خدمات کارگزاری های بورس

برای مثال:

بهترین کارگزاری بورس کدام است | افکارسنجی مشتریان کارگزاری‌های بورس

برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس معیارهای زیادی وجود دارد. در سال‌های اخیر به دلیل شرایط خاص اقتصادی توجه زیادی نسبت به بازارهای مالی و بازار بورس شده است به طوری که صف ثبت نام در کارگزاری‌ها و دریافت کد بورسی طولانی شده و نیاز به شناخت کارگزاری‌ها برای انتخاب بهترین گزینه به وجود آمده است.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس می‌تواند در تجربه بهتر در انجام معاملات بورسی موثر باشد. کیفیت نرم‌افزار ، خدمات آموزشی و تحلیلی ، پشتیبانی خوب ، اطلاع‌رسانی در مورد وضعیت بازار و امکان استفاده از امتیازات باشگاه مشتریان از معیارهای انتخاب کارگزاری از سوی فعالان بورس است.

استفاده از تجربیات کاربران این کارگزاری‌ها می‌تواند اطلاعات خوبی درباره نقاط ضعف و قوت این کارگزاری‌ها به ما بدهد. برای این منظور دیتاک، شرکت فعال در حوزه بیگ دیتای شبکه‌های اجتماعی تلگرام، توییتر، اینستاگرام و وبسایت‌های خبری، نظرات کاربران را با استفاده از هوش مصنوعی و بیگ دیتا تحلیل کرده است. نتایج این تحلیل را در ادامه این گزارش می‌خوانید.

[box type=”shadow” align=”aligncenter” width=”770″]تصویر برند خود را در شبکه‌های اجتماعی آنالیز کنید.

[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/#contact” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]رایگان امتحان کنید[/button]

برای این تحلیل، سه کارگزاری‌ که بیشترین محتوا و تبادل‌نظر در مورد آن‌ها انجام گرفته، بررسی شده است. کارگزاری آگاه ۵۵ درصد، مفید ۳۶ درصد و فارابی ۹ درصد محتوا را به خود اختصاص دادند.

کارگزاری آگاه

بر اساس رصد و تحلیل دیتاک از محتواهای حول این کارگزاری، آگاه بیشترین نظرات را در بین این سه کارگزاری به خود اختصاص داده است. ۶۰ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری اظهار نظر کردند از عملکرد آن راضی بودند. این کاربران آموزش، باشگاه مشتریان و کیفیت خدمات آنلاین آگاه را دلیل رضایت خود دانستند.

۴۰ درصد کاربران نیز خدمات کارگزاری های بورس خدمات کارگزاری های بورس نسبت به آگاه اظهار نارضایتی کردند. دلایل نارضایتی آن‌ها به تریتب شکایت از مشکلات سیستم، انتقاد از کیفیت نرم افزار و انتقاد از پشتیبانی کارگزاری آگاه بوده است.

کارگزاری مفید

کارگزاری مفید از نظر گستردگی محتوا بعد از کارگزاری آگاه و در رده دوم قرار دارد. ۵۵ درصد از افرادی که در مورد این کارگزاری نظر داده‌اند از خدمات آن رضایت نداشتند و ۴۵ درصد بقیه راضی بودند.

مشکلات در تراکنش‌های مالی، اختلال در سیستم، عدم اطلاع‌رسانی و مشکلات در پشتیبانی به موقع از دلایل نارضایتی کاربران ذکر شده است. امکانات و آموزش مناسب نیز از جمله نقاط قوتی بوده که کاربران کارگزاری مفید به آن‌ها اشاره کرده‌اند.

[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]

کسب و کار خود را با گزارش های تحلیلی دیتاک بهبود دهید.

[button color=”red” size=”big” link=”https://dataak.com/%d8%a7%d8%b1%d8%aa%d8%a8%d8%a7%d8%b7-%d8%a8%d8%a7-%d8%af%db%8c%d8%aa%d8%a7%da%a9/” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]تماس با دیتاک[/button]

[divider style=”solid” top=”20″ bottom=”20″]

کارگزاری فارابی

این کارگزاری با توجه به نتایج تحلیل و آنالیز شبکه‌های اجتماعی، در بین این سه کارگزاری کمترین محتوا را داشته است. از میان کاربرانی که رضایت یا عدم رضایت خود را نسبت به این کارگزاری بیان کرده‌اند، ۶۶ درصد از خدمات کارگزاری ناراضی بودند. مشکل در انجام خرید بیشترین مشکلی بوده که از سمت کاربران به آن اشاره شده است. بعد از آن مشکل در ورود به سایت و کار با نرم‌افزار موجب نارضایتی مشتریان این کارگزاری شده است.

۳۴ درصد کاربران از فارابی رضایت داشتند. این کاربران آموزش مناسب و اطلاع‌رسانی به موقع را دلایل خشنودی خود ذکر کردند.

بهترین کارگزاری بورس به روایت دیتا

کارگزاری آگاه هم از نظر میزان محتوا و هم از نظر میزان رضایت مخاطبین موفق‌تر بوده است. اختلال در سیستم یا نارضایتی در پشتیبانی بیشترین تکرار در میان علل نارضایتی کاربران داشته است.

به طور کلی بخشی از کاربران، کارگزاری‌های بزرگتر و پرسابقه‌تر را به دلیل خدمات باشگاه مشتریان و آموزش ترجیح می‌دادند. در حالی که عده‌ای تمام کارگزاری‌ها را نسبتا مشابه قلمداد می‌کنند ولی کارگزاری‌هایی که کاربر کمتری دارند را به دلیل ثبات در سیستم در زمان شلوغی بازار بهتر توصیف کردند.

کارگزاری‌هایی مانند مبین سرمایه، بانک پاسارگاد، بانک صادرات، اقتصاد بیدار، بانک تجارت، نهایت‌نگر خوارزمی و سهم‌آشنا از کارگزاری‌های خوب دیگر هستند که در اینستاگرام مطرح شده‌اند. در گزارش‌های آتی از عملکرد سایر کارگزاری‌ها یا موضوعات دیگر بورس بیشتر صحبت می‌کنیم.

