صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا
صندوقهای سرمایهگذاری، نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند که به عنوان شخصیت حقوقی مستقل منحصراً توسط نهادهای مالی دارای مجوز سبدگردانی، تأسیس می‌گردند. این صندوق‌ها با مدیریت افراد متخصص، بر پایه اساسنامه و امیدنامه خود فعالیت کرده و وجوهی را که سرمایه‌گذاران در اختیـار آن‌ها قرار می‌دهند در راستای ایجاد بازده مناسب‌تر در مقایسه با سایر فرصت‌های سرمایهگذاری مشابه و به حداقل رساندن ریسک سرمایهگذاری، با توجه به ماهیت و در قالب ترکیب دارایی‌های قید شده در امیدنامه خود در سبد متنوعـی از سهام، اوراق با درآمد ثابت و یا سپرده‌های بانکی با نرخ ترجیحی سرمایهگذاری می‌نمایند. از این روبه افرادی که به تازگی قصد ورود به بازار سرمایه (بورس) را دارند توصیه می‌شود به جای خرید و فروش مستقیم سهام شرکت‌ها، از طریق سرمایهگذاری در این صندوق‌ها که با مکانیزم صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری عمل میکنند، اقدام نمایند. با سرمایهگذاری در این صندوق‌ها در حقیقت یک سبد سرمایهگذاری را تشکیل می‌دهید که این سبد به طور دایم تحت نظارت و مدیریت افراد متخصص و خبره است.
چند نوع صندوق سرمایهگذاری وجود دارد؟
صندوقهای سرمایه گذاری را بر مبناهای فاکتورهای متعددی می‌توان طبقهبندی کرد. انواع صندوقهای سرمایهگذاری بر مبنای ترکیب دارایی‌ها که عبارتند از صندوقهای سرمایهگذاری در سهام (Mutual Funds)، صندوقهای سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت (Fixed Income) و صندوقهای سرمایه گذاری مختلط. همچنین انواع صندوقهای سرمایهگذاری بر مبنای هدف عبارتند از صندوقهای سرمایه گذاری جسورانه، نیکوکاری، اختصاصی بازارگردانی، زمین و ساختمان، کالایی، گواهی سپردهها و … که در ایران همه انواع صندوقهای سرمایهگذاری ذکر شده در حال فعالیت هستند.
هم اکنون بیش از ۵۰ صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت فعال وجود دارد که ارزش تقریبی دارایی آن‌ها به بیش از یکصد و سی و سه هزار میلیارد تومان (در حدود ۱۰% کل سپرده موجود در بانک‌ها) رسیده است.
صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا از کدام نوع صندوق هاست؟
صندوق سرمایه گذاری سهم آشنااز نوع صندوقهای سرمایهگذاری در سهام است. در این نوع صندوق‌ها، وجوه دریافتی از سرمایه‌گذاران محترم در پرتفویی (سبدی) متشکل از سهام و حق تقدم سهام، سپرده‌های بانکی با نرخ سود ترجیحی و همچنین اوراق بهادار با درآمد ثابت (شامل اوراق قرضه، اوراق مشارکت، انواع اوراق بدهی، اوراق صکوک، اوراق دولتی و …) ، سرمایهگذاری و مدیریت می‌شود.
چرا در صندوق سرمایه گذاری سهم آشنا سرمایهگذاری کنیم؟
صندوق سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت سهم آشنا به شماره ثبت ۱۱۲۲۳ نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و هچنین تحت شماره ۳۳۰۶۵ و شناسه ملی ۱۴۰۰۳۸۰۲۳۶۱ در اداره ثبت شرکت‌ها در دی ماه سال ۱۳۹۲ با مدیریت سبدگردان سهم آشنا در سال 1392 تاسیس گردیده است. از مزایای رقابتی این صندوق می‌توان به عدم پرداخت کارمزد صدور و ابطال و یا جریمه ناشی از ابطال زود هنگام به مدیر صندوق(ناشی از سیاست‌های رقابتی مدیر صندوق)و ارائه خدمات غیر حضوری جهت سهولت دسترسی به گزارشات ویژه هر سرمایه‌گذار صندوق سهامی چیست؟ از طریق تارنمای صندوق اشاره نمود.
