ویژگی‌ها را ندارند، بیشتر شود.

6-قیمت ملک

برای خرید ملک خوب صرف وقت و تحقیق لازم است تا در صورت امکان یک ملک اکازیون پیدا شود. یعنی به دلایلی مانند نیاز فروشنده، می‌توان املاک قیمت مناسب و زیر قیمت بازار خریداری کرد. پس در خرید ملک نباید عجله کرد.

7-توجه به تقاضا

مورد مهم دیگر در سرمایه‌گذاری ملک انتخاب کاربری ملک است. مثلا سرمایه‌گذاری در آپارتمان و زمین بهترین گزینه است. زیرا بازار عرضه و تقاضا در زمینه آپارتمان بسیار فعال است. از طرف دیگر در حال حاضر تقاضا در بازار مسکن بیشتر از عرضه واقعی آن است و در صورت اجاره آپارتمان، ارزش افزوده قابل توجهی در سرمایه حاصل خواهد شد.

سرمایه‌گذاری در حوزه زمین در صورت داشتن شرایط ساخت آن قطعا پرسود­ است. البته خرید زمین به منظور ساخت بنا نیازمند داشتن سرمایه کافی برای ساخت و یا آشنائي با اصول ساخت و ساز مشارکتی است.

8-امتیازات ملک

شرایطی مانند موقعیت جغرافیایی ملک (جنوبی یا شمالی)، موقعیت مکانی ملکی (محل قرار گیری)، امنیت، امکانات رفاهی ملک و … . موقعیت جغرافیایی ملک روی نور سازه و ساخت آن تاثیر زیادی دارد. توجه به این موارد فروش ملک را راحت می‌کند.

9-بازسازی ملک

یکی از بهترین راه‌­ها برای شروع سرمایه‌­گذاری ملک، خرید املاک قدیمی، تعمیر یا بازسازی آن و در نهایت فروش ملک با قیمت بیشتر است. برای این کار باید املاک نسبتا فرسوده یا قدیمی را شناسایی و موقعیت آن را بررسی کرد. در نهایت بهترین ملک را خریداری و پس از بازسازی با قیمت بالاتر فروخت.

10-خرید ملک کوچک

بهتر است در صورت محدود بودن نقدینگی، از خانه‌های کوچک شروع کرد. سرمایه‌گذاری روی این خانه‌ها نیاز به سرمایه اولیه کمتر و میزان ریسک پایین‌تری نیز خواهد داشت. همچنین باتوجه به شرایط مالی جامعه و بالا بودن قیمت خانه و زمین، خانه‌های کوچکتر خواستار بیشتری در بازار املاک دارند.

11-ملک تجاری، یک سرمایه‌گذاری پرسود

در صورت وجود نقدینگی بیشتر، بهترین کار خرید ملک تجاری است. زیرا به راحتی می­‌توان به جای فروش آن را اجاره داده و نیاز به زمان زیاد برای بازدهی سرمایه نیست. البته فروش ملک تجاری کار آسانی نیست و گاهی زمان زیادی طول می‌کشد.

بدون تحقیق و آگاهی وارد نشوید!

اگر می‌خواهید سرمایه‌ خود را وارد بازار ملک و مسکن کنید، باید ابتدا روش سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید و آگاهی خود را در آن بالا ببرید. مثلاً برای سرمایه‌گذاری در بخش ساخت‌وساز باید با مواردی مانند مصالح و آیین‌نامه‌های ساخت مسکن آشنا باشید. اما خرید و فروش ملک تنها با بررسی قیمت‌ها، محله‌ها و فروشنده‌ها میسر است.