بهترین کارگزاری بورس کدام است؟

برای ورود به بورس و شروع معامله در بازار سرمایه، اولین قدم دریافت کد بورسی از یکی از کارگزاری ها است. در حقیقت کد بورسی، شناسه شما برای شناخته شدن در بازار بورس و اوراق بهادار است. کد بورسی عبارتی متشکل سه حرف (معمولاً اول نام خانوادگی) و پنج عدد است که مانند کد ملی، هر فرد در بازار سرمایه با آن کد شناسایی می‌گردد. در ادامه به توضیح کارگزاری و اینکه بهترین کارگزاری بورس کدام است می‌پردازیم.

برای دریافت کد بورسی بایستی به مراجع رسمی و قانونی مرتبط با این امر مراجعه نمود. این مراجع کارگزاران بورس و اوراق بهادار هستند. کارگزار در لغت به معنی: برقرارکننده و انجام دهنده کار است. تخصصی بودن امور در انواع بازارها موجب این گردیده تا هر بازاری کارگزار خود را تعریف نموده باشد. به‌عنوان‌مثال در دنیای ملک و مسکن این کارگزاری‌ها، بنگاه‌های املاک هستند که این وظیفه را به دارند.

آموزش دریافت کد بورسی غیر حضوری

مجوز کارگزاری چگونه صادر می‌گردد؟

فعالیت یک شرکت کارگزاری بورس و تأسیس آن نیازمند دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار کشور است؛ که این موضوع پس از گذراندن انواع آزمون‌های تخصصی در این حوزه امکان‌پذیر است. شرکت‌های کارگزاری فعال در بورس می‌بایست پس کسب مجوز فعالیت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و همچنین بورس مربوطه عضو شوند. تفاوت در شرایط پذیرش، قدرت و به‌روز بودن دستگاه‌های معاملاتی، اعتبار دهی برای خرید و … از قبیل مواردی است که برای انتخاب کارگزاری خوب، مهم به شمار می‌رود.

لیست بهترین کارگزاری های بورس

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ که فعال در بورس انرژی هستند

1. کارگزاری مفید (با۱۱.۲۰ درصد سهم از بازار)
2. پارس ایده بنیان (با ۷.۴۷ درصد سهم از بازار)
3. بانک پاسارگارد (با ۷.۰۹ درصد سهم از بازار)
4. رضوی (با ۶.۵۵ درصد سهم از بازار)
5. خبرگان سهام (با ۶.۱۳ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ از نظر ارزش معاملات در بازار مشتقه بورس انرژی

1. کارگزاری بانک پاسارگاد (با ۱۹.۴۱درصد سهم از بازار)
2. کارگزاری بانک ملت (با ۱۷.۸۸ درصد سهم از بازار)
3. کارگزاری بانک پارسیان (با ۱۴.۸۲ درصد سهم از بازار)
4. کارگزاری بانک کشاورزی (با ۱۳درصد سهم از بازار)
5. کارگزاری خبرگان سهام (با ۱۱.۲۵ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ در بازار فیزیکی بورس انرژی

• کارگزاری مفید (با ۱۵.۴۶ درصد سهم از بازار)
• پارس ایده بنیان (با ۱۰.۷۰ درصد سهم از بازار)
• نگاه‌ نوین (با ۷.۳۴ درصد سهم از بازار)
• رضوی (با ۷.۰۲ درصد سهم از بازار)
• پیشگامان بهپرور (با ۶.۴۸ درصد سهم از بازار)

بهترین کارگزاری بورس در سال ۹۸-۹۹ در بازار سایر اوراق بهادار قابل معامله

• کارگزاری رضوی (با ۸۶ درصد سهم از بازار)
• امین آوید (با ۵ درصد سهم از بازار)
• مفید (با ۴ درصد سهم از بازار)

رتبه بندی کارگزاری های فعال در بازار بورس

• رتبه الف: کسب حداقل ۸۰ درصد از امتیازات عادی
• رتبه ب: کسب حداقل ۶۵ درصد از امتیازات عادی
• رتبه ج: کسب حداقل ۵۰ درصد از امتیازات عادی
• رتبه د: کسب حداقل ۳۵ درصد از امتیازات عادی
• رتبه ه: هیچ امتیازی کسب نکرده است.

بهترین کارگزاری های بورس دارای رتبه الف

• کارگزاری آگاه (رتبه الف)
• کارگزاری مفید (رتبه الف)
• کارگزاری حافظ (رتبه الف)
• کارگزاری فارابی (رتبه الف)
• کارگزاری بهمن (رتبه الف)
• کارگزاری سهام (رتبه الف)
• کارگزاری بورس بهگزین (رتبه الف)
• کارگزاری آراد ایرانیان (رتبه الف)
• کارگزاری نواندیشان بازار سرمایه (رتبه الف)
• کارگزاری اقتصاد بیدار (رتبه الف)
• کارگزاری دنیای خبره (رتبه الف)
• کارگزاری توسعه سرمایه دنیا (رتبه الف)
• کارگزاری بانک ملی ایران (رتبه الف)
• کارگزاری ارگ هومن (رتبه الف)
• کارگزاری ایساتیس پویا (رتبه الف)
• کارگزاری راهنمای سرمایه گذاران (رتبه الف)
• کارگزاری کالای خاورمیانه (رتبه الف)
• کارگزاری بانک خاورمیانه (رتبه الف)
• کارگزاری امید آوید (رتبه الف)
• کارگزاری بانک رفاه کارگران (رتبه الف)
• کارگزاری پارسیان (رتبه الف)
• کارگزاری بانک ملت (رتبه الف)
• کارگزاری بانک سپه (رتبه الف)
• کارگزاری بانک پاسارگاد (رتبه الف)
• کارگرازری بانک صادرات (رتبه الف)
• کارگزاری تامین سرمایه نوین (رتبه الف)
• کارگزاری تدبیرگران فردا (رتبه الف)
• کارگزاری نهایت نگر (رتبه الف)
• کارگزاری بانک آینده (رتبه الف)
• کارگزاری بانک مسکن (رتبه الف)

چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟

۱- ارائه خدمات جامع برخی از کارگزاری ها تنها در یک بازار خاص فعالیت می‌کنند مثلاً فقط بورس اوراق بهادار؛ بنابراین افرادی که قصد معامله در بازار آتی سکه رادارند باید کارگزاری انتخاب کنند که هر دو را پشتیبانی کند. ۲- در دسترس بودن برخی از کارگزاری ها در بعضی از شهرها شعبه، دفتر یا نمایندگی ندارند و ازاین‌رو دسترسی آسان و سریع به این کارگزاری‌ها در همه‌جا صورت نمی‌گیرد. وجود شعب فعال در شهرهای مختلف نشان از توانایی کارگزاری جهت ارائه خدمات سریع‌تر به سهامداران است. ۳- ارائه خدمات اعتباری و تخفیف کارمزد بعضی از کارگزاران خدماتی مانند تخفیف در کارمزد و همچنین ارائه بسته‌های اعتباری را نیز در قبال سرمایه گذاران انجام می‌دهند. استفاده از اعتبار خصوصاً برای کسانی که به‌طور دائم در بورس هستند اهمیت زیادی دارد. ۴- سامانه معاملات آنلاین با توجه به گسترش استفاده از رایانه، اگر شرکتی نتواند خدمات آنلاین ارائه نماید از رقبا به‌صورت جدی فاصله گرفته است. مشاهده گردش حساب، مشاهده سهام، ثبت سفارش، درخواست واریز و برداشت وجه و … خدمات حداقلی هر کارگزاری می‌تواند باشد.

۵- آموزش و مشاوره ارائه خدمات آموزش بورس از طرف کارگزاری معتبر، ازلحاظ ذهنی و روانی سهامداران را نسبت به اطلاعات ارائه‌شده خوش‌بین می‌نماید. مشاوره و موضوعات آموزشی تحلیل سهام می‌تواند کارگزاری را به انتخابی مطلوب تبدیل نماید. ۶- خدمات و پشتیبانی پشتیبانی سریع و مؤثر از طرف کارگزاری بسیار با اهمیت است. چراکه عدم سرعت در رسیدگی به مشکلات سهامداران می‌تواند منجر به سود و زیان سرمایه‌داران گردد. یکی از خدمات مهم کارگزاری‌ها پشتیبانی تلفنی و پشتیبانی آنلاین در لحظه است.

کارگزاری بورس چیست؟

همواره یکی از دغدغه‌های افراد حاضر در هر جامعه‌ای افزایش سود حاصل از سرمایه‌گذاری است و این مسئله موجب می‌شود که افراد به ارزیابی گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری جهت ورود به آن باشند. تا مدت‌ها عموم افراد حاضر در جامعه ما از بانک و ملک به عنوان گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری خودشان یاد می‌کردند اما از سال ۱۳۸۸ به بعد با توجه بیشتر دولتمردان بر بازار بورس به تدریج توجه بخش بیشتری از جامعه ایرانی به بورس جلب شده است.

در این مقاله به نقش کارگزاری در معاملات بازار بورس و اهمیت حضور این نهاد مالی در بازار سرمایه می‌پردازیم و به این پرسش پاسخ خواهیم داد که کارگزاری بورس چیست؟ و چه خدماتی را ارائه می دهند؟

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند و کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود.

کارگزاری بورس چیست؟

اگر بخواهیم تعریف شسته‌رفته‌ای از کارگزاری بورس‌ ارائه بدهیم، می‌توان گفت کارگزاری‌ها از نهادهای مالی واسطه‌ای هستند که با کسب مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. این نهادهای مالی به افراد کمک می‌کنند تا خریداران و فروشندگان اوراق مورد نظر خود را به راحتی و به‌سرعت پیدا کنند. در واقع هنگام ثبت سفارش ما به یک کارگزاری بورس دستور خرید یا فروش سهمی را ارسال می‌کنیم و کارگزاری از جانب ما آن کار را خدمات کارگزاری های بورس انجام می‌دهد.

یعنی اگر قصد فعالیت در بورس اوراق بهادار را دارید و بخواهید سهم یا اوراقی را معامله کنید، بعد از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورس ثبت‌نام کنید. بدون عضویت در کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش برای شما وجود نخواهد داشت.

کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار درصد کوچکی از کل مبلغ معاملات شما را به عنوان کارمزد معاملاتی دریافت می‌کنند. کارمزدی که به کارگزاری‌ها به ازای هر خرید تعلق می‌گیرد، برابر است با 0.00304 ارزش کل معامله. کارمزد فروش نیز به اندازه کارمزد خرید است.

تاریخچه کارگزاری بورس

در برخی از کتب و مقالات آورده شده که پیشینه حرفه کارگزاری و اولین خریدوفروش نیمه سازمان‌یافته به قرن دوِ قبل از میلاد مسیح در رم بازمی‌گردد. اما بعد از فروپاشی امپراتوری رم، بازارها سقوط کردند و این حرفه‌ای کاربرد خود را از دست داد و به‌نوعی منسوخ شد.

بعد از گذشت مدت زمانی طولانی دوباره تجارت رونق گرفت و بازارها شکل گرفتند. در این میان حرفه کارگزاری دوباره پدید آمد و رفته رفته کارگزاری‌ها بوجود آمدند.

اولین کارگزاران

در آن زمان کارگزاران به نمایندگی از افراد به شکل‌گیری یک معامله کمک شایانی می‌کردند. با بررسی تاریخ می‌بینیم که همواره نشانه‌هایی از کارگزاران وجود داشته است. برای مثال در طول قرن یازدهم در فرانسه گروهی از افراد بودند که به نمایندگی از طرف بانک‌ها، به بدهی‌های کشاورزان رسیدگی می‌کردند و حتی به معامله با بدهی‌ها می‌پرداختند. بنابراین می‌توان گفت که فرانسوی‌ها از اولین کارگزاران بودند.

نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در تاریخ

در قرن سیزدهم هم نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در کشور بلژیک دیده می‌شد اما نه به شکل امروزی.