ارزش هر واحد صندوق چگونه مشخص می‌شود؟
واحد سرمایهگذاری، کوچکترین جزء سرمایه صندوق است که قابلیت صدور و ابطال دارد و مشابه برگه سهم در شرکت‌هاست. ارزش خالص دارایی‌های صندوق (NAV) تا ساعت ۱۴ روز کاری بعد، از تقسیم مابه التفاوت دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق بر تعداد کل واحدهای معتبر به دست آمده که این عدد مبنای صدور ابطال واحدهای سرمایهگذاری صندوق است.
نحوه سرمایهگذاری در صندوق چگونه است؟
سرمایه‌گذاران محترم می‌توانند با یکبار مراجعه حضوری به محل مدیر ثبت صندوق و همراه داشتن مدارک هویتی (جهت احراز هویت) اقدام به سرمایهگذاری نمایند. هر چند که این امکان وجود دارد تا نمایندگان مدیر صندوق در شرایط خاص در محل سرمایه‌گذاران محترم نسبت به انجام مراتب قانونی اقدام نمایند. پس از واریز وجه به حساب بانکی صندوق (از طریق مراجعه به بانک و یا با استفاده از دستگاه کارتخوان موجود در محل مدیر صندوق)، صدور واحدهای سرمایهگذاری بر مبنایNAV روز کاری بعد صورت می گیرد.
یکی از مهمترین مزایای صندوق سرمایهگذاری آینده آشنا ایرانیان، این است که در صورت درخواست ابطال، وجه آن بر مبنای NAV روز بعد محاسبه شده و مبلغ واحدهای ابطال شده دو روز کاری بعد از درخواست به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌گردد.
به منظور رفاه حال سرمایه‌گذاران محترم پس از یکبار مراجعه حضوری جهت احراز هویت، امکان صدور و یا ابطال واحدهای صندوق سهم آشنااز طریق تارنمای صندوق به آدرس www.samf.ir و یا تارنمای www.fundshop.ir برای سرمایه‌گذاران عزیز فراهم گردیده است تا با سهولت بیشتری نسبت صدور و ابطال واحدهای سرمایهگذاری خود اقدام نمایند.
نحوه پرداخت سود صندوق چگونه است؟ آیا سود صندوق همواره ثابت و به کلیه سرمایه‌گذاران به میزان یکسان تعلق می‌گیرد؟
پرداخت سود در این صندوق به صورت سالیانه بوده و بر مبنای خالص ارزش دارایی‌های صندوق (NAV) در روز ۲۹ اسفند هر سال محاسبه و حداکثر تا ۲ روز کاری بعد به سرمایه‌گذاران محترم پرداخت می‌گردد. این امکان برای سرمایه‌گذاران وجود دارد تا با انتخاب خود تصمیم بگیرند در زمان تقسیم سود، سود حاصله به حساب مد نظرشان واریز و یا جهت صدور واحدهای سرمایهگذاری جدید، مجدداً در صندوق سرمایهگذاری گردد تا از مزایای سود مرکب آن بهره‌مند گردند.
آیا محدودیتی برای حداقل یا حداکثر سرمایه گذاری در این صندوق وجود دارد؟
شما تنها با خرید ۱ واحد (به مبلغ اسمی ۱ میلیون ریال) می‌توانید از سود صندوق بهره مند شوید. حداکثر سقف سرمایهگذاری برای هر شخص حقیقی یا حقوقی معادل ۱۰۰ میلیارد ریال می‌باشد. صندوق سهم آشنابا مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار هم اکنون می‌تواند تا سقف ۱،۰۰۰ میلیارد ریال در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی مطابق امیدنامه خود سرمایهگذاری کند.. بدیهی است با استقبال گسترده‌ی سرمایه‌گذاران این سقف با مجوز سازمان بورس قابلیت افزایش مجدد را خواهد داشت.
انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها
در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایهگذاری در بورس هستند.صندوقهای قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب میکنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.
صندوق های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران
یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام میکنند. قیمت سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.
اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری
برای اینکه بتوانید سرمایهگذاری صندوق سهامی چیست؟ در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایهگذاری در بورس، استفاده از انواع صندوقهای قابل معامله است.
همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا صندوق سهامی چیست؟ در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهمترین مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.
مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما
از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایهگذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.
قدرت نقدشوندگی مناسب
برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.
این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این صندوق سهامی چیست؟ مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.
امکان سرمایه گذاری با پول کم
معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران میکنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار، پول زیادی برای سرمایهگذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایهگذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.
تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایهگذاری
کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایهگذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.
این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.
بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری
در حال حاضر صندوقهای سرمایهگذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم میشوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه گذاری سهامی
- صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک
هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.
صندوق با درآمد ثابت
اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایهگذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.
درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایهگذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایهگذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.
در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود صندوق سهامی چیست؟ این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده میکنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایهگذاری بالا خواهد بود. البته میزان سودهای به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.
درواقع، صندوق سرمایهگذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایهگذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایهگذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.
با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.
صندوق مختلط یا مشترک
صندوق سرمایهگذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک، به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .
با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید
در حال حاضر هر کسی برای سرمایهگذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایهگذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوقهای سرمایهگذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایهگذاری میکنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.
معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!
اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوقهای سرمایهگذاری گزینه مناسبی برای شما است.
ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.
این خدمات تاسیس و مدیریت صندوقهای سرمایهگذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل می‌شود. در بین صندوقهای سرمایهگذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.
کسانی که مهمترین نکته در سرمایهگذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.
صندوق سرمایهگذاری چیست؟
اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایهگذاری برویم. صندوق سرمایهگذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت می‌کند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند که در ادامه به آن می‌پردازیم.
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس نوع معاملات
این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم میشوند.
صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.
صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز می‌شود.
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس نوع دارایی
این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند.
صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.
صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.
صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوقهای طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.
صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت میکنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر میشوند.
صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز
صندوقهای سرمایهگذاری گستره وسیعی از سهامداران صندوق سهامی چیست؟ را شامل می‌شود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایهگذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایهگذاری می‌شود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.
در صندوقهای سرمایهگذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته می‌شود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز می‌شود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.
کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت
صندوقهای سرمایهگذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود. در صندوقهای درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 می‌شود.
نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سود صندوقهای درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود و یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.
بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوقهای سرمایهگذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:
سازمان تاسیس کننده صندوق
مدیران و سبدگردانان صندوق
شفافیت و ترازمالی
سایت اطلاع‌رسانی به روز
مزایای صندوق درآمد ثابت
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایهگذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایهگذاری در این نوع صندوقهای می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.
دریافت سود ثابت و روزشمار
تنوع سبد سرمایهگذاری
استفاده از تجربه کارشناسان بازار
سخن آخر
صندوق درآمد ثابت می‌تواند سرمایهگذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم می‌توانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم می‌توانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.
فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایهگذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.
- تصویب مقررات صندوقهای سرمایهگذاری «مختص اوراق دولتی»
- صندوقهای سرمایهگذاری مشمول مالیات میشوند؟
- اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال۱۴۰۰
- اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
- مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایهگذاری غیرمستقیم
تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.
صندوق سهامی چیست؟
تاریخچه رویدادها
آخرین اخبار
تامین سرمایه دماوند۵،۰۰۰ میلیارد ریال اوراق مرابحه منتشر می کند
روز دوشنبه، چهارم مهر ماه انتشار۵،۰۰۰ میلیارد ریال اوراق مرابحه …
پرداخت نخستین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت صدور و ابطالی شکوه اوج دماوند
امروز ۲۱ شهریور نخستین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد …
موافقت اصولی ۹ امین صندوق سرمایه گذاری تامین سرمایه دماوند صادر شد
تعداد صندوقهای سرمایه گذاری تحت مدیریت شرکت تامین سرمایه دماوند …
لینک های مفید
ارتباط با ما
آدرس : تهران، بلوار نلسون ماندلا، خیابان سلطانی (سایه) بن بست نادر، پلاک 1 صندوق سهامی چیست؟ ، طبقه اول _ کدپستی: ۱۹۶۷۷۵۹۷۵۱
تلفن امور سهام :(110) 021۲۶۲۹۵۶۲۰
دو مجموعه خوشنام و پیشرو گروه مالی نماد غدیر با 48 درصد و هلدینگ مالی و سرمایهگذاری سینا با 35 درصد که در مجموع 83 درصد مالکیت شرکت را در اختیار دارند، سهامداران اصلی شرکت تامین سرمایه دماوند هستند.مابقی سهام این شرکت نیز در تاریخ 1 بهمن 1398 از طریق پذیره نویسی در بازار فرابورس ایران به عموم عرضه شده است.