همچنین برای سرمایه‌گذاری در بخش مسکن، یک نسخه واحد برای همه افراد وجود ندارد. زیرا افراد در اجرای روش‌های مختلف به شیوه‌های متفاوتی عمل می‌کنند. مثلاً ممکن است شخصی توانایی خرید و فروش بالایی داشته باشد، اما در ساخت‌وساز ضعیف عمل کند. تفاوت‌های فردی اجازه نمی‌دهد تا یک روش جامع برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود. بهتر است قبل از ورود به بازار مسکن و سرمایه‌گذاری در آن، با متخصصین این حوزه مشورت کنید.

اگر در زمینه سرمایه‌گذاری در بخش مسکن و ورود به بازار املاک سوال یا نظری دارید، در بخش نظرات از کارشناسان اینپین بپرسید.

۱۰ نفر از مشهورترین سرمایه گذاران تاریخ+ عکس

بزرگترین سرمایه گذاران جهان از روش های مختلف برای موفقیت استفاده کرده اند.

بازار؛ گروه بورس: اصول سرمایه گذاری موفق بزرگترین سرمایه گذاران جهان ثروتهای هنگفتی بدست آورده اند و بسیاری از آنها به میلیونها نفر کمک کرده اند که سود زیادی از سرمایه گذاری بدست آورند و بزرگترین و موفق ترین سرمایه گذاران از همان استراتژیها استفاده نمی کنند، برخی از آنها روش های جدیدی برای سرمایه گذاری ابداع کرده اند، در این گزارش لیستی از ۱۰ سرمایه گذار برتر دنیا و روش معامله گری آنان را به صورت مختصر بیان می کنیم:

۱- بنیامین گراهام
بنجامین گراهام، اقتصاددان و سرمایه گذار انگلیسی، در سال ۱۸۹۴ در ایالات متحده آمریکا متولد شد و در سال ۱۹۷۶ درگذشت. وی نه تنها یک سرمایه گذار بود، بلکه کتابهایی نیز نوشت که بسیاری از سرمایه گذاران اصول و مبانی سرمایه گذاری موفق را از آنها آموختند، از جمله کتاب «سرمایه گذار هوشمند».

بنیامین بیشتر با دو استراتژی سرمایه گذاری شناخته می شود. تجزیه و تحلیل مالی و سرمایه گذاری با ارزش.ماهیت استراتژی سرمایه گذاری ارزشی این است که هر سرمایه گذاری ارزش بسیار بیشتری از آنچه سرمایه گذار پرداخت خواهد کرد. بنیامین به اهمیت تجزیه و تحلیل شرایط شرکت ها اعتقاد داشت و به دنبال شرکت هایی بود که ترازنامه قوی داشته باشند یا بدهی های کمی دارند، یا یک جریان نقدی بزرگ یا حاشیه سود بالاتر از متوسط ‌داشته باشید.

۲- جان تمپلتون
جان تمپلتون، سرمایه گذار و بانکدار انگلیسی-آمریکایی یکی از مهمترین و موفقترین سرمایه گذاران در جهان است و تمپلتون که در سال ۱۹۱۲ متولد شد، به خرید سهام ارزان و فروش آن با قیمت بالا در زمانی دیگر متکی بود. کاری که در زمان رکود انجام داد.

جایی که سهام را با قیمت پایین خریداری کرد و سپس آنها را با قیمت بالاتری فروخت. تمپلتون با سودهای کلان گروهی از موفق ترین و بزرگترین صندوق های سرمایه گذاری جهان را نیز ایجاد کرد و در سال ۲۰۰۸ درگذشت.

۳- توماس روو پرایس، جونیور
تاجر و سرمایه گذار آمریکایی توماس روو پرایس، پدرخوانده پدربزرگ سرمایه گذاری در رشد است و این استراتژی به معنای سرمایه گذاری در سهام شرکت های کوچک یا نوظهور است که انتظار می رود رشد کنند و سود خود را افزایش دهند.