در آن زمان تاجران و سرمایه‌داران ایتالیایی و آلمانی برای تجارت با هم به بندرگاه‌های بلژیک می‌رفتند. مهمانخانه‌هایی که در این بندرگاه‌ها وجود داشتند، علاوه بر اسکان دادن به این تاجران به آن‌ها کمک می‌کردند که با هم معامله کنند. در خدمات کارگزاری های بورس واقع مهمانداران مهمانخانه‌ها به نوعی نقش کارگزاران را ایفا می‌کردند و مهمانخانه‌ها هم به محلی برای تجارت تبدیل شده بودند.

رفته رفته مفهوم و عملکرد کارگزاران در میان سایر کشورها هم جا افتاد. اوراق جدید طراحی شد و سرانجام در سال 1602 اولین شرکت سهامی عام بوجود آمد. پیش از تاسیس این شرکت سهم کاغذی طراحی نشده بود.

نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست؟

بیمه، بانک و بورس سه ضلع اصلی اقتصاد را در یک کشور تشکیل می‌دهند. در کشور ما با توجه به گستردگی نقش بانک‌ها عامه مردم شناخت اولیه خوبی را از جایگاه بانک و شیوه سرمایه‌گذاری از طریق بانک به دست آورده‌اند و به تازگی با گسترش مبحث بیمه عمر و سرمایه‌گذاری از طریق رسانه‌های جمعی مردم با حوزه خدمات کارگزاری های بورس فعالیت‌های بیمه‌ای نیز شناخت مناسبی پیدا کرده‌اند.

همان‌طور که شما جهت افتتاح حساب بانکی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی و یا جهت اخذ یکی از خدمات صنعت بیمه به شعب شرکت‌های بیمه مورد تائید بیمه مرکزی مراجعه می‌فرمایید، برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

در واقع شما با مراجعه به کارگزاری بورس بایستی فرم‌های تعریف‌شده توسط سازمان را پر نموده و هم‌چنین در سامانه سجام ثبت‌نام نمایید و پس از آن طی دو روز کاری کدی یکتا برای شما صادر می‌گردد که به کد بورسی معروف است.

پس از صدور این کد شما می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس نمایید. در واقع کارگزاران بورس به‌عنوان واسطی می‌باشند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید (توجه فرمایید که ثبت‌نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام می‌گیرد و تنها بابت ثبت‌نام در سامانه سجام از شما مبلغی دریافت می‌گردد).

شما از طریق سامانه معاملات آنلاین، اینترنتی یا حضوری درخواست خود را ثبت نمایید و پس‌ازآن کارگزاری به نمایندگی از شما در بازار معامله را به انجام می‌رساند.

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که کارگزاری‌ها نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران که در حال حاضر بیش از یک‌میلیون نفر می‌باشند حاضر شده و درخواست خود را در همهمه موجود اعلام می‌کردید و حالا ممکن بود تلاش شما به نتیجه برسد، درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت نموده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت و حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

حال کارگزاری‌ها در قبال خدمات معاملاتی مزبور، مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملاتی را از شما دریافت می‌کنند. توجه فرمایید که کارمزد معاملات پس از خرید یا فروش انجام‌شده از حساب شما کسر می‌گردد و از این دریچه دغدغه‌ای بابت انجام امور اداری تکمیل فرم‌های پرداخت کارمزد در طی یک ماه یا یک سال وجود ندارد.

هم‌چنین طبق قانون بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش سهام( و نه سود حاصله برای شما) به صورت خودکار کسر می‌گردد.

یک سؤال ممکن است پیش بیاید و آنکه آیا فعالیت کارگزاری‌ها تنها به معاملات بازار بورس انحصار دارد؟ در پاسخ به این موضوع باید گفت که در حال حاضر علاوه بر بازار اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و بورس مشتقات نیز وجود دارد که کارگزاری‌های مختلف متناسب با سیاست‌های خود در این بازارها فعالیت می‌کنند و به‌طور مشابه بابت معاملات شما در این بازارها کارمزد مصوب سازمان را اخذ می‌نمایند.

خدمات کارگزاری ها

کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی را ارائه می‌دهند، خدماتی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود. در ادامه توضیح مختصری در رابطه با این نوع از خدمات ارائه می‌گردد.

۱- اعتبار معاملاتی:

برخی از خدمات کارگزاری های بورس کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

۲- مشاوره سرمایه‌گذاری:

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ خدمات کارگزاری های بورس غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

۳- تخفیف معاملاتی:

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

برای پیدا کردن بهترین کارگزاری های بورس باید جستجو کنید و ببینید کدامیک از کارگزاران بورسی این خدمات را به نحو مطلوبی به مشتریان خود، به خصوص مشتریان خرد ارائه می دهند.

خدمات مازاد یک کارگزاری بورس

علاوه‌بر خدمات معمولی که هر کارگزاری به مشتریان خود ارائه می‌دهد، ارائه خدمات مازاد هم باعث می‌شود که یک کارگزاری بورس در رتبه بهتری قرار بگیرد.

ارائه خدماتی مثل فعالیت‌های بازارگردانی، سیستم ضبط مکالمات مشتریان و… جزئی از خدمات مازاد کارگزاری‌ها هستند و دارای امتیازات تشویقی هستند.

در صورت بروز تخلف در یک کارگزاری بورس برای آن امتیاز منفی در نظر گرفته می‌شود و می‌تواند جریمه نقدی هم شود.

رتبه‌بندی کارگزاری‌ها

کارگزاری‌ها از سمت سازمان بورس اوراق بهادار رتبه‌بندی می‌شوند. یعنی خود سازمان بورس هر ساله بهترین کارگزاری‌ها را معرفی می‌کند.

سازمان بورس هرچند وقت یک بار، به‌منظور ایجاد شفافیت اطلاعاتی، گزارشی از چگونگی عملکرد کارگزاری‌ها بر اساس ارزش کل معملات، ارزش معاملات خرد و بلوکی و ارزش معاملات الکترونیکی خدمات کارگزاری های بورس منتشر می‌کند.