شماره اقتصادی : 411658874714
شناسه ملی :14009060582
شماره ثبت : 556203
صندوق سهامی چیست؟
صندوق سهامی بورس
برای سرمایهگذاری در بازار سرمایه ایران نیاز نیست تا حتما به طور مستقیم اقدام کنید. برای سرمایه گذاری در بورس می‌توانید از روش غیر مستقیم سرمایهگذاری استفاده کنید.
منظور از روش غیرمستقیم انتخاب صندوقهای سرمایهگذاری است. صندوق سرمایه گذاری مناسب افرادی است که علاقه‌مند به سرمایهگذاری کم ریسک در بازار بورس و کسب بازدهی بالاتر نسبت به بانک هستند و زمان و دانش کافی برای انجام معامله در بازار را ندارند. مدیران صندوق با صرف زمان زیاد و استفاده از دانش تخصصی، سود مناسبی برای واحدهای صندوق تولید میکنند. با ما همراه باشید تا تعریف صندوق سهامی و بهترین صندوق سهامی را بررسی کنیم.
صندوق سرمایهگذاری چیست؟
صندوق سرمایهگذاری نهادی مالی و مدیریت کننده حرفه‌ای وجوه سرمایه‌گذاران تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است. صندوقهای سرمایهگذاری با داشتن منابع مالی گسترده و با استفاده از دانش و تجربه مدیران، تلاش می‌کند تا دارایی سرمایه‌گذاران خود را در سبدی متنوع از اوراق بهادار سرمایهگذاری کند و از این طریق آن‌ها را منتفع کند. فردی که مایل به سرمایهگذاری در صندوق ها است، می‌تواند با خرید واحدهای صندوق نسبت به این کار اقدام کند.
با توجه به وجود اینترنت و طراحی اپلیکیشن‌های مخصوص معاملات بازار سرمایه، واحدهای صندوق سرمایهگذاری به صورت آنلاین معامله میشوند. به این ترتیب مراجعه حضوری به کارگزاری‌ها نیاز نیست.
صندوق سرمایه گذاری انواع مختلفی دارد. از معروف‌ترین صندوقهای سرمایه گذاری می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم:
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایه گذاری سهامی
- صندوق سرمایه گذاری مختلط
- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله ( ETF )
- صندوقهای سرمایه گذاری در طلا
- صندوق سرمایه گذاری جسورانه
- صندوقهای سرمایه گذاری زمین و ساختمان
- و…
صندوق سهامی چیست؟
دارایی صندوق سهامی ترکیبی از سهام چند شرکت فعال در بازار بورس و اوراق بهادار است. بنابراین صندوق سهامی با سرمایهگذاری ۷۵ تا ۹۰ درصدی روی سهام و حق تقدم سهام شرکت‌های فعال بازار بورس اوراق بهادار، بر سهام متمرکز است و قسمت کمی از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت قرار می‌دهد.
صندوق سهامی از مدیریت تیمی مجرب به نام ارکان صندوق بهره‌مند است که می‌توانند سرمایه شما را نسبت به معاملات مستقیم با ریسک کمتری مدیریت کنند. صندوقهای سهامی شفافیت مالی دارند و تغییرات قیمتی واحدهای خود را به روز اعلام میکنند.
همانطور که می‌دانید بازدهی و ریسک دو روی سرمایهگذاری هستند. هر چه بازدهی بیشتر باشد ریسک هم بیشتر است و برعکس. از اصلی ترین مزایای صندوقهای سهامی این است که می‌توانید سودی مناسب را با میزان ریسک کم کسب کنید. صندوقهای سهامی در دسته صندوقهای قابل معامله قرار می‌گیرند.
از آن جا که صندوق سرمایه گذاری سهامی بیشتر دارایی خود را در سهام شرکت‌ها قرار می‌دهد، بیشتر برای افرادی که شخصیت سرمایه گذاری ریسک پذیری دارند مناسب است.