او بیشتر بر سرمایه گذاری بلند مدت متمرکز بود و نظم، تحقیق و تداوم مهمترین عواملی بود که به موفقیت وی در طول فعالیت سرمایه گذاری اش کمک کرد.
سرمایه گذاران بزرگ ایران

۴- جان نف
سرمایه گذار آمریکایی جان نف در سال ۱۹۶۴ به "مدیریت Wellington" پیوست و بیش از ۳۰ سال کار کرد و سه صندوق سرمایه گذاری آن را مدیریت کرد. نسبت پایین به درآمد و سودآوری بالا استراتژی وی بود و صندوق ویندزور را به مدت ۳۱ سال مدیریت کرده و به بازده سرمایه گذاری ۱۳.۷ درصد سالانه دست یافت.

۵- جسی لیورمور
سرمایه گذار آمریکایی جسی لیورمور تحصیلات رسمی نداشت ولی یکی از مشهورترین دلالان سهام در جهان است. او از اوایل نوجوانی پیش بینی (گمانه زنی) در بورس را آغاز کرد و هنگامی که ۱۶ ساله بود بیش از هزار دلار سود کسب کرد.

جسی سالها به طور غیرقانونی در بورس اوراق بهادار از طریق شرکت های کارگزاری که مجوز معامله در اوراق بهادار را نداشتند کار می کرد و استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت در سهام را دنبال می کرد.

۶- پیتر لینچ

سرمایه گذار آمریکایی پیتر لینچ از سال ۱۹۷۷ تا ۱۹۹۰ صندوق "Fidelity Magellan" را مدیریت کرد و در این مدت دارایی های این صندوق از ۱۸ میلیون دلار به ۱۴ میلیارد دلار رسید و پیتر در آنچه که می داند و به راحتی می فهمد سرمایه گذاری می کند.

۷- جورج سوروس
جورج سوروس سرمایه گذار مجارستانی آمریکایی (که در ایران بیشتر او به عنوان یک سیاستمدار مداخله گر شناخته می شود) در تجزیه و تحلیل روند اقتصادی و سهام بسیار عالی بود و در سال ۱۹۷۳ صندوق احتیاطی «سورس فاند منیجر» را تأسیس کرد، که توسعه یافت و در نهایت به صندوق سرمایه گذاری معروف "صندوق کوانتوم" تبدیل شد. جورج این صندوق را به مدت دو دهه مدیریت کرد و سالانه بیش از ۳۰٪ بازدهی کسب کرد. این صندوق دو بار نیز بازدهی بیش از ۱۰۰٪ داشته است.

۸- وارن بافِت
سرمایه گذار آمریکایی وارن بافت، رئیس Berkshire Hathaway، یکی از موفق ترین سرمایه گذاران در جهان محسوب می شود.

کسانی که در سال ۱۹۶۵ ده هزار دلار در Berkshire Hathaway سرمایه گذاری کرده اند، امروز بیش از ۱۶۵ میلیون دلار دارایی دارند و روش سرمایه گذاری بافت به صبر، نظم و ارزش بستگی دارد. استراتژی وارن بافت بر اساس تحلیل بنیادی و هر آنچه برای بنیاد یک سهم مهم است به دست آمده است، دقت وارن بافت در بررسی صورتهای مالی بسیار عجیب است و نکته های که دیگران نمی بینند را او مشاهده می کند، یکی دیگر از استراتژی های موفق وارن بافت این است که زمانی که دیگران می فروشند تو بخر و زمانی که بشدت می خرند بفروش تا بتوانی سودهای کلانی را کسب کنی، ثروت وارن بافت نزدیک به ۱۰۰ میلیارد دلار ارزیابی می شود که عددی وحشتناک بوده و تقریبا معادل یک سال بودجه کشور ایران است.

۹-جان بوگل
سرمایه گذار آمریکایی جان بوگل در سال ۱۹۷۵ شرکت "Vanguard Group" را با تخصص سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری تاسیس کرد و آن را به یکی از بزرگترین شرکت های حامی صندوق های سرمایه گذاری در جهان تبدیل کرد. استراتژی جان متکی به سرمایه گذاری منفعل در صندوق های سرمایه گذاری کم هزینه و گردش مالی پایین بود.