طبقه‌بندی شرکت‌های کارگزاری بورس با استفاده از پنج حرف الفبا (الف، ب، ج، د، ه) نشان داده می‌شود. کارگزاری‌هایی که عملکرد خوبی دارند و بیشترین امتیاز را کسب می‌کنند، از طرف سازمان بورس اوراق بهادار رتبه الف را می‌گیرند. در مقابل کارگزارانی که نمی‌توانند حداقل 35 درصد امتیازات عادی و 30 درصد امتیازات تشویقی را کسب کنند، رتبه ه می‌گیرند.

دقت کنید که سازمان به شما نمی‌گوید که این کارگزاری بهترین کارگزاری بورس ایران است. بلکه می‌گوید این کارگزاری‌ها رتبه الف دارند. حتما از بین کارگزاری‌های رتبه الف برای خودتان انتخاب کنید.

کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار یک موسسه غیردولتی، غیرتجاری و غیرانتفاعی است که در سال 1386 شروع به فعالیت کرد.

این کانون به‌منظور انجام وظایفی که در قانون بازار اوراق بهادار (ماده 1، بند 5) برایش تعریف شده، شکل گرفته است. هدف از ایجاد این کانون، به‌وجود آوردن یک بازار عادلانه و کارا است که در آن شرایط رقابتی پابرجا باشد که سرمایه‌گذاران بتوانند بر آن اعتماد کنند.

کارگزاری‌ها، معامله‌گران و بازارگردان‌ها برای فعالیت در بازارها چه بورس و چه خارج از بورس باید به‌عضویت این کانون در بیایند در غیر این صورت فعالیت آن‌ها غیرقانونی تلقی خواهد شد.

وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

یکی از مهم‌ترین وظایف این کانون کارگزاری بورس نظارت و ارزیابی عملکرد اعضا کانون و اشخاص وابسته به آن‌ها است. از دیگر وظایف این کانون می‌توان به وضع مقررات و قوانین برای اعضای خود اشاره کرد. تنظیم روابط و حل اختلافات کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان بر عهده این نهاد است.

این کانون در زمینه‌های زیر نیز نقش پررنگی ایفا می‌کند:

• ارائه پیشنهادات جهت تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضا کانون به سازمان
• انجام فعالیت‌های علمی پژوهشی، انتشار کتب و نشریات و فراهم کردن تسهیلات لازم جهت گسترش دانش اشخاص وابسته به اعضا
• ارائه پیشنهادات جهت به کارگیری ابزارهای مالی جدید در بازار اوراق بهادار
• حضور و عضویت در مجامع داخلی و بین‌المللی جهت تعامل و برقراری ارتباط و بهره‌مندی از تجربه‌های سایر کشورها
• همکاری و تعامل با ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار

موارد ذکر شده نمونه‌ای از وظایف این سازمان است، علاوه‌بر این‌ها می‌تواند وظایف دیگری هم داشته باشد.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس تا حدی به روحیه شما هم بستگی دارد. شاید شما با خدمات کم اما مطمئن راحت‌تر باشید، یا شاید دوست داشته باشید خدمات متنوعی دریافت کنید.

فراموش نکنید که مجبور نیستید تا آخر عمر فقط با یک کارگزاری بورس کار کنید و در صورت عدم رضایت از خدمات آن می‌توانید کارگزاری خود را تغییر دهید.

مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی اصفهان در آشنایی هرچه بیشتر با اینگونه موضوعات در کنار شما خواهد بود و با تدارک دوره های مختلف در زمینه های گوناگون راهگشای کسب و کار شما عزیزان است.