بهترین صندوق سهامی کدام صندوق است؟
صندوق سهامی از طریق داده‌ها و اطلاعات روزانه‌ای که صندوق منتشر می‌کند به راحتی عمکرد خود را نشان می‌دهد. برای انتخاب بهترین صندوق سهامی باید عملکرد آن را بررسی کنید. بررسی عملکرد صندوق‌ها از طریق وبسایت‌های معتبری مانند فیپیران ( مرکز پردازش اطلاعات مالی ایرانیان ) انجام می‌شود. در فیپیران تمام داده‌ها و اطلاعاتی که مربوط به صندوقهای سرمایه گذاری است را می‌توان بر اساس دوره‌های زمانی مختلف ماهانه و سالانه مشاهده کرد. علاوه بر بازده، رضایت سرمایه‌گذاران از روند خدمات برای انتخاب صندوق نیز از اهمیت بالایی برخوردار است.
مدیران صندوقهای سرمایهگذاری با سیاست‌های خاص خود گروه‌های مناسب سهامی را برای تشکیل سبد دارایی انتخاب میکنند. صندوقهای سهامی بسیاری برای جذب سرمایه‌گذاران بیشتر در حال رقابت با یکدیگرند. بهترین صندوق های سهامی، صندوق‌هایی هستند که در بازه بلند مدت عملکرد خوبی داشته باشند. از بین صندوقهای سرمایهگذاری، صندوق سرمایهگذاری مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سهامی محسوب می‌شود.
صندوق سرمایهگذاری آگاه در سال ۱۳۸۷ شروع به کار کرده است. این صندوق به منظور مدیریت دارایی سرمایه‌گذاران برای سرمایهگذاری در سهام شرکت‌های بازار سرمایه، اوراق قرضه، سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌ها فعالیت خود را شروع کرده است.
صندوق سرمایهگذاری آگاه تاکنون بیش از ۳۷۰۰۰ درصد بازدهی داشته است و این بازدهی به قطع این صندوق را به مقام بهترین صندوق سرمایه گذاری در میان تمام صندوقهای سرمایهگذاری بازار سرمایه نائل می‌کند. صندوق مشترک آگاه صندوق در سهام است و بین ۷۰ تا ۹۰ درصد از پورتفوی سرمایهگذاری خود را به سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اختصاص داده است.
قیمت هر واحد سرمایهگذاری صندوق آگاه در زمان تاسیس ۱۰۰ هزار تومان بوده است. این در حالی است که قیمت هر واحد صندوق سرمایهگذاری مشترک آگاه امروز به بیش از ۳۷ میلیون تومان رسیده است. ازدهی صندوق مشترک آگاه از افزایش قیمت واحدهای آن است و NAV صندوق، قیمت صدور و قیمت ابطال هر واحد به طور روزانه توسط مدیر صندوق اعلام می‌شود.
سخن آخر
در صورتی که بدون دانش کافی و تخصصی به صورت مستقیم در بازار بورس و اوراق بهادار شروع به خرید و فروش سهام کنید، ممکن است ضرر و زیان سنگینی را تجربه کنید و حتی روی سرمایه گذاری در بازار بورس برای همیشه چشمانتان را ببندید. انجام معامله بدون بررسی و تحلیل سهام و تنها بر اساس گفته‌های دیگران و یا با رجوع به وبسایت‌های نامعتبر، می‌تواند با هر فراز و نشیب بازار شما را در معاملات هیجانی وارد کند. علاوه بر این معاملات مستقیم نیاز به صرف زمان برای بررسی بازار و اطلاع از جزئیات منتشرشده در خصوص هر سهم دارد.
برای پایان دادن به این مشکلات می‌توانید واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری را خریداری کنید. صندوق سهامی ۷۵ تا ۹۰ درصد از دارایی خود را در سهام شرکت‌ها و قسمت کمی از دارایی خود را در اوراق با درآمد ثابت قرار می‌دهد. با انتخاب بهترین صندوق سهامی می‌توانید با خیال راحت و بدون نگرانی از افت سرمایه‌تان، از سودهای سرشار بازار بورس بهره‌مند شوید.
دیدگاه شما