۱۰- بیل گروس
برای سرمایه گذار آمریکایی بیل گروس لقب «پادشاه اوراق قرضه» در نظر گرفته شده است. بنیانگذار و مدیر کل شرکت مدیریت سرمایه گذاری پیمکو و تیم وی دارایی هایی با درآمد ثابت با ارزش بیش از ۱.۹۲ تریلیون دلار دارند.

اصول سرمایه گذاری موفق – ۸ قانون برای موفقیت در سرمایه گذاری

سرمایه گذاری خوب و مطمئن هم مثل هر کار و پیشه دیگری نیازمند دانستن اصول و برنامه ریزی است و کسی می تواند ادعای انجام سرمایه گذاری موفق داشته باشد که از اصول آن پیروی کند.

آنچه در این گزارش پیش روی شماست، اصولی کلی و بسیار مهم است که رعایت آنها راه را برای سرمایه گذاری خوب و مطمئن باز می کند:

۱ – تلاش نکنید آینده را حدس بزنید

یادگیری پذیرش آنچه در آینده اتفاق می افتد، بسیار مهمتر از تلاش برای حدس زدن و پیش بینی آینده ای است که هنوز نیامده است.

۲ – اهمیت پس انداز از سرمایه گذاری بیشتر است

خیلی ها هستند که دائم استرس این را دارند که آیا سرمایه گذاریِ درستی انجام داده اند یانه، این در حالی است که افراد دور اندیش بیشتر به این فکر می کنند که چگونه پس انداز کنند تا در روزهای نیاز از آن استفاده کنند.

۳ – اخبار مهم را پی بگیرید

نمی شود بخواهید جایی سرمایه گذاری کنید و خبر از چند و چون ماجرا و وضعیت بازار و مسائلی از این دست نداشته باشید. بخش های خبری گوناگون، روزنامه ها و از همه راحتتر سایت های اینترنتی همگی امکاناتی هستند که شما برای سرمایه گذاری بهتر باید از آنها استفاده کنید.

۴ – تیز هوشی ذاتی از زبل بودن سر کلاس مهمتر است

از بین دو سرمایه گذار که یکی صرفا با آموزش های کلاس و کتاب و درس پیش می رود و دیگری تلاش می کند به حس و درک و استعداد و پشتکار خود تکیه کند، اصولا دومی موفقتر است.

۵ – پیش از سرمایه گذاری با دیگران درباره اش صحبت کنید

مشورت، عنصر و المان مهم در هر کاری است که متاسفانه از سوی خیلی ها نادیده گرفته می شود. استفاده از تجربه دیگران رایگان است، آن را از دست ندهید.

۶ – بسیاری از مشکلات مالی نتیجه شک و تردید هستند

لطفا اگر تصمیم به سرمایه گذاری می گرید، اول از آن مطمئن شوید و بعد قدم در مسیر آن بگذارید. تردید، عنصر ویرانگری است که تنها می تواند سرمایه گذاری شما را خراب و آنچه دارید را از شما بگیرد.

۷ – گذشته ها گذشته، فراموششان کنید

آنچه در گذشته اتفاق افتاده، مربوط به همان زمان است و اگر کسی در گذشته سرمایه گذاری ناموفقی را انجام داده، دلیلی ندارد که سرنوشت شما هم مثل او شود.

۸ – سرمایه گذاری بی نقص وجود خارجی ندارد

فکر اینکه سرمایه گذاری را انجام دهید که هیچ مشکلی در مسیر آن پیش نیاید و از هر لحاظ کامل و بی نقص باشد، تنها وقت تلف کردن است. به جای این رویاپردازی ها تلاش کنید که بیاموزید، چالش ها را چگونه از سر راه بردارید.