کارگزاری های بورس؛ ابهام در خدمات، الزام برای کارمزد

دنياي اقتصاد / متن پيش رو در دنياي اقتصاد منتشر شده و انتشار آن در آخرين خبر به معناي تاييد تمام يا بخشي از آن نيست الهه باقري/ در بحث‌هاي حقوقي، کارمزد به‌عنوان هزينه خدمتي معرفي مي‌شود که مشاور سرمايه‌گذاري يا کارگزار به سهام‌دار ارائه مي‌کند؛ تعريفي که هيچ ‌شباهتي به مراوده ميان کارگزاري‌ها و سهامداران ندارد. نه مشاوره‌اي ارائه‌ مي‌شود و نه نواقص زيرساخت‌ها بهبود مي‌يابد. اين موضوع، نه‌تنها سهامداران تازه‌وارد را با مشکل روبه‌رو مي‌کند که اختلال زيرساخت‌ها و خدمات آنلاين، بسياري از مبادلات سهام را نيز به مخاطره انداخته است. با در نظر گرفتن اين نکته که کارمزد معاملات فقط در صورت انجام يک معامله دريافت مي‌شود، برخي کارگزاري‌ها، سهامداران تازه‌کار را به معامله‌اي تشويق مي‌کنند که نه‌تنها سود چنداني ندارد که موجب ضرر هم مي‌شود. اين موضوع باعث ايجاد تضاد منافع بين کارگزاران و مشتريان مي‌شود. هرچند دريافت کارمزد در انجام معاملات، قانوني است اما به‌نظر مي‌رسد ساز و کار اجرايي آن، با ابهام‌هاي بسياري روبه‌روست و حتي در چارچوب قوانين خودش نيز حرکت نمي‌کند. اين موضوع را مي‌توان از اعتراض‌هاي سهامداران به کيفيت ارائه خدمات کارگزاري‌ها فهميد. بسياري از سهامداران، بر اين باورند که خدمات کارگزاري‌ها با کارمزد دريافتي متناسب نيست. يکي از آنها که يک‌سال است فعاليت خود را در اين بازار شروع کرده، به «دنياي اقتصاد» گفت: «در مجموع ۱/۶ درصد از کل مبلغ مورد معامله به‌عنوان کارمزد دريافت مي‌شود. اما متاسفانه خدماتي که در قبال اين کارمزد ارائه مي‌دهند اصلا رضايت‌بخش نيست.» به گفته اين سهامدار، نداشتن زيرساخت‌هاي نرم‌افزاري و اينترنتي مناسب، ارائه نشدن اطلاعات قابل اتکا و مطمئن درباره شرکت‌هاي بورس، ارائه نشدن آموزش‌هاي مناسب به افرادي که تازه وارد بورس مي‌شوند و شفاف‌سازي نکردن درباره سير نزولي و صعودي نمادها از جمله مشکلاتي است که پناهي مي‌گويد بايد کارگزاري‌ها اين خدمات را به آنان ارائه دهند. او همچنين اختلال در سامانه معاملاتي را مهم‌ترين مشکل کارگزاري‌ها مي‌داند و مي‌گويد: اين مشکلات که از طرف کارگزاري‌هاست باعث شده سهامداران ضرر کنند. اين اعتراض‌ها در مورد ناهماهنگي ميزان کارمزد کارگزاري‌ها و خدمات ارائه شده آنها در حالي بيان شده که به گفته يکي از کارگزاري‌ها، کارمزدهاي دريافتي از سهامداران، تنها هزينه خريد و فروش و معاملات انجام شده است که فقط بخشي از آن به کارگزاري‌ اختصاص مي‌يابد. به گفته اين کارگزار بورس، درصدهايي از اين کارمزد، پس از کسر ماليات، به شرکت‌هاي بورس و فرابورس، سازمان بورس، سپرده‌گذاري مرکزي اوراق بهادار و شرکت مديريت فناوري بورس اختصاص مي‌يابد. مهم‌ترين چالشي که در اين ميان مطرح مي‌شود اين است که وقتي سهمي از کارمزد به نهادهاي بالادستي و ناظر در بورس اختصاص مي‌يابد، چرا نظارتي بر عملکرد و کيفيت خدمات آنلاين بازار سهام اعمال نمي‌شود. کارگزاري‌ها هيچ خدمتي ارائه نمي‌کنند يکي ديگر از سهامداران بازار سرمايه که خدمات ارائه شده درکارگزاري‌ها را معادل «هيچ» مي‌داند، در گفت‌وگو با «دنياي اقتصاد» اعلام کرد: «در واقع بايد گفت کارگزاري‌ها کار خاصي نمي‌کنند.از ابتداي امسال حجم فعالان بازار سرمايه به شکل قابل توجهي زياد شده اما ظرفيت و زيرساخت کارگزاري‌ها براي اين حجم از سرمايه‌گذاران طراحي نشده است. در اين شرايط که تعداد فعالان بورس افزايش قابل‌توجهي داشته، اين ظرفيت اصلا جوابگو نيست.» او درباره خدمات آنلاين و غيرحضوري کارگزاري‌ها گفت: «در بسياري از مواقع اگر شما درباره معاملات آنلاين سوالي داشته باشيد و بخواهيد با کارگزاري تماس بگيريد، عملا کارگزاري پاسخگوي شما نيست. آنقدر تعداد مراجعه‌کننده‌ها زياد است که بايد بيش از چند ساعت در صف تلفن گويا بايستيد تا تلفن شما را جواب دهند. ضمن اينکه اکنون امکانات آنلاين هم هست و کارگزاري‌ها مي‌توانند از اين ابزار استفاده کنند که فعالان بازار تماس تلفني نگيرند و اشکالات خود را به‌صورت آنلاين مطرح کنند. ولي متاسفانه اين امکان جوابگو نيست. من تا به حال نتوانسته‌ام به‌صورت آنلاين سوالم را بپرسم و مشکلم حل شود. کارگزاري‌ها فقط يک سري الگوي سوال و جواب از پيش طراحي شده دارند که روبات است و اگر موضوع را انتخاب کني يک سري جواب مشخص براي شما درج مي‌کند.» او مي‌گويد: «شرکت‌هاي کارگزاري‌ها معمولا در محاسبات دچار مشکل مي‌شوند و پول را اشتباه جا‌به‌جا مي‌کنند. مثلا شما پول را واريز مي‌کني، اما در پرداخت وقفه ايجاد مي‌شود و همين به سرمايه‌گذار ضرر وارد مي‌کند، چون سرعت عمل در بورس مهم است يا مثلا شما ثبت سفارش را انجام مي‌دهي، اما به اشتباه ثبت مي‌شود و خطا به وجود مي‌آيد.» اين سهامدار درباره برخي خطاهاي کارگزاري‌ها و سيستم آنلاين آنها تاکيد کرد: «زماني که کارگزاري‌ها به شکل آنلاين شروع به کار کردند، اين اميد شکل گرفت که مانند گذشته خطاي انساني در ثبت سفارش‌ها پيش نيايد، ولي همچنان اين مشکل وجود دارد. چند بار شده که خواستم با يک قيمتي سهامي را خريداري کنم اما قبل از خريد اصلاح کردم و متاسفانه بدون اينکه متوجه شوم ثبت سفارش انجام شده است. اشکال هم از سيستم بوده است. در حالي که من ثبت سفارش را حذف کرده بودم.» در اين ميان برخي از کارگزاران بورس که با «دنياي اقتصاد» گفت‌وگو کرده‌اند مي‌گويند: در مقابل اين کارمزد، خدماتي مانند خدمات آنلاين و اعطاي اعتبار به مشتريان و. به سهامداران ارائه مي‌شود.البته برخي ديگر از آنان نيز بر اين باورند که ارائه خدمات جزو وظايف کارگزاري‌ها نيست. ارائه خدمات مندرج در اساسنامه محمد عطايي، مدير نظارت بر کارگزاران سازمان بورس و اوراق بهادار به «دنياي اقتصاد» گفت: «در اساسنامه کارگزاري‌ها، خدماتي به‌صورت قانوني ذکر شده که بايد به مشتريان ارائه شود. از ميان اين خدمات مي‌توان به معامله اوراق بهادار، بازارسازي و بازارگرداني، خدمات مالي و مشاوره‌اي که در صورت کسب مجوز، بايد به سهامداران ارائه شود. همچنين خدماتي مانند مديريت ريسک و هرآنچه که در اساسنامه آنها آمده، بايد ارائه دهند.» به گفته عطايي، زماني که کارگزاري‌ها مجوز رسمي دريافت کنند بايد مطابق اساسنامه، خدمات درج و تاييد شده سازمان بورس را ارائه دهند. مدير نظارت بر کارگزاران سازمان بورس خدمات کارگزاری های بورس و اوراق بهادار، درباره نقش کارگزاري‌ها اعلام کرد: «مهم‌ترين نقش شرکت‌هاي کارگزاري، واسطه بودن ميان مردم و بازار سرمايه است. در واقع فعاليت‌هاي سهامداران از طريق کارگزاري‌ها انجام مي‌شود. بنابراين، شناسايي از وظايف اصلي کارگزاري‌هاست. در واقع با توجه به قوانين و نظارت‌هاي دقيق بر پولشويي در کشور، اگر مشکلاتي براي سهامداران حقيقي و حقوقي و چالش با مسائل مربوط به مقررات پولشويي ايجاد شود، مسووليت اين اتفاق برعهده کارگزاري‌هاست؛ اين توضيح هم نشان‌دهنده نقش کليدي کارگزاري‌ها در مقابل سهامدارهاست.» او با اشاره به اينکه «بهترين تلاش براي بهترين معامله براي اشخاص» از ديگر وظايف کارگزاري‌هاست، گفت: «در اين مورد، جز معاملات آنلاين که خود سهامدار انجام مي‌دهد، بخش قابل‌توجهي از معاملات براي اشخاص حقوقي از طريق معامله‌گران شرکت‌هاي کارگزاري اتفاق مي‌‌افتد. همچنين تسويه در خريد و فروش‌ سهام‌ها بر عهده شرکت‌ کارگزاري است. در واقع شرکت‌ کارگزاري در مقابل سپرده‌گذاري اوراق بهادار مسوول است. با اين توضيحات مسووليت تمام خدمات و فعاليت‌هايي که در کارگزاري‌ها انجام مي‌شود، با خود آنهاست. مثلا تصور کنيد فردي به‌صورت اعتباري سهامي را خريداري کرده و تسويه نمي‌کند. در اين صورت طرف حساب شرکت سپرده‌گذار، فرد نيست، مديران کارگزاري‌ها هستند که در مقابل سپرده‌گذار مسوولند. شناسايي مشتري‌ها، انجام معاملات، تسريع معاملات، پرداخت سود فروش به اشخاص و دريافت پول حاصل از خريد و نظارت بر خدمات بورس نيز از ديگر خدماتي است که کارگزاري‌ها بر اساس شرح وظايف‌شان ارائه مي‌کنند.» عطايي در پاسخ به اينکه اين شرکت‌ها در مقابل سهم دريافتي از کارمزد چه خدماتي ارائه مي‌دهند، توضيح داد: «سازمان‌مديريت فناوري، هسته معاملات است و در معاملات برخط نقطه ثبت سفارش‌ها تحت نظر شرکت‌ فناوري است. در واقع بايد گفت که زيرساخت‌هاي کلي در شرکت‌هاي کارگزاري فراهم مي‌شود. يک تعداد شرکت‌هاي نرم افزاري است که در شرکت‌هاي کارگزاري شناسايي و به‌کار گرفته مي‌شوند. پس از آن از مسير سرورهايي که از طريق شرکت‌ مديريت فناوري ايجاد شده وارد هسته معاملات مي‌شوند. در واقع اين مراحل پله‌پله بوده و از زماني که سرمايه‌گذار وارد صفحه متعلق به شرکت کارگزاري شده تا زماني که بخواهد به سرورهاي شرکت مديريت فناوري برسد، تمام امور از طريق شرکت‌هاي نرم‌افزاري‌اي انجام مي‌شود که کارگزاري‌ها با آنها قرارداد منعقد کرده‌اند.»

نحوه شکایت از کارگزاری بورس

پس از افزایش نرخ بدون ضابطه و غیر منطقی دلار، سکه، املاک، کالای های اساسی و مورد نیاز مردم، این بار نوبت بورس بود که برای مقطعی نرخ صعودی به خود ببیند و افراد زیادی سرمایه و عمده فعالیت خود را به بورس اختصاص بدهند، اتفاقی که در نوع خود بی سابقه و البته شکست آن قابل پیش بینی بود.

در این نوشتار قصد داریم به کارگزاری های بورس، تخلفات صورت خدمات کارگزاری های بورس گرفته از سوی آنها و نحوه شکایت و پیگیری آن بپردازیم.

دسترسی آسان به مطلب

کارگزاری بورس چیست؟

برای انجام هرگونه فعالیتی به ویژه که آن فعالیت، اقتصادی نیز باشد؛ باید یک سری تشریفات، ضوابط و مقررات از سوی متقاضی انجام شود.

برای مثال:

• جهت اخذ وام نیازمند این هستیم که با داشتن مدارک و شرایط لازم به بانک مورد نظر مراجعه و پس از طی تشریفات قانونی، وام مورد نظر را دریافت کنیم.
• برای ورود به بورس نیز همانند اخذ وام نیز باید یک سری تشریفات و مراحلی را طی کنیم.

برای مثال می بایست به هر یک از کارگزاری های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه، ضمن ثبت نام در آن کارگزاری و تکمیل فرم های مربوطه و سپس ثبت نام در سامانه سجام و اخذ کد بورسی مقدمات لازم جهت ورود به بورس فراهم می شود.

کارگزاری بورس در واقع اشخاص حقوقی هستند که نماینده و وکیل اشخاص متقاضی هستند تا به نمایندگی و وکالت از آنها نسبت به فعالیت و خرید و فروش سهام در قبال دریافت کارمزد معاملاتی اقدام می نمایند.

پس از آشنایی با کارگزاران بورس لازم به ذکر است که فعالیت کارگزاران فقط محدود به واسطه ی خرید و فروش سهام نمی شود و مطابق با قانون بورس و اوراق بهادار فعالیت ها و خدمات مختلفی را به مردم ارائه می کنند که قصد داریم به آنها بپردازیم.

اختیارات و خدمات قابل ارائه توسط کارگزاری بورس

کارگزاران بورس در زمینه های مختلف فعالیت و خدمات ارائه می کنند که یکی از مهم ترین آن که به آن اشاره شد خرید و فروش سهام است موارد دیگر عبارتند از:

ارائه هرگونه خدمات مشاوره ای در زمینه پذیرش، عرضه در بورس اوراق بهادار و فرابورس.

بسیاری از مردم اطلاعات کافی و لازم در این زمینه را دارا نمی باشند و از آنجایی که فعالیت در بورس یک امر تخصصی و نیازمند به اطلاعات، تخصص، و تجربه می باشد، به این منظور کارگزاران خدمات مشاوره ای را هم به اشخاص حقوقی که قصد عرضه سهام خود در بورس را دارند و هم اشخاصی که قصد ورود و خرید و فروش سهام شرکت ها و موسسات را دارند می نمایند.

• معاملات محصولات فلزی در بورس.
• معاملات محصولات نفت و پتروشیمی.
• معاملات محصولات کشاورزی.
• معاملات سیمان در بورس.
• اعطای اعتبار معاملاتی.

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی متقاضی (میزان خرید و فروش) بر اساس سیاست ‌های تعریف ‌شده آن کارگزاری، اعتبار معاملاتی (مشابه وام بانکی) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.

پردازش اطلاعات مالی.

ارائه اطلاعات و گزارشات مالی لازم به متقاضی جهت تصمیم گیری در خرید و فروش سهام و مواردی دیگر که به مهم ترین آن پرداخته شد.

انواع تخلفات کارگزاران بورس

وقوع تخلف و بعضا جرم در هر حوزه ای که در آن سرمایه های کلان جابه جا می شود.

امروزه متاسفانه کاملا امر عادی و طبیعی محسوب می شود که این امر در بورس نیز قابل تحقق است.

در این قسمت قصد داریم به برخی از تخلفات صورت گرفته توسط کارگزاران، طبق دستورالعمل انضباطی سازمان بورس و اوراق بهادار بپردازیم.

این موارد موجب تذکر کتبی به کارگزار بدون درج در پرونده می ‏شود:

• فروش بیش از حد مجاز.
• عدم رعایت ضوابط انضباطی تالارهای معاملات.
• عدم توجه به پیام‌ها و دستورات ناظر بازار.
• تاخیر در اخذ کد سهامداری برای مشتری.
• خودداری از پذیرش سفارش ‏های خرید و فروش مشتریان.
• استفاده از اشخاصی که دارای گواهینامه یا صلاحیت لازم برای فعالیت یا انجام معاملات نمی ‏باشند.
• عدم رعایت بخشنامه‌ها و ابلاغیه‌های اداری صادره از سوی مقامات ذی صلاح در سازمان و…

این موارد موجب اخطار کتبی به کارگزار و درج آن در پرونده می‌شود:

• خرید یا فروش اوراق بهادار یا کالا بدون رعایت سهمیه های مقرر
• عدم رعایت محدودیت های مقرراتی در خصوص خرید سهام برای شرکت ‏های کارگزاری و اشخاص حقیقی مرتبط با آنان
• تعطیلی موقت دفاتر یا شعب کارگزاری بدون طی تشریفات مقرر
• عدم رعایت مقررات مربوط به پذیرش مشتریان و احراز هویت آنها
• هرگونه تقصیر یا سهل انگاری در انجام امور محوله به کارگزاری به عنوان مشاور عرضه و …

این موارد موجب محرومیت کارگزار از انجام معاملات حداکثر تا شصت روز کاری می ‏شود:

• انجام معاملات ساختگی برخلاف اصول متعارف و منصفانه بازار جهت گریز از محدودیت‌های مقرراتی بازار
• عدم ارائه اطلاعات و مستندات مورد درخواست سازمان یا بورس به ویژه در حین بازرسی
• دریافت وجوهی غیر از کارمزدهای مصوب یا بیش از سقف‌های تعیین شده از مشتریان
• تحت هر عنوان، اخذ کد معاملاتی بدون رعایت مقررات مربوط به احراز هویت و …

این موارد موجب تعلیق تمام یا بخشی از مجوزهای کارگزار می ‏شود:

• انجام فعالیت کارگزاری به هر نحو پس از انقضای مهلت مجوز تاسیس یا فعالیت.
• از دست دادن بخش عمده‌ای از شرایط تاسیس یا فعالیت.

چگونه از تخلفات کارگزاران شکایت کنیم

بسیاری از متقاضیان همواره با مسائل، مشکلات و تخلفات کارگزاران روبرو بوده اند، پس از اشاره به موارد تخلف در پایان به طریقه اقدام و مراجع صالح جهت ثبت شکایت به این تخلفات می پردازیم.

یکی از اقدامات به جهت اعلام و اطلاع تخلف و شکایت، ثبت آن در سامانه رسمی اینترنتی “ ثبت تخلفات بورس ” می باشد.

مورد دیگر مراجعه به کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار می باشد.

در این نهاد کمیته ای به نام کمیته سازش تشکیل شده است تا پس از روند مراحل و تشریفات قانونی به کلیه اختلافات و شکایات رسیدگی می کند.

ثبت شکایت در هیات مدیره بورس مطابق با قانون بورس و اوراق بهادار از طرق دیگر شکایت است. مطابق با آخرین تغییرات در زمینه، پس از ثبت شکایت موضوع در کمیسیونی طرح و به آن رسیدگی می شود.

در نهایت می توان موضوع و تخلف را به سازمان بازرسی کل کشور اطلاع داد و خواستار رسیدگی به موضوع شد. ثبت شکایت در سازمان بازرسی به راحتی از طریق سامانه اینترنتی سازمان قابل ثبت و پیگیری می باشد.

نتیجه گیری مبحث

در پایان و با توجه به مطالب گفته شده؛ بورس و خرید و فروش سهام یکی از مواردی بود که در برهه ای مورد استقبال چشمگیر مردم قرار گرفت.

طبعا ممکن است مراجع مربوطه در اجرای وظایف خود خواسته یا ناخواسته مرتکب تقصیری شوند که مطابق با قوانین موجود از طریق: